Hvilke gensidige fonde er bedst på et bjørnemarked?

Før du forbereder din portefølje til et bjørnemarked, er det vigtigt at forstå, at absolut markedstimering ikke anbefales til nogen investor, uanset deres niveau af viden eller investeringsfærdigheder. Ikke engang de bedste professionelle pengeforvaltere har konsekvent succes med at navigere om kompleksiteten på kapitalmarkederne og de økonomiske forhold. Men det betyder ikke, at du ikke bør lære at være forberedt på at investere i både bjørn og tyske markeder.

Her er hvad du bør vide om de bedste investeringsforeninger for et bjørnemarked.

Bedste aktier og sektorer for stigende rentesatser

Efter at have læst Sådan investerer du i et bjørnemarked, har du nogle få spor til at se for at begynde at forberede et nyt bjørnemarked, og du kan begynde at se på de typer gensidige Fonde, der kan klare sig godt i det miljø, der fører til det, og de investeringstyper, der fungerer, når bjørnen officielt er begyndt.

Igen, når renten stiger, er økonomien typisk nærmer sig en højdepunkt (Federal Reserve hæver satser, når økonomien ser ud til at vokse for hurtigt, og dermed er inflationen et problem). Dem, der har til formål at tømme markedet med sektorer, har til formål at opfange positive afkast opad, mens de forbereder sig på at beskytte mod hårdere fald, når markedet falder ned (igen, tænk 2007-2008).

Traders og investorer kan derfor overveje sektorer, der har tendens til at præstere bedst (fald i prisen mindst), når markedet og økonomien går nedad:

• Consumer Staples Sector Mutual Funds : Også kendt som "ikke-cykliske", skal folk stadig købe deres dagligvarer og købe produkter, der kollektivt kaldes forbrugerklammer, til dagliglivet, når recessionen begynder at ramme.
• Sundhedsvæsenets fonde : I lighed med klammerne skal forbrugerne stadig købe deres medicin og gå til lægen i både gode og dårlige dage. Derfor er sundhedsområdet måske ikke ramt så hårdt på et bjørnemarked og en recession som de brede markedsgennemsnit.
• Guldfonde og ETF'er : Når erhvervsdrivende og investorer forudser en økonomisk afmatning, har de tendens til at flytte til fonde, såsom guldfonde og ETF'er, der investerer i realtillat typer, som de opfatter som mere pålidelige end investeringspapirer , valutaer og kontanter.

Bedste obligationsfonde til stigende rentesatser

Obligationspriserne bevæger sig i modsat retning som rentesatser. Her er nogle obligationer, der kan minimere renterisikoen under markedsforholdene:

• Kortsigtede obligationer: Stigende renter sætter priserne på obligationer ned, men jo længere løbetid vil de yderligere priser falde. Derfor er det modsatte sandt: Obligationer med kortere løbetider vil gøre det bedre end dem med længere løbetider i et stigende rentemiljø fordi deres priser.Husk dog, at "at gøre det bedre" kan stadig betyde faldende priser, selv om nedgangen generelt er mindre alvorlig. Et par obligationsfonde, der fungerer godt, omfatter PIMCO Low Duration D (PLDDX) og Vanguard Short-Term Bond Index (VBISX).
• Mellemliggende obligationer: Selv om løbetiderne er længere med disse fonde, ved ingen investorer virkelig, hvad rentesatser og inflation vil gøre. Derfor kan mellemfristede obligationsfonde give en god alternativ for investorer, der klogt vælger ikke at forudsige, hvad obligationsmarkedet vil gøre på kort sigt. Selv de bedste fondforvaltere troede f.eks., At inflationen (og lavere obligationspriser) ville vende tilbage i 2011, hvilket ville medføre højere rentesatser og gøre kortsigtede obligationer mere attraktive. De var forkerte, og fondscheferne tabte indeksfondene, såsom Vanguard Intermediate-Bond Index (VBIIX), som slog 99% af alle andre mellemfristede obligationsfonde i 2011. Obligationsfonde faldt generelt ikke i pris for en fuld kalenderår indtil 2013. Du kan også prøve en mere diversificeret tilgang med et samlet obligationsmarked indeks Exchange Traded Fund (ETF), som iShares Barclays Aggregate Bond (AGG).
• Inflationsbeskyttede obligationer: Også kendt som Treasury Inflation-Protected Securities (TIPS) kan disse obligationsfonde fungere godt før og under inflationsmiljøer, som ofte falder sammen med stigende renter og vækstøkonomier. Et par standouts for TIPS-midler omfatter Vanguard Inflation Protected Securities Fund (VIPSX) og PIMCO Real Return D (PRRDX).

Overvej Defensive Stock Sectors

Sektorfonde fokuserer på en bestemt industri, social mål eller industri, såsom sundhedspleje, fast ejendom eller teknologi. Deres investeringsmål er at give koncentreret eksponering til specifikke industrigrupper, kaldet sektorer. Defensive branchefonde investerer i sektorer, der kan fungere godt i forhold til andre industrier i en periode med marked eller økonomisk svaghed, som f.eks. Et bjørnmarked eller en recession.

Eksempler omfatter sundhedssektoren og forsyningsselskaber. Du kan også overveje syndfondsmidler.

Invester i Bear Market Funds (med forsigtighed)

Bear markedsfonde er ikke for alle. De er fonde porteføljer bygget og designet til at tjene penge under et bjørn marked, dermed navnet. For at gøre dette skal markedsfondene investere i korte positioner og derivater, således at deres afkast generelt går i modsat retning af benchmarkindekset.

For eksempel på bjørnemarkedet i 2008 havde nogle bjørnmarkedsfonde et afkast på over 37%, mens S & P 500 faldt i værdi med 37%, hvilket repræsenterede et fuldstændigt omvendt afkast eller en fordel på 74% over det brede marked benchmarks.

Du kan altid bruge en doven porteføljestrategi

For de fleste investorer kan det være smart at simpelthen holde sig uden for markedets timing og nyansatte strategier for at forsøge at presse ud alle mulige tilbagevenden (og med den ekstra risiko ).

I stedet kan du diversificere med indeksfonde og bare lade markedet gøre, hvad det vil (fordi ikke engang proffene kan forudsige det).Her er et simpelt eksempel ved hjælp af alle Vanguard indeksfonde, der hedder "Three-Fund Lazy Portfolio:"

40% Total aktiemarkedsindeks
30% I alt International Stock Index
30% Total Obligationsmarkedsindeks > Frem for alt gør hvad der passer bedst for dig. Hvis du har brug for yderligere vejledning, skal du se, hvad du skal gøre, før du opbygger en portefølje af gensidige fonde.

Om penge giver ikke skat, investering eller finansielle tjenesteydelser og rådgivning. Oplysningerne præsenteres uden hensyntagen til investeringsmålene, risikotolerancen eller de økonomiske forhold for en bestemt investor og kan muligvis ikke være egnet for alle investorer. Tidligere resultater er ikke vejledende for fremtidige resultater. Investering indebærer risiko inklusive eventuelt tab af hovedstol.