Portefølje Definition - Best Practices of Investing

I finansielle medier og investeringslitteratur har du sikkert set termen "portefølje", men du ved måske ikke præcis, hvad der menes med udtrykket. Eller hvis du er ligesom mange andre investorer med ellers gode hensigter, kan du have en portefølje af fonde, men det er ikke korrekt opbygget.

Definition af investeringsportefølje

Ved investering er en portefølje en kollektiv helhed, der består af mere end én investeringsbeholdning.

I en konventionel investeringsportefølje er aktierne ofte værdipapirer, eller hvad der almindeligvis betegnes som aktier (f.eks. "En portefølje af aktier").

Med fonde samler alle de underliggende beholdninger sammen til en enkelt portefølje. Forestil dig en spand fyldt med klipper. Spanden er den fælles fond, og hver sten er en enkelt aktie- eller obligationsbeholdning. Summen af ​​alle sten (aktier eller obligationer) svarer til det samlede antal bedrifter eller fondsbørsmeddelelsen.

Selv om en fælles fond selv kan betragtes som en portefølje, er det klogt at opbygge en portefølje af fonde, eller hvad man kan betragte som en portefølje af fonde.

porteføljer. Årsagen til, at det er smart at eje mere end en portefølje, er for såkaldt diversificering. Når du diversificerer korrekt, kan du minimere volatiliteten (op- og nedture) og skabe en blanding af investeringer, der passer bedst til dine økonomiske mål og risikotolerance.

Diversificering belyser ordspillet: "Sæt ikke alle dine æg i en kurv." Før du opbygger en portefølje af fonde, er det vigtigt at forstå og måle din risikotolerance ved at udfylde et risikoprofil eller risikotolerance spørgeskema. Dette er et vigtigt skridt i porteføljekonstruktion, fordi du ikke vil begå fejlen ved at investere i fonde, der er for aggressive for din investerende personlighed.

Hvis du f.eks. Tror, du vil miste søvn om natten, hvis værdien af ​​din portefølje falder, bør du undgå at investere aggressivt.

Porteføljeporteføljeeksempel

Når du har valgt, om din portefølje af fonde skal være konservativ (lav risiko), moderat (middelrisiko) eller aggressiv (høj risiko), kan du derefter bestemme, hvilke typer af fonde, der skal købes eller tilføj til din portefølje.

Her er nogle eksempler på hver grundlæggende type portefølje med foreslåede fondstyper:

Konservativ porteføljeeksempel:

15% Storkapselager (indeks)

05% Storkapital
05 % Udenlandsk lager
45% mellemfristet obligation
30% kontant- / pengemarked
moderat porteføljeeksempel:

40% storkapitalbeholdning (indeks)

10% 15% Udenlandske aktier
30% Mellemfristede obligationer
05% Kontanter / pengemarkeder
Aggressiv porteføljeeksempel:
30% Storkapitalbeholdning (indeks)

15% cap stock

15% Small Cap Stock
25% Udenlandsk eller Emerging Stock
15% Mellemfristet Bond
Husk at ovenstående eksempler kun er uddannelsesmæssige vejledninger til at hjælpe dig med at komme i gang.Husk også på, at du måske ikke kan købe alle disse fonde på én gang, fordi mange fonde har mindst indledende køb, der er højere end $ 2, 000.
Hvis du ikke er i stand til at købe mere end én fond , se et kig på denne artikel om, hvordan du investerer med kun en fond eller denne artikel på bedste penge for at komme i gang med at investere med kun 100 dollars.

Ansvarsfraskrivelse: Oplysningerne på dette websted er kun til diskussionsformål og bør ikke fortolkes som investeringsrådgivning. Denne information repræsenterer under ingen omstændigheder en henstilling om køb eller salg af værdipapirer.