Inst Fonde - Klasse I, X, Y, Z

Der er flere forskellige aktieklasser af fonde. De fleste investorer er fortrolige med A-aktier, B-aktier og C-aktier, men hvad er institutionelle fonde, dem, der har en jeg en X a Y eller en Z i slutningen af ​​fondens navn?

Institutionelle andelsklasse Definition

Institutionelle aktier i investeringsforeninger, ofte mærket som "Inst" -fonde, Klasse I, Klasse X, Klasse Y eller Klasse Z, er generelt kun tilgængelige for store (institutionelle) investorer med minimale investeringsbeløb på $ 25.000 eller mere.

I nogle tilfælde, hvor investorer samler penge sammen, såsom 401 (k) -planer, kan breakpoints opfyldes for at bruge de institutionelle aktieklassefonde, som typisk har lavere omkostningsforhold end andre aktieklasser. Derfor kan den mindre daglige investor få adgang til institutionelle klasseaktier, når en fondsbørs giver mulighed for undtagelser i arbejdsgiverbidragspensioner, hvor der er en forventning om, at de høje minimumsbeløb vil blive opfyldt af alle enkeltpersoner (medarbejderne bidrager til deres respektive konti) sætte deres penge sammen for at opfylde minimumsstandarderne.

Skal du købe institutionelle klassefonde?

Generelt er institutionelle klasse gensidige fonde bedre end andre aktieklasser, fordi de lavere omkostningsforhold er forbundet med højere afkast for investorerne, fordi fonden ikke tilbageholder så mange penge med det formål at betale driftsomkostningerne i fonden.

For eksempel kan den samme investeringsfond have flere forskellige aktieklasser til rådighed for investorer. Lad os sige, at B-aktieversionen af ​​fonden har et udgiftsforhold på 1,00%, men klasse I-institutionelle aktieklasse har et udgiftsforhold på 0,25%. Hvis fonden har en samlet gevinst på 10% i et givet år, vil nettoafkastet til B-aktie investor være 9,0%, mens afkastet for den investor jeg deler vil være 9. 75%.

Over tid kan denne ekstra 0. 75% fordel betyde tusindvis af dollars mere til investor.

Hvad er den bedste aktieklasse for de fleste investorer?

Det er ikke almindeligt, at en individuel investor får adgang til institutionelle aktiefonde, men der er masser af højkvalitets, lave omkostninger uden belastende fonde, der kan udføre såvel som eller bedre end de fleste institutionelle aktiefonde.

Ubegrænsede midler kaldes ofte "investor shares" og har ikke altid en formel andelsklassetitel. Derfor vil du ikke ofte finde et brev, som A, B, C eller I, i slutningen af ​​fondens navn.

Indeksfonde kan være kloge valg for gør-det-selv investorer, fordi de ofte er meget diversificerede og opkræver ekstremt lave gebyrer.

Ansvarsfraskrivelse: Oplysningerne på dette websted er kun til diskussionsformål og bør ikke fortolkes som investeringsrådgivning.Denne information repræsenterer under ingen omstændigheder en henstilling om køb eller salg af værdipapirer.