Ejendom planlægning: hvad er en sidste vilje og testamente?

En sidste vilje og et testamente er et vigtigt juridisk dokument, der er den første byggesten til enhver god ejendom plan. Efter at have fastslået, at du har brug for en ejendomsplan, vil din bodeplanlægning advokat anbefale enten en viljebaseret ejendom plan eller en tillidsbaseret ejendom plan. Din sidste vilje og testamente vil påtage sig væsentligt forskellige roller afhængigt af hvilken type plan du vælger.

Will-Based Estate Plan

Med en viljebaseret bedriftsplan vil din sidste vilje og testamente give alle de væsentlige detaljer om, hvem der vil arve din ejendom, hvornår og hvordan de vil arve det, og hvem vil blive sat i ansvaret for at afvikle dine endelige forhold.

Med en viljebaseret bedriftsplan vil din sidste vilje og testamente dække fire vigtige punkter:

1. Hvem vil tjene som den personlige repræsentant / eksekutor, hvilket betyder den person, der vil være ansvarlig for at afvikle dine endelige forhold og sikre, at dine modtagere får deres arv
2. Hvilke kræfter din personlige repræsentant / eksekutor har;
3. Hvem vil arve din ejendom; og
4. Hvordan og hvornår din ejendom i sidste ende bliver overført til dine modtagere.

Bemærk at hvis du har mindre børn, vil din sidste vilje og testamente også dække et femte vigtigt punkt: Hvem skal tjene som værge for dine mindreårige børn, indtil de bliver voksne.

Trust-Based Estate Plan

Med en tillidsbaseret ejendomsplan dækker din Revocable Living Trust de fire vigtige punkter, der er anført ovenfor, men den person, der har ansvaret for at afvikle dine endelige forhold, efter at du dør, kaldes din administrative eller efterfølger trustee i stedet for din personlige repræsentant eller eksekutor.

Selv med en Revocable Living Trust, vil du dog stadig have en sidste vilje og et testamente. Dette skyldes, at du bliver nødt til at finansiere dine aktiver i din tillid, før du dør, så din tillidsaftale kan styre, hvad der vil ske med ejendommen med titlen i tillidens navn, efter at du dør.

Men hvis du ikke finansierer ét aktiv i din tillid, så vil din sidste vilje og testamente være nødvendig for at "fange" den ufinansierede ejendom og overføre den til din tillid, efter at du dør. I dette tilfælde vil den sidste vilje og testamente simpelthen fungere som en "hældning over vilje", hvilket betyder, at det vil sikre, at de ufinansierede aktiv (er) hælder over i din tillid efter din død gennem probate-processen.

En hældning Over skal kun dække to vigtige punkter:

Hvem vil være ansvarlig for dine aktiver, som ikke blev finansieret i din tillid som den personlige repræsentant / eksekutor; og

1. Hvilke kræfter din personlige repræsentant / eksekutor har.
2. Bemærk, at hvis du har mindre børn, vil din Pour Over Will også dække et tredje vigtigt punkt: Hvem skal tjene som værge for dine mindreårige børn, indtil de bliver voksne.

Hvor vil de aktiver, der ikke blev finansieret til din Revocable Living Trust, gå, når de går gennem probate? Dette vil blive bestemt af bestemmelserne i din Revocable Living Trust.

Hvad sker uden en sidste vilje og et testamente?

Hvad sker der, hvis du undlader at lave en sidste vilje og et testamente, før du dør? Derefter vil staten, som du bor i på tidspunktet for din død, samt enhver anden stat, hvor du ejer fast ejendom på tidspunktet for din død, give en sidste vilje og et testamente til dig under statens intestacylove.

Disse love varierer meget fra stat til stat og kan medføre, at forskellige mennesker arver din ejendom, hvis du ejer fast ejendom i mere end én stat.

Den eneste måde at sikre, at din ejendom vil gå til de modtagere, du vælger, i modsætning til de modtagere, at din bopælsstat eller den stat, hvor du ejer fast ejendom, vælger for dig, er at lave en gyldig sidste vilje og et testamente .