Financial Advisor Credentials That Matter

At ansætte den rigtige økonomi professionel kan være lidt som at kigge efter den perfekte kompis. Du overdrager denne person med noget nær og kære for dig - dine penge. Du ønsker selvfølgelig at sikre, at han har ekspertisen til at klare de udfordringer og spørgsmål, du har gennem årene. Hvordan kan du vide, at han har hvad der kræves?

Det første skridt involveret i at vette en finansiel professionel er at forstå betegnelsen efter hans navn og vide præcis hvad det betyder - det vil fortælle dig, hvilken slags finans han er uddannet i.

Finansielle planlægningsbetegnelser

Se efter en professionel, der har nået den fælles fiskeripolitik ^® -certificeret finansiel planlægger ^TM -design, hvis du vælger en kvalificeret finansiel rådgiver for din familie. Han skal opfylde den fælles fiskeripolitik ^® bestyrelsens uddannelse, eksamen, erfaring og etik krav til at bruge denne betegnelse.

Prøven dækker et bredt omfang af forsikring, investering, skat, ejendomsplanlægning og finansielle planlægningsområder. De fleste af disse fagfolk er eksperter på kun en, og de anvender andre fagfolk i deres netværk til at håndtere forhold, der ligger uden for deres evner. Du kan lære mere om CFP ^® betegnelsen fra den fælles fiskeripolitik ^® Styreenhed.

En anden værdig betegnelse er PFS. Dette er en finansiel rådgiverbetegnelse, som certificerede revisorer eller CPA'er kan opnå. Faktisk kan kun CPA'er erhverve PFS-betegnelsen. Du vil måske finde en person med denne betegnelse, hvis du har avancerede skatteplanlægningsbehov sammen med økonomiske planlægningsbehov.

Selvom mange betegnelser tyder på, at nogen måske har ekspertise, der gælder for seniorer, anses mange ikke for troværdige. Hvis du er i pension, fortæller Wall Street Journal, at du vil have din finansiel rådgiver til at have en af ​​følgende tre betegnelser:

Pension Management Analyst® eller RMA®, der er oprettet af Pension Income Industry Association > Pensionskasse Certified Professional, eller RICP, der tilbydes gennem American College

Certified Retirement Counselor eller CRC, der er oprettet af International Foundation for Retirement Education

• Du kan finde en detaljeret sammenligning af disse tre betegnelser foretaget af brancheekspert Michael Kitces at RICP vs RMA vs CRC - Valg af den bedste pensionsindkomstbetegnelse for finansielle rådgivere.
• Investeringsledelse Referencer
• Hvis du ønsker at ansætte en investeringsrådgiver til at styre en portefølje af individuelle aktier og obligationer, skal du finde en person, der har sin CFA

®

betegnelse. Denne betegnelse står for Chartered Financial Analyst, og det betyder, at han skulle studere i flere år og demonstrere en dybdegående viden om værdipapirindustrien ved at bestå tre forskellige eksamensniveauer.De fleste af de øverste job i forvaltningsverdenen for gensidig fond holdes af personer, der har opnået mindst en CFA-betegnelse.

Hvis du ansætter en rådgiver til at styre en portefølje af fonde eller vælge underliggende rådgivere for forskellige dele af din portefølje, skal du overveje en person, der ejer CIMA-certificeringen. CIMA står for Certified Investment Management Analyst®. ^{Denne betegnelse kræver ekspertviden om statistik, økonomi, økonomi, specialmarkeder, porteføljeorientering, adfærdsmæssig finansiering og fokus på valg af porteføljestyring til opbygning af diversificerede porteføljer.} Forsikringsprofessionelle

Afhængigt af dine specifikke forsikringsbehov kræver du måske ikke nogen, der har opnået et mesterskabsniveau for forsikringsbevis eller en avanceret forståelse for, hvorfor et forsikringsprodukt er prissat forskelligt fra en anden. Men mange planlæggere bruger forsikring som et middel til risikooverførsel eller skatteplanlægning, så det giver mening at forstå baggrunden for din forsikringsselskab.

Mange af disse fagfolk besidder den Chartered Financial Consultant

®

eller ChFC-betegnelsen. En typisk ChFC-professionel vil bruge næsten 400 timer til at nå dette mærke, og han skal færdiggøre 30 timers efteruddannelse hvert andet år for at opretholde det.

Overordnet planlægning af specialtransport og omfattende planlægning understreges med denne betegnelse. ^{Yderligere ressourcer} En finansiel rådgiver kan erhverve mange mange andre betegnelser, men mange af dem kræver ikke strenge standarder. De er bare designet til at hjælpe nogen med at tilføje bogstaver bag sit navn. Du kan lære mere om andre betegnelser ved at gå til Forståelse af finansielle betegnelser, et websted sponsoreret af et af de lovgivende myndigheder for finansielle tjenesteydelser.

Og kontroller altid din rådgivers legitimationsoplysninger og klageoversigt, før du ansætter ham.