Hvad er en sektorfond?

En sektorfond er en investeringsfond eller en børsnoteret fond, der koncentrerer sine investeringer i en enkelt sektor af markedet. En sektor er en del af markedet, der er fokuseret på samme forretningsområde. For eksempel er Bank of America inden for sektoren for finansielle tjenesteydelser, mens Wal-Mart er i forbrugssektoren.

Men hvordan kan investorer bruge sektorfonde til deres fordel? Er sektorfonde passende investeringstyper for alle investorer?

- 9 ->

Her er hvad du skal vide, inden du investerer i sektorer:

Fælles karakteristika og eksempler på sektorfonde

Der er tre karakteristika, der er fælles blandt sektorfonde:

1. Fokuseret på aktier inden for en bestemt forretning eller industri
2. Koncentreret antal bedrifter
3. Mere volatile end det samlede aktiemarked

I forskellige ord er markedssektorer koncentrerede sektioner, der fokuserer på lignende industrier. Nogle af de primære sektorer omfatter teknologi, sundhedspleje, forsyningsselskaber og økonomi.

Hvor mange sektorer er der for sektorfonde?

Der er flere organisationer, som formelt har opdelt markedet i forskellige sektorer og delsektorer af sektorer. Wal-Mart er i forbrugssektoren, men det kan yderligere kategoriseres som en rabatbutik. Bank of America og Allstate er begge inden for sektoren for finansielle tjenesteydelser, men efter yderligere kategorisering er Bank of America i banksektoren, mens Allstate er i forsikringssektoren.

Du kan investere i de fleste af disse sektorer gennem en fond eller en børsnoteret fond.

Her er sektorer som kategoriseret af Morningstar, Inc, et bredt anerkendt investeringsselskab for forskning og udvikling:

1. Teknologi
2. Økonomi
3. Forbrugercyklisk
4. Forbrugsstifter
5. Hjælpeprogrammer
6. Naturressourcer Selvom Morningstars otte sektorer er nyttige til kategorisering af sektorfonde, har tendensen været at identificere et stigende antal sektorer og skabe produkter (fonde, børsnoterede fonde)
7. Sundhedspleje
8. Fast ejendom
9. Ædle metaller

osv.) baseret på disse sektorer. Dit hoved kan spinde, når du forsøger at vælge en fond i sundhedssektoren. I så fald kan du løbe over en fond, der fokuserer på at identificere virksomheder, der udvikler produkter og tjenester, der registrerer og behandler kræft. Du kan også købe en fond, der fokuserer på at investere i virksomheder, der forvalter plejehjem og hospitaler.

Skal du investere i en sektorfond?

Skal du investere i en sektorfond? Det kommer an på. Vil du prøve at vælge den hotteste sektor i det næste årti? I 1999 var teknologisektoren al raseri, indtil den snuble i marts 2000. Tekniske bestande tog flere år at komme sig ud af disse tab, men de fandt sig tilbage til fordel, da internettet, mobilteknologier og sociale medier blev en del af samfundets stof og industri med virksomheder som Apple, Google og Facebook.

Derfor, hvis du er fortrolig med store udsving i værdi, og du har et langsigtet perspektiv, kan teknologisektorfonde være et smart valg for dig. Men der er også sektorer, der er lige så volatile som f.eks. Forsyningsselskaber og sundhedsydelser.

Måske er det smarteste formål med sektorfonde til diversificering. I dette tilfælde kan en portefølje af fonde, der omfatter en S & P 500 Index-fond, en obligationsfond og en udenlandsk fond, diversificeres yderligere ved at tilføje små tildelinger af tre eller fire sektorer.

Men det anbefales ikke at investere i sektorfonde til spekulative formål. Spekulativ investering indebærer at placere væddemål på aktier eller midler, som du mener vil svæve i værdi. Det er et risikabelt forslag, da spekulanter generelt forsøger at tjene store overskud i en meget kort periode. Selvom jeg ikke er en fan af spekulativ investering, hvis du vil spekulere med en lille del af din portefølje baseret på en hunch du har om en bestemt aktie, kan du hellere købe den sektor fond, der ejer bestanden. På den måde, hvis du er forkert på lageret, er du i det mindste diversificeret blandt dine andre bedrifter.

Opdateret 31. oktober 2016, af Kent Thune.