Hvad er indeksfonde? Mutual Fund Definitions

Du har hørt, at investering i indeksfonde kan være en smart ide. Men hvad er indeksfonde og hvorfor gør de gode investeringer?

I denne artikel lærer du definitionen af ​​indeksfonde, hvordan indeksfonde fungerer, og de forskellige typer indeksfonde.

Index Fund Definition

Indeksfonde er fonde, der er designet til at spore afkastet af et markedsindeks. Et indeks er en gruppe af værdipapirer, der repræsenterer et bestemt segment af markedet (aktiemarkedet, obligationsmarkedet mv.).

Blandt de mest kendte virksomheder, der udvikler markedsindekser, er Standard & Poors og Dow Jones.

Indeksfonde vil indeholde næsten alle værdipapirer i samme forhold som deres respektive indeks. Indeksfonde kan struktureres som en fond, en børsnoteret fond eller en investeringsinstitut. Flere kendte virksomheder, der tilbyder indeksfonde, er Vanguard, Fidelity og T. Rowe Price.

Indeksfonde administreres passivt: Hvad betyder det?

Indeksfonde anses for at være passivt forvaltet, fordi porteføljeforvalteren for hver indeksfond replikerer indekset i stedet for at handle værdipapirer baseret på hans eller hendes opfattelse af de potentielle risiko- / belønningsegenskaber ved forskellige værdipapirer. Omvendt har en aktivforvaltet fond en porteføljeforvalter, der køber og sælger værdipapirer ud fra en udtalelse om hvilke værdipapirer der skal opfylde fondets mål.

At indeksfondene administreres passivt hjælper med at holde omkostningerne lave, hvilket igen kan øge afkastet i det lange løb.

Indeksfondens passive karakter holder også omsætningernes omsætning lav, hvilket også hjælper med at minimere skat fra kapitalgevinster, der gælder for skattepligtige konti.

Gebyrer for indeksfonde

Indeksfonde har omkostningsstrukturer, der ligner andre fonde. Som med andre investeringsforeninger har indeksfondene forskellige aktieklasser afhængigt af fondsselskabet (Klasse A, B, C osv.) Generelt er de samlede omkostninger ved at eje en indeksfond mindre end en aktivt forvaltet fond.

Disse samlede omkostninger afhænger dog stort set af, at fondsselskabet tilbyder midlerne og indekset, som fonden sporer. Med andre ord kan du ikke sikkert sige, at alle indeksfonde er billigere end alle aktivt forvaltede fonde.

Hvis du vil investere i diversificerede amerikanske storekapitalfonde, kan du købe Vanguard 500 Index Fund Investor Shares (VFINX). Ved at gøre det ville du ikke betale et forudgående salgsgebyr, og din samlede løbende omkostningsprocent er en billig 0. 16%. Antag ikke, at alle indeksfonde er billige. For eksempel er der mange andre indeksfonde, der sporer S & P 500-indekset, der har udgiftsforhold så højt som 1. 50% eller mere; det er ti gange mere end Vanguard 500 Index Fund.Når du har valgt, hvilket indeks du vil købe, skal du undersøge omkostningerne ved investeringsoptionerne.

Indeksfonde kommer i forskellige former og størrelser

Indekser kommer i mange varianter. Nogle indekser kan omfatte næsten alle aktier i USA (f.eks. Wilshire 5000 Index) eller andre lande (som MSCI Brazil Index). Indekser kan også være undergrupper af andre indekser. For eksempel bryder Standard & Poor's S & P 1500 Composite indekset i en række forskellige indekser. S & P 500 / Citigroup Value Index indeholder aktier med de største aktier i S & P 1500, der betragtes som værdipapirer.

S & P SmallCap 600 / Citigroup Growth Index indeholder de mindste aktier i S & P 1500, der betragtes som vækstaktier.

I de seneste år er der skabt mere uklare indekser, der giver investorer mulighed for at udnytte markeder, der er mere specialiserede. Investorer, der ønsker at investere i råvarer, udenlandske valutaer eller socialt ansvarlige virksomheder, kan nu se på indeksfonde.

Opdateret 23. maj 2017, af Kent Thune.