Regulering af fonde, sammenlignet med andre samlede investeringsoptioner, såsom hedgefonde, er omfattende og derfor gavnlig for den daglige investor. Gensidige fonde skal overholde et stramt regelsæt, der overvåges af Securities and Exchange Commission.
SEC og forordningen om gensidige fonde
SEC overvåger fondens overholdelse af investeringsselskabsloven af 1940 samt overholdelse af andre føderale regler og forskrifter.
Siden deres udvikling har reguleringen af investeringsforeninger givet investorerne tillid med hensyn til investeringsstrukturen og tilbudt en række fordele, såsom:Gennemsigtighed:
- Holdingen af Fondforeninger er offentligt tilgængelige (med nogle forsinkelser i rapporteringen), som sikrer, at investorer får det, de betaler for. Likviditet:
- Aktier i investeringsforeninger indløses af fondsselskabet på handelsdagen, hvilket sikrer den daglige likviditet for investorer. Reviderede sporoptegnelser:
- Fondene skal opretholde deres resultater og registrere dem for nøjagtighed, hvilket sikrer, at investorer kan stole på fondens angivne afkast. Sikkerhed:
- Hvis en investeringsforening går ud af drift, modtager fondens aktionærer et kontantbeløb, der svarer til deres andel af ejendomsretten i fonden. Alternativt kan fondets bestyrelse vælge en ny investeringsrådgiver til at forvalte midlerne.
Fondsbestemmelser og regler er omfattende.
De centrale regler for fonde er:
Investeringsselskabsloven fra 1940 - Loven regulerer fonde (såvel som andre selskaber). Loven fokuserer på oplysninger og informationer om investeringsmål, investeringsselskabsstruktur og drift.
Værdipapirloven af 1933 - Loven har til formål at kræve, at investorer modtager visse væsentlige oplysninger vedrørende værdipapirer, der udbydes til salg på de offentlige markeder.
Værdipapirloven fra 1934 - Loven skabte SEC og bemyndiger SEC med myndighed over værdipapirindustrien.
Undersøgelse af reglerne for de gensidige fonde
SEC-webstedet indeholder mange nyttige links, der hjælper med at undersøge reglerne for fonde og andre værdipapirlove.
Investorer kan også finde nyttige oplysninger om regler og styring af fonde inden for et dokument, der hedder et prospekt, som normalt findes på fondsbørsens hjemmeside. Prospektet, som kræves af SEC, vil fuldt ud redegøre for gebyrer, mål, transaktioner og markedsrisici for hver investeringsfond.
Selv om prospektet og de øvrige krav fra SEC for investeringsforeninger ikke fjerner de risici, der er forbundet med investeringen, giver de en værdifuld fordel i form af beskyttelser, der hjælper investorer, de køber, hvad de agter at købe.
Opdateret 21. juni 2016, af Kent Thune
.
Connecticut Sikkerhedsindskudslove og forskrifter
Hvis du ejer udlejningsejendomme i delstaten Connecticut, skal du følge visse lovgivninger om sikkerhedsstillelse . Lær hvad du kan og ikke kan gøre.
Arbejdslove og -forskrifter
Lov om børnearbejde omfatter begrænsninger baseret på alder, fritagede job, ungdomsminimums løn, krav til arbejdspapir og flere bestemmelser om børnearbejde.
Forståelse af fondforeninger
Fonde er en af de mest udnyttede investeringsmuligheder, men for at gøre det bedste valg skal du forstå deres belastninger og omkostningsforhold.