Hybridfonde Definition og eksempler

Hvis du ikke er sikker på, hvad hybridfonde er, er du klog til at lære mere. Hvorfor købe fonde, der fokuserer på ét mål eller aktivklasse, når du kan købe fonde, der investerer i mere end en sikkerhedstype?

Kernen i den smarteste investeringsfilosofi er diversificering. Ofte er de bedste fonde de, der har en forskellig blanding af beholdninger, og hybridfonde er et glimrende eksempel på denne kategori af investeringer.

Dette gør hybridfonde udestående til en selvstændig mulighed, gode midler til begyndere eller kerneejendomme i en komplet portefølje af fonde.

Hybridfond Definition

Hybrid Funds er også kendt som Balanced Funds eller Asset Allocation Funds. Fondforeninger, der giver en kombination af mere end en underliggende investeringsaktivklasse, såsom aktier, obligationer eller kontanter.

Den "hybrid" deskriptor stammer fra tanken om, at en fælles fond består af en blanding af forskellige elementer, der typisk findes i to eller flere midler. Hyppigst er hybridfonde en kombination af aktier og obligationer, og fonden vil have et angivet mål, som aggressiv, moderat eller konservativ.

Eksempler på hybridfonde

Fordelingstilladelsen af ​​hybridfonde kan forblive fast (i balancerede fonde), eller den kan ændre sig over tid (fx målfondsfonde).

Balancerede hybridfonde klassificeres almindeligvis som konservativ (lav risiko), moderat (mellemrisiko) eller aggressiv (højrisiko / højt returpotentiale).

For eksempel vil en moderat tildelingsfond typisk have en aktivfordeling på ca. 65% aktier og 35% obligationer. En af de bedste moderate fordeling afbalancerede midler er Fidelity Balanced (FBALX).

Målfondsfonde, der almindeligvis anvendes til pensionsbesparelse og investering, fungerer noget, hvad deres navn indebærer: Investor vælger en måldato (et år), der er tættest på slutningen af ​​deres investeringsmål.

For eksempel hvis investor mener, at de vil gå på pension omkring år 2040, kunne de vælge en fond som Vanguard Target Retirement 2040 (VFORX). Hvis investor først købte aktier i VFORX i 2015, ville aktivfordelingen have været ca. 90% aktier og 10% obligationer. Denne blanding kan betragtes som aggressiv, men det er hensigtsmæssigt for en tidshorisont på 25 år. Men som år 2040 nærmer sig, vil aktivfordelingen langsomt skifte til flere obligationer og mindre aktier.

Der er flere andre investeringsforeninger, der tilbyder afbalancerede midler og pensionsdagpenge. En af de bedste pengefamilier, der tilbyder hybridfonde, er T. Rowe Price Mutual Funds. Deres måldagsfonde er højt vurderede, men investorerne bør være opmærksomme på, at de opnår højere langsigtet præstationer, fordi deres porteføljer har tendens til at have højere koncentrationer af aktier i deres tildelinger.Selvom det typisk giver større ydeevne, hvilket kan være et forsigtigt mål i de tidlige år med pensionsbesparelse, men den højere relative risiko (og lavere afkast på downmarkederne) kan være for volatil for nogle investorer med lavere risikotolerance.

Med det sagt skal du huske den største styrke af hybridfonde - evnen til at diversificere med kun en fælles fond.

Ansvarsfraskrivelse: Oplysningerne på dette websted er kun til diskussionsformål og bør ikke fortolkes som investeringsrådgivning. Denne information repræsenterer under ingen omstændigheder en henstilling om køb eller salg af værdipapirer.