Kortfristet investering og effektivitet

Når du hører en rådgiver anbefaler en "kortsigtet" investering, eller hvis du læser en finansiel nyhedsartikel om at være en kortfristet investor, hvad betyder det? Hvor lang tid er kortsigtet, og hvordan går det om at investere på kort sigt?

Definition af kortfristet investering

Kortfristet, hvad angår investering, refererer generelt til en periode på under 3 år. Dette gælder også generelt for kategorisering af investorer såvel som obligationspapirer.

Faktisk er mange investeringspapirer, herunder aktier, fonde og nogle obligationer og obligationer, ikke egnet til investeringsperioder på under 3 år. Det skyldes, at flertallet af investorer er af den langsigtede sort, det vil sige at de investerer i finansielle mål, såsom pensionering, der har tidshorisonter, der spænder over flere år eller endda årtier.

For eksempel, hvis en investeringsrådgiver stiller spørgsmål om at måle din risikotolerance, søger de at bestemme, hvilke investeringstyper der passer til dig og dine investeringsmål. Derfor, hvis du fortæller rådgiveren, er dit investeringsmål at spare for en ferie, du planlægger at tage 2 år fra nu, du ville blive kategoriseret som en kortfristet investor. Derfor vil kortsigtede investeringstyper være ideelle til dette besparelsesmål.

Obligationer og obligationsfonde kategoriseres som kortsigtede, hvis den respektive løbetid (eller mere præcist hvad der hedder varighed) er mellem 1 og 3 5 år.

Kortsigtet præstationer i relation til investeringsanalyse og forskning

Når en undersøgelse og analyse af investeringer, især aktivt forvaltede fonde, giver en 1-årig ikke nogen pålidelig indsigt i en bestemt fonds muligheder for at klare sig godt i fremtiden. Det skyldes, at 1-årige perioder ikke afslører tilstrækkelige oplysninger om en fondschefs evne til at styre en investeringsportefølje gennem en fuld markedscyklus, der omfatter både konjunkturperioder og vækst og omfatter et tyremarked og bjørnemarked.

En fuld markedscyklus er normalt 3 til 5 år. Derfor er det vigtigt at analysere resultaterne for en fonds 3-årige, 5-årige og 10-årige afkast. Du vil gerne vide, hvordan fonden gjorde gennem både ups og downs på markedet. Derfor er kortsigtet (mindre end 3 år) ikke et vederlag ved undersøgelse af investeringsforeninger til langsigtet investering.

Eksempler på kortfristede investeringstyper

Hvis du har et investeringsmål eller en besparelsesmål, der har en tidshorisont på mindre end 3 år, omfatter passende investeringstyper pengemarkedsfonde, indskudsbeviser (CD'er) og kortfristede investeringer langsigtede obligationer. Langfristede investeringsvogne, såsom aktier og aktier i fonde, har for meget markedsrisiko for kortsigtede investeringsmål.Hvis du for eksempel tror, ​​at du måske har brug for dine penge inden for de næste tre år, er det for risikabelt at investere i aktiefonde, fordi en længere periode med faldende priser, også kendt som et bjørnemarked, kan føre til, at investorens slutter med mindre revisor end de investerede.

Se også: Langsigtet investering

Ansvarsfraskrivelse: Oplysningerne på dette websted er kun til diskussionsformål og bør ikke fortolkes som investeringsrådgivning. Denne information repræsenterer under ingen omstændigheder en henstilling om køb eller salg af værdipapirer.