Video: EP 16 - Mange penge xD 2024
Pengeseddel svindel er almindeligt, når du køber eller sælger online. Før du afleverer varer eller penge, skal du sørge for at have en legitim køber - og vær særlig forsigtig, hvis nogen beder dig om at sende penge, efter at de betaler dig en postanvisning.
Falske pengeordrer er den mest almindelige type svindel, da sælgere skib varer eller wire penge til en "køber", der virkelig er en konstruktør. Når banken opdager problemet, er det for sent at genoprette produkter eller midler.
Men du kan også blive rippet, når du er den, der sender en postanvisning.
Hvorfor Money Order Scams Work
Pengesedler er ofte en sikker måde at modtage betalinger på - når de er legitime. Desværre kan dette ry for sikkerhed få modtagere til at slippe deres vagt. Disse svindel arbejder fordi du tror på at du er blevet betalt, og at pengene ordrer er lige så gode som kontanter. Faktisk bør du altid behandle postanvisninger med forsigtighed, som du ville med personlige checks og andre former for kontrol.
Typiske betalingsordre svindel
"Overdreven" svindel: En typisk tilgang indebærer en henvendelse fra nogen langt væk - en anden stat eller et land. Personen er indforstået med at købe din vare, men når betalingen ankommer, er det en postanvisning til meget mere, end det burde være. Hvorfor overbetalte de? Køberen vil bede dig om at sende de overskydende penge - ud over din salgspris - et andet sted. Måske skal du sende midlerne til en dyre afsender, der håndterer oversøiske transaktioner.
Alternativt vil køberen bede dig om at refundere det overskydende beløb, normalt ved bankoverførsel eller via en pengeoverførselstjeneste, fordi han ikke kunne få en postanvisning for det korrekte beløb. I begge tilfælde vil du miste pengene for godt, hvis du følger med køberens instruktioner.
Køb svindel: Nogle gange er en postordre meget hurtigere: Du modtager bare en falsk pengeseddel og sender dine varer.
Køberne beder dig ikke om at sende kontanter, men de får varerne gratis.
Indskyde svindel: I disse tilfælde beder nogen dig om at deponere eller kontante en postanvisning for dem. Personen, historien går, har endnu ikke en bankkonto, og hun ønsker ikke at betale stejle gebyrer på en check-indløsningsbutik. I stedet vil hun gerne underskrive postanvisningen over til dig og muligvis endda betale dig for din tid. Hvad kunne gå galt? Overraskende nok kan din bank lade dig gå i kontanter, men det er ikke det sidste du hører om denne postanvisning.
Betalingsbehandling: En variant af indlånsskammet er betalingsbehandlingens svindel. Du tror, du har et arbejde fra hjemmet, der deponerer betalinger eller mystery shopping, og dit job er at acceptere penge og videresende betalingerne. I nogle tilfælde hjælper du faktisk kriminelle launder penge, mens du bliver smittet af.
Sikkerhedsdepositum: Hvis du styrer en ejendom, kan du høre fra potentielle lejere uden for staten. De sender en postanvisning for deres første og sidste måned af leje sammen med et depositum. De vil dog hurtigt informere dig om, at planerne ændres - måske de job, de flyttede til, faldt igennem - og de ønsker ikke længere at leje ejendommen. De vil med glæde tilbyde at lade dig holde lejen, men de vil gerne have, at du returnerer depositumet.
Uendelige sorter: Tyve er kreative, og de bruger pengeordrer i svindel på endeløse måder. Pas på de røde flag, der beskrives her, og stol på din tarm. Hvis noget synes lidt for nemt eller for godt til at være sandt, skal du sætte en pause, inden du sender penge og får flere oplysninger.
Hvor ting falder fra hinanden
Hvis du sender eller bruger penge, som du mener, du fik fra en postanvisning, forvent problemer med din bank. Når du deponerer en postanvisning på din konto, giver din bank dig mulighed for at bruge nogle eller alle indbetalingerne med det samme (typisk den første $ 200, men det kan være mere, især med postordre i USA). Banken har dog endnu ikke indsamlet midlerne fra udstederen af postordre denne proces tager et par dage eller uger.
Når din bank forsøger at indsamle midlerne - fra Western Union, for eksempel - vil banken finde ud af, at den har en falsk postanvisning.
Da banken ikke modtager nogen penge, vil de fratrække det falske depositum fra din konto. Hvis din konto er tom, bliver din kontosaldo negativ, og du skal tilbagebetale banken. Plus, dine checks vil springe, og dit betalingskort / ATM-kort vil midlertidigt blive værdiløst, hvis du har lavt beløb.
Hvis alt dette lyder bekendt, bruger tyve den samme tilgang med kassererens checks.
Beskyt dig selv
Hvad kan du gøre for at beskytte dig mod penge ordre svindel?
Ukendte købere: Den sikreste fremgangsmåde er kun at acceptere betalinger fra personer, du kender og stoler på. Men hvis du vil arbejde med nye kunder eller sælge online, skal du muligvis udsætte dig for en vis risiko. Heldigvis kan røde flag og adfærdsmæssige vejledninger hjælpe dig med at styre din risiko.
Røde flag: Du vil kunne se de fleste pengeordre svindler en kilometer væk, hvis du holder øje med. Men når livet bliver optaget, er det nemt at savne en detalje og glemme, hvordan disse svindel fungerer, og at de endda eksisterer. Et stort rødt flag - og noget du bør acceptere - er en anmodning om at sende eller bruge penge efter at du er blevet betalt med en postanvisning. Tjek denne liste og se, om noget ser ud til dig:
- En anmodning om at sende eller betjene penge, der blev betalt til dig med en postanvisning.
- Et tilbud, der kom ud af det blå (hvordan fandt denne generøse, tillidsfulde person dig?).
- Internationale postordrer (selvom falske USPS-ordrer er også et problem).
- Beskeder med talrige grammatik og stavefejl.
- Afslag på at betale dig elektronisk (de kan ikke bruge penge eller bruge en onlinetjeneste).
- Din køber er ikke interesseret i at tjekke varens eller produktets detaljer, og han synes ikke at vide noget om, hvad han køber.
- Din køber beder om følsomme oplysninger som dit bankkontonummer.
- Det lyder for godt til at være sandt.
Bekræft midler: Kontroller altid midler, når du er betalt med en postanvisning. Ring til ordregiver udsteder og tjek for at se, om du har et legitimt dokument. Du kan aldrig være 100 procent sikker, men du kan forbedre dine chancer.
- Se, hvordan du verificerer penge på en postanvisning.
Sikkerhedsfunktioner: Hver postordreudsteder kan også beskrive de seneste sikkerhedsfunktioner, der er trykt på deres postanvisninger. Eksempelvis har USPS-pengesedler i 2017 et Ben Franklin vandmærke, mens MoneyGram bruger et varmefølsomt plaster til at reducere svindel.
Forsinkelsesudgifter: Hvis du er i tvivl, skal du ikke bruge de penge, du modtager fra en postanvisning. Behandle det som mistænkt eller vær forberedt på at tilbagebetale din bank. Det kan tage uger eller måneder for banken at regne ud, at du har deponeret en dårlig postanvisning. Det meste af tiden finder du ud af bedrageriske ting inden for få uger, men det kan tage længere tid.
Du er velkommen til at spørge din bank om hjælp. De har set penge ordre svindel før og kan tale om eventuelle mistænkelige transaktioner med dig.
Betaling med ordrer
De mest almindelige svindel starter med en betaling, du modtager, men det er også muligt at miste penge, når du betaler.
Forskudsbetaling: Den mest grundlæggende type svindel sker, når du sender en betaling og ikke får noget til gengæld. Sælgere er ivrige og kommunikative når de diskuterer betaling, men de forsvinder, når du sender penge med en postanvisning. Desværre har postanvisninger ikke købers beskyttelse eller evnen til at vende om afgifter. I nogle tilfælde kan du annullere en postanvisning, men processen er besværlig og koster penge.
Hjælpehånd: Pengeordrer og pengeoverførsler er ofte en del af "hjælper" svindel. Nogen spørger dig om at sende penge, og de kontanter postanvisningen, inden du indser, at du blev flået af. Disse svindel kommer i flere sorter, herunder
- Venner og kære, der er fanget i udlandet (deres tegnebog er gået tabt eller stjålet, så de e-mailer eller beder om sociale medier).
- Romantik svindel (du udvikler kærlighed til nogen online, og personen beder dig hjælpe med regninger eller en nødsituation).
- Gældsopsamling (nogen ringer med trusler om fængsletid eller andre hårde konsekvenser, men du kan sætte problemet bag dig, hvis du betaler nu).
Før du sender penge, skal du snakke om situationen med en person, du kender og stoler på. At indhente input eller et andet perspektiv kan hjælpe dig med at evaluere din risiko. Hvis du beslutter dig for at gå videre med betalingen, fordi du vil hjælpe, får du en bedre ide om, hvad du kommer ind på.
Bil donation for velgørenhed - undgå svindel og svindel
Bil donationer er et område af velgørenhed, der er overflod af bedrageri og vildledende oplysninger. Sådan undgår du en scam.
Hvordan Spot Cashier's Check Svindel - Eksempler på Svindel
Cashier checks kontrolleres ofte som sikre, men de er almindeligt anvendt i svindel. Se, hvordan du finder bedrageri og undgå at miste penge.
Bestil for opsætning af din FX Plan
Den bedste måde at overleve markedet på er at sikre dig er ikke overeksponerede og nogen handler sådan, at en outlive begivenheder tager dig ud af markederne.