Hvordan vil eje aktier påvirke mine skatter?

At eje aktier, fonde og andre investeringer kan påvirke dine skatter, selvom du ikke sælger dem. De fleste mennesker er opmærksomme på skatterne i forbindelse med salg af aktier, men kan ikke være opmærksomme på andre skattemæssige konsekvenser. Hvis du ikke er forberedt, når du indgiver dine skatter, skal du muligvis betale ekstra penge, når du indlæser dine skatter. Gensidige fonde kan være særligt vanskelige, hvis du automatisk har indtjeningen geninvesteret i fondet.

Du er beskattet af de penge, du geninvesterer, og du bliver nødt til at justere dine skatholdninger med det i tankerne.

Betaling af skat på dine udbytte

Når det er på tide at indgive dine skatter, skal du modtage en 1099-DIV-formular fra hver virksomhed eller fond, der sendte dig udbytte. Du skal bruge skema B-formularen, hvis du indsender dine skatter for hånd. Hvis du bruger et edb-program eller online-tjeneste, spørger programmet dig spørgsmål og sender formularen til dig, hvis du skal bruge den. Dette gør det lettere at indgive dine skatter. Hvis du arkiverer med en revisor, skal du sørge for at give ham alle dine 1099-DIV-formularer. Det hjælper med at få en checkliste, så du ved, hvilke formularer du har modtaget, og hvilke du venter på, så du ikke behøver at holde kontakt med din revisor.

Plan at være i stand til at betale

Du kan justere dine tilbageholdelser, når du modtager dit udbytte ved hjælp af IRS-regnemaskinen. En anden mulighed er at afsætte de penge, som du skal betale på skat fra hvert udbytte.

Hvis din nuværende skattesats er omkring 25 procent, skal du afsætte en fjerdedel af de udbytte, du modtager, for at betale dine skatter i slutningen af ​​året. Dette er ofte den enkleste måde at gøre dette på. Du kan tale med din revisor, hvis du har flere spørgsmål om det.

Hvis du har pengene, der automatisk geninvesteres i fondet, skal du finde penge til at afsætte dig selv. Din finansiel planlægger kan måske hjælpe dig med at finde ud af, hvor meget du tjener hvert år, så du kan bestemme det beløb, du skal bruge til at afsætte til skat.

Vær forberedt på at betale, når du sælger

Hvis du ikke sælger aktierne, behøver du ikke at betale skat, da aktiernes værdier går op eller ned. Du skal kun betale disse skatter, når du sælger. Det er vigtigt at indse, at det er anderledes end at betale på det udbytte, du modtager, fordi du kan være ansvarlig for at betale begge typer skatter i løbet af året. Gensidige fonde og aktier inden for en pensionsplan behandles forskelligt, og derfor behøver du ikke bekymre dig om at betale skat med disse typer af konti. Eventuelle udbytte, du modtager, skal gå tilbage til pensionskonto, og du vil enten betale afgifterne, når du foretager udbetalingerne med en traditionel konto eller undgå at betale skatterne helt med Roth-kontoen.Det er vigtigt at holde pensionskontoerne adskilt fra andre investeringer, da reglerne omkring hver type konto er så forskellige.

Spørg en revisor eller finansrådgiver

Hver situation kan variere afhængigt af størrelsen på dine investeringer, din nuværende indkomst og andre faktorer, der involverer din økonomi.

Det er vigtigt at konsultere din revisor og finansiel rådgiver om, hvor meget du skal spare for at dække dine skatter hvert år. Hvis du lige er begyndt at investere, er udbyttet måske ikke nok til at få stor indflydelse på det beløb, du skal betale hvert år. Men som dine investeringer vokser så vil dine skatter, og du skal være parat til at håndtere ændringerne. I de fleste tilfælde vil ændringerne komme gradvis, og derfor skal du kunne justere, da din skattebyrde stiger. Når du når et punkt, hvor du tjener betydeligt i investeringer hvert år, er det en god ide at ansætte en ansat, der kan hjælpe dig med at planlægge den bedste strategi for at spare på det beløb, du betaler i skat hvert år.