Typer af gensidige fonde - Investeringskategorier

Fondstyper er organiseret i kategorier efter aktivklasse (aktier, obligationer og kontanter) og derefter kategoriseret yderligere efter stil, mål eller strategi. At lære, hvordan fonde er kategoriseret, hjælper en investor med at lære at vælge de bedste midler til fordeling af aktiver og diversificering. For eksempel er der aktiefonde, obligationer, fonde og pengemarkedsforeninger. Aktie- og obligationsfonde, som primære fondstyper, har snesevis af underkategorier, som yderligere beskriver fondens investeringsstil.

Aktiefondskategorier

Aktiefonde er først kategoriseret efter stil i forhold til den gennemsnitlige markedsværdi (størrelsen af ​​en virksomhed eller et selskab svarende til aktiekursen gange antal udestående aktier):

• Storkapitalfondene investerer i aktier af virksomheder med stor markedsværdi (mere end 11 mia. USD, ifølge Morningstar). Disse virksomheder er så store, at du sikkert har hørt om dem, eller du kan endda købe varer eller tjenester fra dem med jævne mellemrum. Nogle store cap aktier navne Wal-Mart, Exxon, GE, Pfizer, Bank of America, Apple og Microsoft. Morningstar har også en markedsgruppe, kaldet "Giant", der repræsenterer investeringsforeninger, der investerer i virksomheder med en gennemsnitlig markedsværdi på over 47 mia.
• Mid-cap Stock Funds investerer i aktier af virksomheder med mellemstore kapitalisering (mellem $ 2, 5 milliarder og $ 11 milliarder, ifølge Morningstar). Mange af navnene på de virksomheder, du måske genkender, såsom Harley Davidson og Netflix, men andre, du måske ikke kender, såsom SanDisk Corporation eller Life Technologies Corp.

• Small Cap Stock Funds investerer i aktier af små og mellemstore virksomheder (mellem $ 750 millioner og $ 2, 5 milliarder, ifølge Morningstar). Selv om et milliard dollar selskab kan synes stort for dig, er det forholdsvis lille sammenlignet med Wal-Marts og Exxons of the World. Morningstar har også en market cap-gruppe kaldet "Micro-cap", der repræsenterer investeringsforeninger, der investerer i virksomheder med en gennemsnitlig markedsværdi på under 750 millioner dollars.

Aktiefonde kategoriseres efter deres mål, som primært vil blive opdelt i vækst-, værdi- eller blandingsmål:

• Vækstfondsfonde investerer i vækstaktier, som er aktier af Virksomheder, der forventes at vokse hurtigere end markedsgennemsnittet.
• Værdipapirfond invester i værdipapirer, som er aktier af virksomheder, som en investor eller fondsbestyrer mener at sælge til en pris, der er lavere end markedsværdien. Værdipapirfondene hedder ofte udbyttefond, fordi værdipapirer normalt betaler udbytte til investorer, mens den typiske vækstmasse ikke betaler udbytte til investoren, fordi selskabet geninvesterer udbytte for yderligere at vokse selskabet.
• Blend Stock Funds investerer i en blanding af vækst og værdipapirer.

Nu hvor du har lært det grundlæggende om kategorisering af aktier i fonde, vil du forstå, hvad det betyder, hvis du f.eks. Ser en bestemt fonds, der er kategoriseret som en Mid-Cap Value Fund. Det er en fond, der investerer i en gruppe bestande, der repræsenterer virksomheder af mellemstore kapitalisering med et værdimål.

Aktiefonde kan også kategoriseres som international eller udenlandsk lager til geografisk region, såsom europæisk eller stillehavsområde, eller til specialområder, som normalt kaldes sektorfonde, såsom sundhed, fast ejendom, teknologi, energi og forbrugere Hæfteklammer, Hjælpeprogrammer og så videre.

Obligationsfondens kategorier

Typerne af obligationsfonde og hvordan de kategoriseres, kan bedst forstås ved at revidere grunde af obligationer. Obligationer er hovedsagelig IOU'er udstedt af enheder, såsom den amerikanske regering eller virksomheder, og obligationsforeninger er primært kategoriseret af de enheder, der ønsker at låne penge ved at udstede obligationer:

• Statsobligationer investere i forskellige typer af amerikanske Statsobligationer.
• Municipal Bond Funds investerer i forskellige typer af kommunale obligationer. Obligationsudstederen - kommunen - er sædvanligvis en stat inden for De Forenede Stater (f.eks. California Municipal Bond).
• Corporate Bond Funds investerer i forskellige obligationer udstedt af selskaber.

Obligationsfonde kategoriseres også efter den gennemsnitlige varighed (svarende til, men ikke altid den samme som løbetid) af obligationerne i fondet:

• Langfristede obligationer> vil primært købe obligationer med en varighed større end 10 år. Mellemfristede Obligationsfond
• vil primært købe obligationer med varigheder mellem 3,5 og 6 år. Kortsigtede Obligationsfonde
• vil primært købe obligationer med en løbetid på 1-3,5 år. Ultrakortsigtede Obligationsfonde
• vil primært købe obligationer med løbetider mindre end et år. Obligationsfondene kan yderligere adskilles af kreditkvaliteten af ​​de underliggende obligationer, der er indeholdt i den særlige obligationsfond. For eksempel er amerikanske statsobligationer blandt de højeste af kreditkvaliteten (lav risiko for obligationshaveren) og "uønskede obligationer" er blandt de laveste af kreditkvalitet (højere relativ risiko for obligationshaver) og kaldes ofte højindkomstobligationer.