Let investering med gensidige fonde

Tro det eller ej, de mest rentable investeringsstile og strategier er ikke komplekse. De mest succesrige investorer har lignende vaner og filosofier om investering.

Alle de bedste kvaliteter af succesfulde investorer er indbegrebet i disse nemme og rentable vaner til at investere i fonde.

Hold et langsigtet perspektiv

Du har sikkert hørt råd om "investere på længere sigt" eller at tålmodighed er en af ​​de største dyder ved succesfuld investering.

Du har hørt rigtigt!

Når man undersøger og analyserer investeringer, især fonde, er det bedst at se på langsigtet præstationer, der kan betragtes som en periode på 10 eller flere år. Men "langsigtet" bruges ofte løst i forbindelse med perioder, der ikke er kortsigtede, f.eks. Et år eller mindre. Det skyldes, at etårsperioder ikke afslører tilstrækkelige oplysninger om en fonds præstationer eller en fondschefs evne til at styre en investeringsportefølje gennem en fuld markedscyklus, der omfatter både konjunkturperioder og vækst og omfatter et tyremarked og bjørnemarked . En fuld markedscyklus er normalt tre til fem år. Derfor er det vigtigt at analysere resultaterne for en treårig, femårig og 10-årig afkast af en fond. Du vil gerne vide, hvordan fonden gjorde gennem både ups og downs på markedet.

Brug en Buy and Hold-strategi

Et klogt perspektiv ved at investere er, at "tid på markedet næsten altid slår timing på markedet." Hvad det betyder i de langsigtede strategier, slår ofte på kortsigtede.

Derfor bruger langfristede investorer ofte en buy-and-hold-strategi, som køber investeringspapirer og holder dem i lange perioder, fordi investor mener, at langsigtet afkast kan være rimeligt på trods af volatiliteten karakteristisk for korte perioder. Denne strategi er i modsætning til den absolutte markedstiming, som typisk har en investor, der køber og sælger i kortere perioder med det formål at købe til lave priser og sælge til høje priser.

Desuden vil buy-and-hold-investor hævde, at det i længere perioder kræver mindre hyppige handel end andre strategier. Derfor minimeres handelsomkostningerne, hvilket vil øge investeringsporteføljens samlede nettoafkast.

Invester regelmæssigt efter Dollar-Cost Averaging i dine fonde.

Nogle gange kaldes en systematisk investeringsplan. Dollar-cost averaging (DCA) er en investeringsstrategi, der gennemfører regelmæssig og periodisk køb af investeringsaktier. Den strategiske værdi af DCA er at reducere de samlede omkostninger pr. Aktie af investeringen / investeringerne. Derudover etableres de fleste DCA-strategier med en automatisk købsplan.Et eksempel omfatter regelmæssigt køb af fonde i en 401 (k) plan. Denne automatisering fjerner investorens potentiale til at træffe dårlige beslutninger baseret på følelsesmæssig reaktion på markedsudsving.

Overvej et simpelt eksempel på DCA, hvor en investor køber et tilsvarende dollarbeløb af en investering en gang om måneden i tre måneder. Aktiekursen svinger betydeligt fra $ 10 i måned en og derefter ned til $ 9 i måned to og derefter op til $ 10. 50 i måned tre. Den gennemsnitlige købspris pr. Aktie er $ 9. 83 [(10 + 9 + 10,5) / 3]. Hvis investor havde købt aktier i et fast beløb i måned en eller måned tre, ville hun have mindre aktier (og en lavere samlet dollarværdi).

Men DCA tillod hende at købe flere aktier, da prisen faldt og at deltage i gevinster, da prisen flyttede højere.

Lige så vigtigt fjernede den automatiske karakter af investorens DCA den følelsesmæssige tendens til at købe til højere priser og sælge til lavere priser, hvilket er modsat af en solid investeringsstrategi.

Lav en doven portefølje af indeksfonde

En doven portefølje er en samling investeringer, der kræver meget lidt vedligeholdelse. Det betragtes som en passiv investeringsstrategi, der gør dovne porteføljer bedst egnet til langsigtede investorer med tidshorisonter på mere end 10 år. Lazy porteføljer kan betragtes som et aspekt af en købs- og investeringsstrategi, som fungerer godt for de fleste investorer, fordi det reducerer chancerne for at træffe dårlige beslutninger baseret på selvnedslående følelser som frygt, grådighed og selvtilfredshed som reaktion til uventede, kortsigtede markedsudsving.

De bedste dovne porteføljer kan opnå over gennemsnittet, mens der tages under gennemsnittet risiko på grund af nogle vigtige funktioner i denne enkle strategi "sæt det og glem det".

Her er et eksempel på en doven portefølje, som kan bygges med kun tre midler fra Vanguard Investments:

40% Total aktiemarkedsindeks

30% I alt International Stock Index
30% Total Obligationsmarked Indeks
For flere af disse, følg dette link: Lazy Portfolio Eksempler

Rebalance Your Portfolio

Rebalansering af en portefølje af fonde er simpelthen handlingen om at returnere ens nuværende investeringsallokeringer tilbage til de oprindelige investeringsallokeringer. Derfor skal genbalancering kræve køb og / eller salg af aktier i nogle eller alle dine fonde for at bringe tildelingsprocenterne tilbage til

balance . I forskellige ord er rebalancering et vigtigt vedligeholdelsesaspekt ved opbygningen af ​​en portefølje af fonde, ligesom en olieændring eller tune-up er den løbende vedligeholdelse af din bil. Ideen om genbalancering er ret simpel, men tidsplanen og frekvensen af ​​genbalancering kan tilføje noget strategi i processen. Faktisk gør mange investorer omlægning mere kompleks, end det skal være. Finansielle planlæggere og pengeforvaltere argumenterer ofte over, hvor ofte en investor skal genbalancere. Skal det være månedligt, kvartalsvis, årligt eller noget andet? Før vi besvarer dette spørgsmål, lad os overveje grunde til genbalancering.

For at genbalancere, gør du simpelthen de rette handler for at returnere dine fonde tilbage til deres målfordeling. Hvis du f.eks. Bruger de dovne porteføljeallokeringer ovenfor, vil du med jævne mellemrum foretage de relevante købs- og salgshandler for at returnere tildelingerne tilbage til 40% Total Aktie, 30% I alt International Aktie, 30% Total Obligationsmarked.

Ansvarsfraskrivelse:

Oplysningerne på dette websted er kun til diskussionsformål og bør ikke fortolkes som investeringsrådgivning. Denne information repræsenterer under ingen omstændigheder en henstilling om køb eller salg af værdipapirer.