Har du nogensinde læst en fondsprospekt? Hvis du har, ville du være i minoriteten af investorer, der endda kan sige, hvad prospektet er og hvad det bruges til. Faktisk kan nogle, der har læst et prospekt, sige, at deres bedste formål er et sovehjælp. Og en effektiv en på det!
Heldigvis for de investorer, der rent faktisk ønsker at analysere en ansvarlig fond, der er ansvarlig, før de køber, er der en lighterlæst, kaldet et resuméprospekt.
Sammendrag Prospektdefinition
Ikke forveksles med prospektprospekt eller lovpligtigt prospekt. Sammenfattende prospekt giver en forbedring i forhold til prospektet for fuld længde, som ofte er forvirrende og forvirret med retssikkerhed. De nye oversigtsprospektregler trådte i kraft den 28. februar 2009, og alle fonde trådte i overensstemmelse med denne regel pr. 1. januar 2010.
Sammenfattende prospektregler kræver, at midlerne giver investorerne et kort resumé (generelt tre til fire sider) - på engelsk klart - af de nøgleoplysninger, der gør det muligt for investorer at træffe velinformerede investeringsbeslutninger.
SEC vedtog også en ny regel, der gør det muligt for et resuméprospekt at opfylde prospektets leveringsbehov, så længe sammendraget, det fulde lovpligtige prospekt og andre nødvendige oplysninger er tilgængelige online.
Hvad er der i et fondeoversigt Prospekt?
Sammendragsprospektet skal indeholde følgende punkter i standardiseret rækkefølge og kan ikke indeholde yderligere oplysninger eller udelade nødvendige oplysninger:
- Investeringsmål / mål
- Gebyr og omkostningstabeller
- Hovedinvesteringsstrategier, hovedrisici og præstationer tabel
- Forvaltningsoplysninger
- Oplysninger om køb og salg
- Skatteoplysninger
- Oplysninger om finansielle formidlere
Alternative informationskilder til fondsoversigt Prospekt
Forpligtelse til investeringsselskaber til at tilbyde resuméprospektet var en gavnlige skridt i retning af at omdanne kompleksiteten ved at investere i fonde i et mere enkelt, tilgængeligt format.
Investorer kan dog også finde de grundlæggende oplysninger om fonde, som investeringsmål, gebyrer, manager baggrund og tidligere præstationer på hjemmesider, der gør alle lektier til investorer og giver disse oplysninger på en forståelig måde .
Nogle af de bedste websites til forskning af fonde omfatter Morningstar, Lipper Leaders, Kiplinger Mutual Fund Finder, FundReveal og MAXFunds.
Hvert websted har sit eget look, feel og specialisering. Så det er en god ide at se på hver enkelt for at se, hvilken forskningsplads der passer bedst til dine behov.
Og tilbage til ideen og formålet med at læse oversigtsprospektet, er det meget lettere at læse end hele prospektet; så investorer er kloge at læse det, ud over at undersøge på hjemmesider.Når du har lavet dit hjemmearbejde, vil du være sikker på, at du har lavet det bedst mulige valg inden du køber fonde.
Se også: Værdipapir- og udvekslingsudvalgets endelige aktion på prospektreglementet
Eksempel: Sammenfatningsprospekt for GAAEX
Opdateret 21. juni 2016 af Kent Thune
83 (B) Valg: Hvad du får og hvad du giver op
Når en person modtager begrænset aktie kan vælge at inkludere værdien af bestanden i hans eller hendes indkomst for året (minus det beløb, der er betalt for bestanden). Find ud af, hvornår det giver mening at gøre dette 83 (b) valg.
Hvad er en bankfejl, og hvad sker der med dine penge?
Banker er det sikreste sted at holde dine penge. Ikke desto mindre sker bankfejl fra tid til anden. Her er et kig på, hvad der forårsager bankfejl.
Bil lån: hvad du får og hvad du betaler
Bil lån er kortfristede lån, der bruger din bil som sikkerhed. De er lettere at kvalificere sig til, men de kan være dyre.