Video: Fremtidens finansielle rådgivere 2024
Finansrådgivertilfredshedsundersøgelse: Det velkendte markedsundersøgelsesfirma J. D. Power and Associates (en division af McGraw-Hill) gennemfører en årlig undersøgelse af finansiel rådgivertilfredshed. Undersøgelsesprøven er hentet fra en database på over 720.000 individer i USA, der har Serie 6 eller Serie 7 FINRA-licenser. Denne database opretholdes af et firma kaldet Qualified Media (QM).
Undersøgelsesprøve: En tilfældig delmængde af mennesker blev trukket fra QM-databasen i overensstemmelse med statistiske prøvetagningsteknikker.
Disse personer blev inviteret via mail for at gennemføre en onlineundersøgelse mellem 23. maj og 19. juni 2008. Undersøgelser med svar på mindst 50% af spørgsmålene til beregning af tilfredshed blev behandlet som gyldige og blev indsamlet fra 3, 124 finansielle rådgivere. J. D. Power udkom sine resultater den 30. september 2008. Respondenterne blev opdelt i to kategorier:
- Medarbejdere hos en mæglerforhandler
- Uafhængige finansielle rådgivere, der behandler transaktioner gennem en given mæglerforhandler
Drivere af finansiel rådgivertilfredshed: JD Power-undersøgelsen beskriver sine forskellige spørgsmål i otte nøglekategorier, der driver økonomisk rådgiver tilfredshed. Finansielle rådgivere blev bedt om at knytte en procentdel vægt til hver kategori for at afspejle dens betydning for dem, for i alt 100% på tværs af alle kategorier. Ligeledes måtte finansielle rådgivere lægge vægt på vigtigheden af hvert enkelt problem, der er omfattet af disse otte kategorier.
Tallene i parentes nedenfor afspejler de procentuelle vægte, der er knyttet til den pågældende kategori af henholdsvis medarbejderfinansielle rådgivere og uafhængige finansielle rådgivere:
- Firmafremstilling (24%, 11%) > Kompensation (16%, 12%)
- Støtte til administration og overholdelse (14%, 18%)
- Støtte til intern drift (12%, 22%)
- Arbejdsopgaver (11%, 13%) > Problemereløsning (7%, 17%)
- Arbejdsmiljø (6%, NA)
- Firmaframmelse
- omfatter økonomiske udsigter, effektivitet af lederskab, konkurrenceevne på markedet og ansættelse og rekruttering.
- Kompensation
omfatter udbetaling, jobsikkerhed, alderspension og sygesikring. Administration og compliance support
indeholder nytteværdi af firmaets investeringsforskning, medarbejderuddannelsesmuligheder, informationsteknologiens kvalitet, informationsteknologipersonals lydhørhed, hensigtsmæssigheden af complianceovervågning og mængden af administrativt papirarbejde. Intern operationel support
omfatter kvalitet, pålidelighed og hjælpsomhed hos medfinansierede rådgivere, andre medarbejdere, supportpersonale og vejledere. Jobopgaver
omfatter mængden af udfordring fra arbejdet, friheden givet den finansielle rådgiver til at anbefale de produkter og tjenester, som han / hun finder mest hensigtsmæssige, og arbejdsbyrden. Produkter og tilbud
omfatter mangfoldighed heraf, konkurrenceevne deraf, rimelighed for priser og tilgængeligheden af kundeuddannelsesmaterialer. Arbejdsmiljø
indeholder kontorforhold, kleskode og kvalitet af pauseområder. Bedste firmaer til finansielle rådgivere:
Virksomheder fik en score på en 1.000 point skala baseret på svar fra finansielle rådgivere til spørgeskemaet. Svarene blev vejet i forhold til den relative betydning, som respondenterne havde på de forskellige chauffører såvel som af virksomhedernes markedsandele. Kun firmaer med mindst 100 gyldige undersøgelser blev vurderet. Svar fra uafhængige finansielle rådgivere var ikke robust nok til at rangere virksomheder, givet J. D. Power's standarder, fra deres synspunkt. Medarbejdernes finansielle rådgivere rangerede virksomhederne på denne måde:
Edward Jones (879) Raymond James (879)
Merrill Lynch (697)
- Industri gennemsnit = 655
- Wachovia Securities (627) > Citigroup Global Markets (Smith Barney) (624)
- UBS Financial Services (598)
- J. D. Power udgivet individuelle firma placeringer på syv af de otte målkategorier.
- De udelukket problemløsning.
- Edward Jones, Raymond James og Merrill Lynch var over branchens gennemsnit i alle syv kategorier.
- Merrill Lynch var tredjedel i hver kategori.
Edward Jones var først i tre kategorier: arbejdsmiljø, intern operationel støtte og administrativ og compliance support. Det var andet i resten.
Raymond James var først i fire kategorier: jobopgaver, produkter og tilbud, kompensation og fast ydeevne. Det var andet i resten.
- UBS og Wachovia var under gennemsnittet i alle kategorier undtagen arbejdsmiljø.
- UBS sluttede sidst i fem kategorier.
- Citigroup var over gennemsnittet kun i jobopgaver og kompensation.
- Et problematisk træk ved undersøgelsen er, at et stort værdipapirfirma, Morgan Stanley, ikke fremkalder nok gyldige svar til at blive rangeret.
De bedste interviewspørgsmål for arbejdsgivere at spørge
Her er en liste over de bedste interviewspørgsmål for arbejdsgivere at spørge ansøgere i en jobsamtale. Dette er nogle af mine foretrukne interviewspørgsmål og hvorfor.
Bedste praksis for arbejdsgivere med praktikanter
Arbejde med praktikanter er et privilegium og et ansvar for arbejdsgivere. En arbejdsgiver kan få meget af en praktikant, hvis det lykkes effektivt.
Skatteopgaver for arbejdsgivere for arbejdsgivere
I slutningen af regnskabsåret, herunder kontrol af medarbejderoplysninger og forberedelse af W-2-formularer og 1099- MISC udarbejder årlige skatterapporter.