Forskel mellem vækstfonde og værdifonde

Aktiefonde falder ind under mange fonde typer og kategorier, men de to primære klassifikationer er vækstfonde og værdifonde. Og at kende forskellen mellem vækst og værdi er vigtig for at opbygge en investeringsstrategi og portefølje, der passer til dine personlige investeringsmål.

I forskellige ord forstår vellykkede investorer, hvad de investerer i, og hvorfor de gør det. Her er hvad man skal vide, når det kommer til vækstfonde kontra værdifonde.

Hvad er vækstfond og hvordan investerer de?

Vækstfondsmidler er midler, der har vækstaktier, som er aktier af virksomheder, der forventes at vokse hurtigere i forhold til det samlede aktiemarked.

Vækstlagre har en tendens til at fungere bedst, når økonomien er i midten til den sidste fase af konjunkturcyklusen, når virksomhedernes overskud er sund. Teknologielager, som f.eks. Apple ( AAPL ) og Facebook ( FB ) og forbrugscykliske aktier, som f.eks. Disney ( DIS ) og Home Depot ( HD ) , er gode eksempler på, hvilke vækstfondsforvaltere der køber for deres porteføljer. Men vækstfondsmidler køber ikke alle store, store cap aktier som disse. De køber også små og mellemstore vækstaktier af selskaber, som du måske ikke har hørt om, men kunne være det næste store vækstvirksomhed.

Vækstfondene betaler kun lidt eller ingen udbytte, så afkastet til investoren realiseres gennem prisforhøjelsen af ​​den underliggende investering; mens afkastet til investor for værdi / indkomstfonde kan være en kombination af prisstigning og afkast (udbytte).

Vækstfonde ofte (men ikke altid) har ordet "vækst" i deres navne. Eksempler indbefatter Vanguard Growth Index (VIGRX ) og Fidelity Growth Company (FDGRX) .

Hvad er værdipapirfond og hvordan investerer de?

Værdipapirfondene investerer primært i værdipapirer, som er aktier, som en investor mener, sælger til en pris, der er lav i forhold til indtjening eller andre grundværdighedsforanstaltninger.

I simple ordinære er værdien investor eller fondsleder på udkig efter aktier, der sælger med en "rabat" de ønsker at finde et godt køb. Disse investorer eller ledere anvender ofte den grundlæggende analysemetode til at undersøge og analysere virksomheder for at afgøre, om lager (r) skal købes - for at se om det er en "god værdi".

Men i stedet for at gøre al forskning og analyse , et effektivt middel til at opnå eksponering for værdipapirer er simpelthen at købe en fond med et værdimål. De fleste værdipapirfond har ordet "værdi" i deres navn. Eksempler er Vanguard Value Index ( VIVAX ) og Fidelity Value ( FDVLX ) .

Aktier og aktier, der betaler udbytte, betragtes ofte som værdifonde, og dem, der betaler lidt eller ikke udbytte, betragtes som vækstfonde. Derfor er det mest almindelige formål at bruge værdifonde til indkomst eller udbytte. I forskellige ord ønsker investor eller har brug for udbyttebetalinger som indtægtskilde. Derfor er værdifonde ofte omtalt som "indkomstfonde". Pensionister er de mest almindelige investorer i værdifonde til indkomstfunktionen.

Værdipapirinvestorer kan også vælge at få udbytte reinvesteret for at købe flere aktier i fonden. Denne strategi er almindelig for folk, der kan lide at investere i værdi, men som ikke har brug for nuværende indkomst (de ønsker at vokse deres investeringsportefølje).

Derfor kan værdien af ​​aktiefonde købes med henblik på langsigtet vækst, selvom navnet eller målet ikke er bogstaveligt "vækst".

Ansvarsfraskrivelse: Oplysningerne på dette websted er kun til diskussion, og bør ikke misforstås som investeringsrådgivning. Denne information repræsenterer under ingen omstændigheder en henstilling om køb eller salg af værdipapirer.