Mutual Funds Short-term Kapitalgevinster Fordelinger

Mens de fleste mennesker er smertefuldt opmærksomme på kortsigtede kapitalgevinster, er kortsigtede kapitalgevinster udlodninger af fonde ofte misforstået - og altid et frygteligt aspekt af investeringsforeningen. Finansielle rådgivere, sofistikerede investorer og nybegyndere ens, glemmer reglerne for dette aspekt af at investere i fonde.

Hvorfor er disse kortsigtede kapitalgevinster fordelt så meget værre end kortsigtede kapitalgevinster?

Kortfristede kapitalgevinster fordeles som almindelig indkomst og kan i modsætning til kortsigtede kapitalgevinster ikke kompenseres for tab på kapital. Lad os kigge nærmere.

Hvad er kapitalgevinster fordelinger?

Hvert år har aktionærerne i fonden mulighed for at modtage kapitalgevinster fra deres fonde. Disse gevinster fordelinger er resultatet af den fondsbase, der sælger værdipapirer i fonden. For eksempel, hvis en investeringsforening sælger sine General Electric-beholdninger, er den nødt til at fordele 95% af gevinsten på dette salg for at finansiere aktionærerne.

Medmindre din fondsforening er indeholdt i en udskudt konto (fx. 401k, 403b, IRA), skal fondens aktionærer betale skat på disse udlodninger.

Langt versus kortfristet kapitalgevinstfordeling

Hvis en investeringsforening sælger de aktier, den ejer i 12 måneder eller færre, betragtes gevinster som følge af dette salg som "kortsigtede kapitalgevinster" og fordeles til aktionærerne som kortsigtede kapitalgevinster.

Hvis en fond sælger aktier, som den har ejet i mere end 12 måneder, klassificeres eventuelle gevinster som følge af salget som "langsigtede kapitalgevinster" og fordeles som langsigtede kapitalgevinster fordelinger.

Dette giver perfekt mening, men det, du måske ikke er klar over, er, at aktionærer kan møde både langsigtede og kortsigtede kapitalgevinster fordelinger som følge af at eje aktier i en bestemt fonds, uanset hvor længe du har ejet aktier i fonden.

Husk, at den gældende tidsramme er baseret på investeringsfondens holdingsperiode for værdipapirer i fondet, ikke hvor længe fondens aktionær har holdt selve fondet.

Hvorfor er alt foruroliget over kortsigtet kapitalfordeling fordelinger?

Forskellen mellem kortsigtede kapitalgevinster og kortsigtede kapitalgevinster distributioner er, hvad der forårsager al travlhed og forvirring. For eksempel, hvis du ejer en fond for et par måneder og derefter sælger ud for en gevinst, har du haft en kortfristet kapitalgevinster. Hvis du ikke har nok tab for at kompensere for denne gevinst, er nettoresultatet en kortfristet gevinst, og du skal betale almindelige indkomstskatter på det beløb du har lavet som følge af salget.I dette scenario, hvor du har opnået køb og salg af aktier i investeringsforeningen, kan du bruge eventuelle kortfristede gevinster, du kan indse i forhold til andre kapitalstab for at reducere din skatteforpligtelse.

Det er vigtigt at vide, fordi det ikke er helt tilfældet, når det kommer til kortsigtede kapitalgevinster udlodninger fra en fond. I stedet skal du, hvis du ejer en investeringsfond, der udsætter dig for kortsigtede kapitalgevinster udlodninger , skal du indberette dem på din selvangivelse som almindelig indkomst.

I modsætning til kortsigtede kapitalgevinster opvejer kapitalforløb ikke kortsigtede kapitalgevinster og reducerer din skatteforpligtelse.

Igen, hvorfor fussen om kortsigtet kapital vinder udlodninger?

Stadig ikke overbevist om, at denne forvirring om kortsigtede kapitalgevinster i forhold til kortsigtede kapitalgevinster fordeler sig meget? Tænk på det på denne måde - det kan hurtigt blive et problem, i det omfang du havde planlagt at reducere din skatteregning ved hjælp af skatteoptagelsesstrategier eller investere i skatteeffektive midler.

Hvis du eller din finansielle rådgiver mener, at kortsigtede kapitalgevinster fordelinger er ligesom kortsigtede kapitalgevinster, så kan du blive ubehageligt overrasket over skat tid, når du skylder mere i afgifter end du planlagde.

Se også: Top 10 ting at vide om fondsbeskatning