Hvad er en gensidig fondsfamilie?

I Hvad er en gensidig fond? du lærte om det grundlæggende i investeringsforeninger og nogle vigtige vilkår, herunder omkostningsforholdet mellem investeringsforeninger, salgsfond for investeringsforeninger, prospekt og erklæring om yderligere oplysninger, men for øjeblikket vil jeg tale om en anden koncept; at gå igennem nogle af de potentielle fordele ved at investere i en fond for fondsforeninger frem for at sprede aktiver på tværs af flere investeringsforeninger.

Udført korrekt kan investeringen på tværs af en fond for fondsforeninger tilbyde diversificering af aktivklasse og potentielt sænke dine investeringsomkostninger.

Definitionen af ​​en gensidigfamilie

En fællesforeningsfamilie er en gruppe af fonde, der deler samme fondsponsor. For at hjælpe dig med at forstå konceptet kan du forestille dig, at mit kapitalforvaltningsselskab har oprettet et datterselskab for investeringsforeninger, og hvis datterselskab sponsorerede tre nye fonde:

Joshua Kennon Stock Fund

• Joshua Kennon Bond Fund
• Joshua Kennon Real Estate Fund
• Hver af disse fonde er unik og har egne investeringsporteføljer. I de fleste fondsefamilier drives hver fond af separate porteføljeforvaltere. Men alle tre ville være en del af familiemedlemmet "Joshua Kennon".

Fordelene ved at investere inden for en gensidig familie

Der er flere fordele for dem, der ønsker at beholde deres penge investeret i en enkelt fond for fællesforeninger.

Disse er:

En konsolideret erklæring fra den fælles fondsbase, der beskriver din investering i hver enkelt fond. Det betyder mindre papirarbejde og en mere bekvem opdeling af, hvad du ejer.

• Mange fondsbaserede selskaber tilbyder et websted, hvorigennem du kan flytte penge mellem de enkelte fonde, der udgør en fond for fondsforeninger. Tilbage til vores eksempel, hvis du havde $ 100.000 investeret i Joshua Kennon Stock Fund, kan du muligvis sælge aktier af det for at købe noget af obligationsfonden og ejendomsfonden uden beregning. Det er vigtigt at læse prospektet for at finde ud af, hvordan interfamiliefondsoverførsler fungerer fra sag til sag.
• Nogle midler giver aktionærer mulighed for at investere i andre fonde inden for fondforeningen på lavere minimumsniveauer. Det betyder, at du får adgang til midler, som du ellers ikke ville kunne få adgang til i stedet for den virksomhed, du giver fondfamilien.
• Mange fonde vil give dig mulighed for at få penge automatisk trukket tilbage fra en kontrol- eller opsparingskonto og fordelt mellem forskellige fonde inden for en fond for fondsforeninger uden ekstra gebyr.
• I sjældne tilfælde kan du muligvis investere i en "lukket" fond, der ikke accepterer nye aktionærer på grund af en eksisterende investering i en investeringsfond.
• Grundefondsselskaberne skaber gensidige fondefamilier

Det kan virke lidt ineffektivt at oprette flere fonde, men ideen om en fondsforeningsfamilie er virkelig god. F.eks. Hvis alt jeg gjorde hele dagen var i et værelse og værdsætter virksomheder, ville det ikke være meget mere at drive flere fonde, end at køre en fælles fond, fordi mine købs- og salgsbeslutninger kunne baseres på den type lager eller anden sikkerhed, jeg undersøger. En illustration kan hjælpe.

Forestil dig, at jeg driver fire forskellige investeringsforeninger til en stor investeringsfond. Disse er:

Næstfonden (alkohol, tobak, spil og forsvarsaktier)

• Blue Chip Dividend Fund (virksomheder med høje udbytter og stærke balancer)
• International Value Fund (virksomheder, der er undervurderede og ligger uden for USA)
• High Quality Intermediate Corporate Bond Fund (obligationer af højtkvalificerede selskaber)
• Hvis jeg læser rapporten fra et selskab som Diageo, og det var undervurderet på det tidspunkt, kunne jeg muligvis at lægge købsordrer til de første tre fonde - vicefond, blue chip udbyttefond og den internationale værdifond. Hvis jeg læser rapporten fra et firma som Berkshire Hathaway, ville det ikke kvalificere mig for nogen af ​​midlerne, fordi det ikke er en vice-aktie, det betaler ikke et udbytte, og det er ikke internationalt hjemmehørende.

Fordelen ved dette er, at den giver den enkelte aktionær selv mulighed for at bestemme den type aktiver, der er mest passende for hans eller hendes portefølje.

Store investeringsforeninger som Vanguard og Fidelity har snesevis af midler i fondforeningen, der dækker næsten alle mulige aktivklasser, aktivfordeling og investeringsstrategi, du kan forestille dig.

Flere oplysninger om, hvordan man investerer i gensidige fonde

For at lære mere om, hvordan man investerer i fonde, skal du læse The Complete Beginner's Guide til Investering i Fond.

Balancen giver ikke skat, investering eller finansielle tjenesteydelser og rådgivning. Oplysningerne præsenteres uden hensyntagen til investeringsmålene, risikotolerancen eller de økonomiske forhold for en bestemt investor og kan muligvis ikke være egnet for alle investorer. Tidligere resultater er ikke vejledende for fremtidige resultater. Investering indebærer risiko inklusive eventuelt tab af hovedstol.