Blandingsfinansiering - Investeringsvækst og værdi

Du har sikkert hørt om vækstfonde og værdifonde, men hvad er der præcist blandingsfonde? Simpelthen er blandingsfonde en "blanding" af vækstaktier og værdipapirer. Men for at afgøre, om blandingsfonde er det bedste investeringsvalg til dig, er der et par ting at vide.

Sådan identificeres typer af blandingsfonde

Aktiefonde klassificeres efter deres investeringsstil, hvilket betyder vækst eller værdi, men de klassificeres også efter deres markedsværdi, også kendt som "markedsdækning", som er størrelsen af en virksomhed eller et selskab svarende til aktiekursen gange antallet af udestående aktier.

Fondforeninger er generelt kategoriseret som store cap, mid cap eller small cap.

Næste kommer væksten, værdien eller blandingsbeskrivelsen. For eksempel ville en stor blanding fond være en, der primært investerer i en blanding af vækst og værdi bestande, der er store efter kapitalisering (eller blot "store cap aktier").

Ofte er de største indeksfonde, såsom Vanguard 500 Index (VFINX) eller Fidelity Spartan 500 Index (FUSEX), kategoriseret som blandingsfonde fordi , af natur er de en blanding af vækstaktier og værdipapirer.

Forskellen mellem blandingsfonde, hybridfonde og balancerede fonde

Selvom blandingsfonde indeholder en blanding af forskellige investeringsstile, er de ikke det samme som balancerede fonde eller hybridfonde.

Balancerede fonde og hybridfonde er de samme, idet de er aktivaallokeringsmidler, hvilket betyder, at aktivfordeling forbliver forholdsvis fast og tjener et angivet formål eller investeringsstil. For eksempel kan en konservativ afbalanceret fond investere i et konservativt mix af underliggende investeringsaktiver, såsom 40% aktier, 50% obligationer og 10% pengemarked.

Men blandingsfonde investerer typisk kun i én aktivklasse, som er aktier (også kaldet "aktier"). Igen vil lagrene i blandingsfonde omfatte både vækst- og værdipapirer.

Mens afbalancerede midler kan indeholde vækst- og værdipapirer, vil de også have mindst nogle obligationer og / eller kontanter.

Skal du investere i blandingsfonde?

Blandingsfonde er måske ikke det bedste valg for alle, men de er ofte ideelle til langsigtede investorer på grund af deres iboende diversificering.

Investorer, som bør undgå at investere i blandingsfonde, er dem, der er konservative (de foretrækker lavere relativ markedsrisiko) eller dem, der vil investere i korte perioder, som mindre end tre år. Ræsonnementet her er, at blandingsfonde normalt er 100% aktier. Og som et selvstændigt investeringsvalg er blendemidler ikke en god ide for investorer med lav tolerance for risiko eller korte investerings tidshorisonter.

Blanding af midler, især indeksfonde, kan imidlertid være gode investeringsvalg for begyndere med langsigtede mål og høj relativ tolerance for risiko.Blandingsfonde er også et godt valg at bruge som en kerneholding, hvorfra der kan opbygges en mangfoldig portefølje af fonde, hvilket kan omfatte flere andre fondstyper.

Ansvarsfraskrivelse: Oplysningerne på dette websted er kun til diskussion, og bør ikke fortolkes som skatterådgivning eller investeringsrådgivning. Denne information repræsenterer under ingen omstændigheder en henstilling om køb eller salg af værdipapirer.