Om udbytte skal geninvesteres eller ej for at geninvestere dine udbytte

Et af de vigtigste spørgsmål, du vil møde som en ny investor, er, om du skal bruge det udbytte, du modtager fra dine aktier på ting som biler, ferier eller leveomkostninger hvert år, eller om du bør geninvestere dem til fremtidig vækst. Valget du laver vil have en enorm indflydelse på din ultimative nettoværdi, samt hvor meget glæde du kommer ud af din hovedstad undervejs.

For at hjælpe dig med at få en forståelse for kompromisserne, kan det være med til at se på et egentligt eksempel på et succesfuldt firma. Ved at fokusere på de faktiske konsekvenser af denne beslutning er det mit håb, at du vil være bedre rustet til at bestemme, hvilken tilgang der vil fungere for den portefølje, du sammensætter for at hjælpe din familie med at nå sine finansielle mål.

En investering i Coca Cola i løbet af de sidste 50 år uden udbytte geninvesteret

Jeg skrev engang en artikel, der så på det afkast, en investor kunne have opnået i løbet af de sidste 50 år, havde han eller hun sætte $ 10.000 i aktier i The Coca-Cola Company i midten af ​​juni 1962. Den undersøgte periode omfattede nøjagtigt et halvt århundrede eller en investerings levetid. Efter et spørgsmål om virkningerne af udbytte reinvestering på det ultimative afkast, løb jeg igen tallene (du kan finde metode og noter i dette indlæg).

Min forskning viste, at du ville have kunnet erhverve 131 aktier af cola-aktier på 76 dollar. 50 pr. Aktie i 1962.

Ved juni 2012 vil du eje 6, 288 aktier som følge af lageropdelinger, der handler på $ 77. 44 pr. Aktie, eller $ 486, 943 for hele positionen. Undervejs ville du have indbetalt udbyttekontrol for $ 136, 271. Således blev din $ 10.000 omdannet til $ 613, 214.

De gode nyheder? Dine resultater er langt bedre, end de vises, fordi udbyttet ville have givet langt mere købekraft.

Overvej at $ 1 i udbytteindtægter tilbage i 1962 ville købe langt mere end $ 1 i udbytteindkomst i dag. For eksempel for hele året 1963 ville du have samlet $ 353. 64 i kontant udbytte. Det svarer til $ 2, 652. 04 efter justering for inflationen.

For at sætte resultaterne i perspektiv: Selv efter udbytteskat, forudsat at du havde en typisk familie af to forældre og to eller tre børn, ville Coca-Colas udbytteindtægt have givet nok penge til at tage en længere ferie på Walt Disney World hvert tredje år, betalt for lomme. I de fem årtier, du havde beholdt, ville du have nydt 16 eller 17 familieferier, takket være dine Coke-udbytter. Derudover vil du vågne op for at finde $ 486, 943 i Coca-Cola-aktier, der sidder på din mæglerkonto, hvilket genererer $ 12, 827. 52 i årlige kontantudbytte, der sendes til dig hvert år.

Det er ikke dårligt, at du aldrig behøver at gøre en enkelt arbejdsdag efter at have foretaget den oprindelige investering tilbage i 1962! En god beslutning med $ 10.000, og du har optjent 16 eller 17 fantastiske familieferier, har næsten $ 500.000 sidder i en konto og modtager checks for næsten $ 13.000 pr. År før skat, alle uden at have rørt de oprindelige 131 aktier af Coca-Cola.

Det er en investerings succeshistorie. Det er et testament til, hvor stærk sammensætning der kan være, når du ejer højkvalitetsaktiver. (Vi taler bare om en stalwart blue chip som Coke. Forestil dig, om du havde investeret i en vellykket opstart som Microsoft, Apple, Home Depot, Wal-Mart Stores, Cisco Systems, Dell eller Southwest Airlines. , hvis ikke titusindvis af dollars.)

En investering i Coca-Cola i løbet af de sidste 50 år med udbytte geninvesteret

Spørgsmålet forbliver: Hvad nu hvis du havde reinvesteret disse udbytter? Hvad nu hvis du havde forladt nydelsen af ​​en familieferie hvert tredje år og i stedet øgede dine aktiebeholdninger i virksomheden? For at besvare dette spørgsmål brød jeg et nyt regneark ud i mit hjem studie og så på 50 års udbytte- og aktiekursdata for The Coca-Cola Company. Svaret: Dine 131 aktier Coke, købt i 1962, ville have vokset til en anslået 21 858 aktier i 2012. Markedsværdien vil være mellem $ 1, 700 000 og $ 1, 800, 000, og din årlige kontant udbytte ville være over 42.000 dollars. Alt dette rigdom flydede fra en enkelt $ 10.000 frø plantet tilbage i tiden John F. Kennedy var i Det Hvide Hus.

Reinvest dit udbytte eller ej: Svaret

Har du hellere haft $ 136 000 + kontant i rejsen og taget 16 eller 17 ferier med din familie, eller vil du hellere have ekstra $ 1, 100, 000 eller så i dag sammen med $ 30.000 i ekstra årlig kontant udbytte indkomst, der følger med det?

Jeg hader at være den til at bryde den til dig, men der er ikke noget "rigtigt" eller "forkert" svar. Uanset om du geninvesterer kontanter eller ej, afhænger af din situation, dine mål, dine mål, din personlighed og dit behov for penge. For en ung, vellykket advokat eller revisor med rigelig indkomst, der kunne have råd til hvad hans familie havde brug for, kunne reinvestering af udbyttet have givet perfekt mening. I dag, som en pensionist, ville han være glad for, at han gjorde det valg, da han regnede med de $ 42.000 i kontanter, der løb gennem døren hvert år med tilladelse fra den Atlanta-baserede læskedriant. På den anden side ville en ung, kæmperlærer, der investerede en arv, nok have været langt bedre til at bruge kontanter til nydelse i hele sit liv, fordi brugen af ​​disse familierejser langt ville overstige nytten af ​​det ekstra rigdom i dag. Hun endte endda med omkring $ 500.000 i sin mæglerkonto og $ 12.000 i årlige indtægter fra hendes udbytte. Hvorfor klage? Det er et godt resultat.

I sidste ende er dit mål ikke at dø med den højeste nettoværdi muligt.Dit mål er at dø at have brugt penge som et værktøj, så det gav dig den mest nydelse og sikkerhed du muligvis kunne have forventet. Bundlinie? Uanset om du geninvesterer dit udbytte eller bruger dem, vær ikke ked af det. Tænk det gennem rationelt og vær tilfreds med hvilken vej du vælger. Din investeringsportefølje er der for at tjene dig. Glem det aldrig.

Reinvesteret udbytte kan hjælpe med at gøre markedsforløb hurtigere

Undersøgelsen af ​​professor Jeremy Siegel på aktiemarkedet har illustreret, at reinvestering af dit udbytte under et markedskrasj kan medføre, at din samlede nettoværdi bliver hurtigere, end du ellers kunne. Læs om hans resultater i følgende artikel:

Hemmeligheden til at genvinde aktiemarkedsforløb

.