Bedste samlede aktiemarkedsindeksfonde - definition

I alt har de samlede aktiemarkedsindeksfonde vokset i popularitet de seneste år. Faktisk er Vanguard Total Stock Market Index (VTSMX) den største fond i verden.

Lad os gennemgå det grundlæggende, så du kan vide, om disse fonde er passende for dig og dine investeringsmål, inden du dyker ind i de bedste samlede aktiemarkedsindeksfonde.

Her er hvad man skal vide om de samlede aktieindeksfonde:

Total aktiemarkedsfond Definition

En samlet fond for aktiemarkedsindeks er en investeringsfond, der investerer i en kurv af aktier, der tæt afspejler aktiebeholdningen og resultaterne af et bredt aktiemarkeds benchmark, som The Wilshire 5000 eller The Russell 3000, der repræsenterer en stor del af det amerikanske eller internationale aktiemarked.

For eksempel indeholder beholdningerne i Wilshire 5000 og Russell 3000 de fleste af de indenlandske amerikanske aktiebeholdninger, der handles på børser, hvorfor det "samlede marked" navn sædvanligvis indgår i fondens navn.

Ligesom S & P 500 Index Funds er Wilshire 5000 markedsdækning vægtet, hvilket betyder, at større virksomheder (dem med større kapitalisering) vil repræsentere en større andel (hvilket betyder blandt de øverste beholdninger) i procent end de mindre virksomheder. For eksempel vil de øverste beholdninger i Wilshire 5000 omfatte store virksomheder som Apple (AAPL), Facebook (FB) og Microsoft (MSFT).

Nogle samlede aktieindeksfonde fokuserer på aktier uden for USA. Disse fonde sporer typisk et internationalt aktieindeks som FTSE Global All Cap ex US Index.

Skal du bruge en samlet aktiemarkedsindeksfond?

Ofte er det primære formål at bruge en samlet aktiemarkedsindeksfond som en kerneindehaver i en portefølje af fonde (i. E. Core and Satellite Portfolio Strategy).

Mange investorer bruger en af ​​de bedste S & P 500 Indeksfonde som kerneejendomme, fordi resultaterne i forhold til Total Stock Market Index Funds er ens (på grund af den store vægtning af store cap aktier i de øverste bedrifter). Med andre ord vil de øverste 500 beholdninger i en Wilshire 5000 indeksfond eller en Russell 3000 indeksfond påvirke udførelsen af ​​en Total Stock Market Index fond så væsentligt, at en investor simpelthen kunne bruge en S & P 500 Index Fund til samme formål - som en storkapital kerneholding - og opnå lignende resultater.

Der vil også være nogle mellemkapital og småkapitalbeholdninger i en Total Stock Market Index Fund, så der kan forekomme overlapning med andre fonde i din portefølje. Af denne grund foretrækker mange investorer at bruge en S & P 500 Index Fund kombineret med en separat small cap indexfond for at opnå optimal diversificering.

Hvilke er de bedste samlede aktiemarkedsindeksfonde (og ETF'er)?

De bedste indeksmidler af enhver art er typisk dem, der har de laveste udgiftsforhold og tilbydes af store fonde eller børsnoterede fonde (ETF) familier:

• Vanguard Total Stock Market Index (VTSMX): Vanguard er den oprindelige indeks, og VTSMX er blandt de første indeksfonde til at fange det samlede marked. Med en omkostningsgrad på 0,18% udgør VTSMX en solid kerneholding for enhver fondsbørsportefølje.
• Schwab Total Stock Market Index (SWTSX): Med et udgiftsforhold på 0,11% er det svært at slå SWTSX, medmindre du kvalificerer dig til at få lavere udgiftskvoter med en af ​​Vanguard's Admiral Shares-midler.
• iShares Russell 3000 Index Fund (IWV): Dette er en Exchange-Traded Fund (ETF), der fungerer godt for de investorer, der gerne vil bruge ETF'er på grund af deres evne til at handle intradag som aktier eller de kan at handle visse ETF'er uden transaktionsgebyrer (nogle investeringsforetagender opkræver gebyrer for handel med visse indeksfonde). IWV har et udgiftsforhold på 0,20%.
• Vanguard Total International Stock Market (VGTSX) : Nogle samlede aktiemarkedsfonde dækker aktier uden for USA, og VGTSX er en af ​​de bedste. VGTSX dækker FTSE Global All Cap ex US Index, som omfatter over 6, 000 aktier af virksomheder på udviklede og nye markeder.

Det samlede antal indeksfond kan være hensigtsmæssigt for investorer, der søger en investeringsfond som en selvstændig investering eller (endnu bedre) som en kerneindehaver i en diversificeret portefølje.

Ansvarsfraskrivelse: Oplysningerne på dette websted er kun til diskussionsformål og bør ikke fortolkes som investeringsrådgivning. Denne information repræsenterer under ingen omstændigheder en henstilling om køb eller salg af værdipapirer.