Video: Quicken for Mac 2019 Review - A Big Improvement With The Mobile App 2024
Quicken Essentials til Mac er Intuit's opgradering fra Quicken Mac 2007. Selvom brugergrænsefladen er mere Mac-lignende end tidligere versioner af denne personlige økonomiprogram, mangler Quicken Essentials for Mac nogle af de funktioner, der tilbydes i de tidligere versioner.
Great for Financial Basics:
Hvis du er Mac-bruger, der er ny til personalfinansieringssoftware, kan Quicken Essentials bare være nok for dig.
Men hvis du skifter til en anden software senere, kan du muligvis ikke få dine data til at importere til anden software, og du skal indtaste transaktioner igen (dog importerer iBank 4 Quicken Essentials for Mac data). Hvis du bare har brug for meget grundlæggende software til personlig finansiering og tvivler på, at du har brug for flere pengehåndteringsfunktioner i fremtiden, er Quicken Essentials et besøg værd. Softwaren sælger for omkring $ 50, har ingen gratis prøveversion, men har en 60-dages pengene tilbage garanti.
Opsætning af Quicken Essentials
Quicken Essentials var meget lydhør, skærme blev åbnet, når de blev kaldt og data opdateret hurtigt. Alt i softwaren er lyst og farverigt, fra oversigtsskærmen til at bruge kategorierne i budgettet. Dette aspekt af softwaren gør det rigtig sjovt at bruge. Cirkeldiagrammer og søjlediagrammer bruges til at overføre oplysninger med et overblik. Klik på denne grafik for at bore ned og se de transaktioner eller konti, der udgør grafen.
Billedbillederne er pænt færdige og aldrig pokey, med bokse, der åbner med valgmuligheder, der skal vælges.
At få oprettet er relativt hurtig, men afhænger af, hvor mange finansielle konti du planlægger at spore. Jeg oprettede en investeringskonto, kontokonto og tre kreditkort på cirka otte minutter. Hvis du ikke har en Intuit-konto (oprettet, når du bestiller software eller deltager i brugerfora på Quicken-webstedet), skal du oprette en, før du kan tilføje dine finansielle konti.
I forbindelse med at tilføje konti er de tre kreditkort jeg har oprettet alle hos en finansiel institution, og Quicken Essentials anerkendte dette, så transaktioner for alle kort blev downloadet på én gang. Jeg er normalt nødt til at etablere hvert af disse konti separat i personal finance software.
Kontosaldoen findes ved at klikke på Kontooversigt i den venstre værktøjslinje, og kontoregistre åbnes ved at klikke på de konti, der er angivet i samme værktøjslinje. For at finde en liste over betalingsmodtagere, kategorier og tags, skal du klikke på Vindue øverst på værktøjslinjen.
Regnskabsregistre og transaktioner
Regnskabsregistre ligner det, du finder i andre personalfinansieringssoftware. Transaktioner kan ikke tilføjes direkte i registret, som det er tilfældet i Quicken for Windows. I stedet skal du klikke på knappen Ny i værktøjslinjen nederst i registret.Oprettelse af en split-transaktion er en to-trins proces, som syntes ulige: Klik først på knappen Ny, og klik derefter på opdeling på nederste værktøjslinje. Opret også en planlagt transaktion fra værktøjslinjen.
Downloadning af kontotransaktioner er en hurtig og jævn proces. For at spare tid, vil Quicken Essentials automatisk anvende udgiftskategorier og -mærker til downloadede transaktioner baseret på tidligere indtastede transaktioner.
Hvis du ikke vil have den automatiske kategorisering, skal du slukke for den i indstillingerne. Også i præferencerne kan du fortælle Quicken automatisk at tildele en kategori eller et mærke, hvis det ikke automatisk kan kategorisere transaktioner, men jeg anbefaler at vælge indstillingen Do None. Derefter, efter at transaktioner er downloadet, skal du scanne registret for ikke kategoriserede transaktioner, så du kan kategorisere dem korrekt, og i fremtiden vil Quicken Essentials bruge den kategori til lignende transaktioner.
Quicken Essentials har vedhæftningsfunktionen, der findes i Windows-versionen. Brug af det er nemt nok, men jeg var forvirret, at der ikke var noget ikon for funktionen på registerværktøjslinjen eller fra en linje i registret selv. Hvis du vil vedhæfte et billede til en transaktion, skal du klikke på Transaktioner fra den øverste værktøjslinje og derefter vælge Tilføj bilag.
Sikkerhed
Muligheden for at indstille et kodeord til beskyttelse af din datafil findes i menuen Indstillinger. Jeg anbefaler, at du angiver et kodeord for at holde dine finansielle oplysninger sikkert, og fordi Quicken Essentials gemmer brugernavne og adgangskoder til bank- og andre finansielle konti. Sørg for at vælge et solidt password for at holde dine data sikre.
Rapporter
Quicken Essentials leveres med seks rapporter, som er angivet på den venstre værktøjslinje, med meget grundlæggende tilpasningsmuligheder. Hvis du brugte Quicken til Windows eller er en finansiel rapporthund, vil du ikke være glad. Valgmulighederne omfattede evnen til at vælge konti, kategorier og tags, der skal medtages i rapporterne, og datoperioden kan ændres. Der er ingen budgetrapport, der viser månedlige budgettet beløb i forhold til de faktiske udgifter, du finder kun en stregdiagram tilgængelig i budgetmodulet.
Budgetværktøjet
Opsætning af budgettet er nemt i Quicken Essentials for Mac. Når du først åbner budgetfunktionen, anbefales det at bruge mål pr. Udgiftskategori baseret på et tre måneders gennemsnit af dine downloadede transaktioner. Du kan ændre målbeløbene og tilføje mål for det automatiske budget ikke afhenter eller fjerne kategorier, du ikke vil spore. Det handler om alt, hvad der er at budgettere i Quicken Essentials. Som nævnt ovenfor er der ingen omfattende budgetrapportering. Hvis du holder et mere detaljeret budget, er det vigtigt for dig, prøv iBank 4, du har brug for et budget eller MoneyWell.
Konvertering af data
Quicken Essentials har en konverteringsfunktion til data fra Quicken for Windows, Microsoft Money og ældre Quicken Mac-versioner. Konverteringerne fungerer pålideligt og kræver, at du eksporterer data først fra den tidligere brugte software. Quicken Essentials har et begrænset antal rapporter og har ikke et regelmæssigt investeringsregnskabsregister, så afhængigt af den software, du eksporterer data fra, overføres nogle oplysninger ikke over.
Indkomstskatter
Hvis du sporer skatterelaterede budgetkategorier, kan du eksportere data til brug i enhver skatteprogramvare, der understøtter TXF-filformatet, og de fleste hvis ikke alle gør det. For at eksportere data til skatsoftware, er kategorier tildelt skatteposterelementer, der findes på IRS skatteplaner og formularer, der anvendes til din selvangivelse. Det er kritisk, at disse opgaver foretages korrekt. I slutningen af året skal du klikke på Tax Schedule, der findes i værktøjslinjen under Rapporter, og vælg derefter Eksportskatter. Dette producerer en TXF-datafil, som derefter importeres til skatteprogrammel (skatteinterviewet beder dig om det).
Bemærkelsesværdige funktioner
- Slip brugergrænsefladen med skarp grafik.
- Alle dine konti på ét sted.
- Nem at bruge.
- Nem adgang til Quicken Live Community for at få hjælp.
- Omfattende hjælpemanual (PDF).
Svagheder
- Budgetfunktionen er forenklet, og der er ingen planlagt vs budgetteret udgiftsrapport, bortset fra hvad du ser for en given måned, men streggrafen i Budget-funktionen.
- Ingen individuel transaktionsstøtte til investeringer, selvom kontototaler opdateres.
- Ingen Quicken Bill Pay.
- Ingen mobil app eller integration med Mint. com.
Bundlinjen på Quicken Essentials
Den store ting ved denne personalfinansieringssoftware er, at den har hurtige downloads fra et stort udvalg af finansielle institutioner, og det ser faktisk ud og virker som en Mac-applikation i modsætning til tidligere versioner. Desværre mangler Quicken Essentials for Mac også nogle af de funktioner, brugerne tæller i tidligere Quicken Mac-versioner, men Intuit understøtter stadig Quicken Mac 2007. Hvis du har brug for regningsløn, investering og andre funktioner i Quicken Mac, skal du sikkert fortsætte med at bruge det og vent på, at Quicken Essentials-funktionerne skal udvides, inden du skifter.
Hvis du er en Quicken Windows-bruger, der har skiftet til en Mac, er du usandsynligt, at du er tilfreds med Quicken Essentials, som ikke har forretningsfunktioner, en livstidsplanlægger, integration med udlejningsejendomme, et mere sofistikeret budget, en gældsreduktion eller skatteplanlægger. Du kan bruge software til at køre Windows på din Mac med Quicken til Windows eller prøve et af mine andre valg til Mac Personal Finance software.
Hvis du leder efter pålidelig, men enkel personalfinansieringssoftware til din Mac, vil du sandsynligvis gerne bruge Quicken Essentials. Softwaren sælger til $ 50, men der er nogle gode Quicken Essentials for Mac tilbud, der findes online.
3 Trin til at hjælpe dig med at stoppe med at bekymre dig om dine penge
At træffe dine økonomiske beslutninger baseret på frygt betyder, at du ikke træffer de bedste beslutninger. Lær hvordan du ændrer, hvordan du håndterer dine økonomiske beslutninger.
Hvordan du kan hjælpe HR - så HR kan bedre hjælpe dig
Vil vide hvordan kan du hjælpe din afdeling for Human Resources, så HR kan bedre hjælpe dig? Dette er de tre vigtigste handlinger, der er nødvendige.
10 Ideer til at hjælpe dig med at holde de bedste udøvende medarbejdere
Ingen virksomhed har råd til at tabe top performers. Denne artikel tilbyder 10 ideer til at hjælpe ledere med at støtte, udvikle og beholde deres superstjerneansatte.