R Definitioner af aktier og fonde

Har du set klasse R andel af fonde? Hvad betyder det, når du ser bogstavet R i slutningen af ​​et fondsnavn? Det er bestemt ikke noget som en film vurdering!

Du er formentlig bekendt med nogle af de fælles aktieklasser af fonde, såsom Klasse A, Klasse B eller Klasse C. Men hvad er R-aktier, og er de bedre end andre aktieklasser?

R Aktiefondens definition

R-aktiefonde er udpeget som en pensionsaktieklasse, hvorfor bogstavet "R" og R-aktieklassefonden kun er tilgængelige via en arbejdsgiversponseret pensionsplan, såsom en 401 (k ).

R-aktiefonde har ikke en belastning (fx front-end-belastning, back-end-belastning eller niveaubelastning), men de har 12b-1 gebyrer, der typisk ligger fra 0. 25% til 0. 50%.

En fælles R-aktiefondsfamilie set i 401 (k) -planer er amerikanske fonde. For eksempel kan du have set amerikansk fonds vækstfond i amerika eller amerikanske fonde grundlæggende investorer eller amerikanske fonde små cap verden i enten R1, R2, R3 eller R4 deling klasser.

Skal du købe R Aktiefond?

Hvis din 401 (k) kun giver R-aktieklassefonde, kan dine udgifter være højere, end hvis investeringsvalgene indeholdt den ikke-belastede (eller frafaldne) version af samme fond.

F.eks. Har den frafaldne andelsklasse for American Funds Growth Fund of America (AGTHX. Lw) et omkostningsforhold på 0,65%, mens American Funds Growth Fund of America R1 ( RGAAX), R klasseversionen, har et udgiftsforhold på 1. 42%. Det er en forskel på 0. 77% højere for R-aktiefonden.

Over tid vil den større udgiftskvote for R-aktiefonden være en stor træk på præstationer og kan oversætte til tusindvis af dollars mindre i alt gevinst i det lange løb.

Men hvis du vil udnytte din arbejdsgivers 401 (k) plan, og R-aktier er det eneste valg, kan du stadig bruge dem og finde de bedste tilgængelige, der passer til dine mål og risikotolerance.

Det er klogt at udnytte eventuelle matchende bidrag, som din arbejdsgiver kan gøre, når du bidrager til din egen 401 (k). Sørg dog for at være opmærksom på udgifterne, især hvis der ikke er nogen arbejdsgiverkamp. Derfor kan du vælge at åbne din egen pensionskonto, f.eks. En individuel pensionskonto (IRA), hos et af de bedste ikke-belastede investeringsforeninger.

For mere om de store aktieklasser i fonde, følg disse links:

• Klasse A Aktieforeninger
• Klasse B Aktieforeninger
• Klasse C Aktieforeninger

Ansvarsfraskrivelse: Oplysningerne om Dette websted er kun til diskussionsformål og bør ikke fortolkes som investeringsrådgivning. Denne information repræsenterer under ingen omstændigheder en henstilling om køb eller salg af værdipapirer.