Hvordan Spot Cashier's Check Svindel - Eksempler på Svindel

Kasserernes checks betragtes ofte som sikre, og det gør dem perfekte til svindel. Uanset om du sælger noget online eller i person, kassererens checks fortjener ekstra opmærksomhed. Få kendskab til de mest almindelige røde flag, og du vil forbedre dine chancer for at undgå svig.

Sikkerhed og kasserens kontrol Svig

Hvorfor er kasserens checks sikre? Når de er legitime, tilbyder de garanterede midler: Du behøver ikke bekymre dig om en personlig check, der hopper, og du kan bruge pengene fra checken inden for en arbejdsdag (mindst de første $ 5, 000 skal være til rådighed).

Desværre er kassererens checks meget mindre sikre end de plejede at være. Hvis du ikke kender og stoler på din køber, kan du simpelthen ikke gå ud fra, at en kasserer er lige så god som kontanter.

En typisk kasserer check Scam

Den mest almindelige kasserer check scam går noget som dette: en "køber" ønsker at købe et produkt og vil bruge en kasserer check. Af en eller anden grund har køberen en check udstedt for et beløb på i overkant af af købsprisen. Derefter ønsker køberen at sælgeren skal "bare fortsætte" og deponere checken. Endelig anmoder køber om, at du returnerer de overskydende penge, typisk kontant eller via bankoverførsel eller via Western Union (midlerne går enten direkte tilbage til køberen eller til en tredjepart).

Bemærk venligst nøgleelementerne:

En kasserens check eller postanvisning er brugt (kan de betale nogen anden måde?)

Du får mere end du bad om
Du er formodes at sende penge til en anden
Hvis du står over for en situation, der ser ud som dette, er du næsten helt sikker på at beskæftige dig med en tyv.

Timing er vigtigt: Send ikke penge, før du finder ud af, at betalende bank

faktisk har betalt midlerne. Dette kaldes ofte det tidspunkt, hvor checken "rydder", men det kan være forvirrende - selv for bankansatte. Midler fra kasserens check vil være til rådighed for dig for tilbagekaldelse inden for en arbejdsdag, men det betyder ikke, at pengene rent faktisk flyttes til din bank.

Denne proces kan tage flere arbejdsdage eller længere. Jo mindre du ved om din køber, jo længere skal du vente. Gammelkasseautomater checks:

Kassereren tjekker svindel arbejde, fordi alle mener at de er sikre - hvis banken lader dig betale kontant, skal checken være god, ikke? Desværre gør din bank

antagelsen

, at kontrollen vil være god, men ansvaret er i sidste ende dit. Hvis du tager penge (for eksempel at sende det til en "afsender"), skal du erstatte disse penge. I nogle tilfælde taber ofre hundredvis eller tusindvis af dollars. Når din bank har fundet ud af, at checken var falsk, vil depositumet blive reverseret - hvilket kunne forlade dig med en negativ kontosaldo.Med en tom bankkonto slutter du hoppekontrol og mangler andre vigtige betalinger. Beskyt dig selv Der er flere ting du kan gøre for at beskytte dig selv: Aldrig acceptere en check for mere end du bad om

Hvis det er muligt, gå til banken med den, der betaler dig og se dem få kasserens check fra en teller (står i overensstemmelse med dem, så der ikke er nogen "switcharoo")

Bekræft penge på enhver check eller postanvisning, du modtager, men husk på, at dette ikke er en idiotsikker taktik bare afslør nogle af de slogkriminelle)

Insister på andre betalingsformer, som du ved, er mere pålidelige (f.eks. en overførsel af penge), men pas på at udlevere dine bankkontooplysninger
Handler kun med lokale købere på Craigslist og lignende websteder, og insisterer på kontantbetalinger, hvis du ikke kan gå sammen til banken.
Undersøg enhver kontrol, du modtager, og søg efter tegn på, at det er falsk (stavede ord eller papir af dårlig kvalitet uden nogen sikkerhedsfunktioner)
Stol på din tarm og hold dig væk fra situationen, før du accepterer en kasseres check. Nogle gange vil du lægge mærke til ulige spor, der angiver problemer (for eksempel synes personen ikke meget om det produkt du sælger, men han er ivrig efter at købe).
Hvis du falder for en kasserer check scam, gå let på dig selv - desværre er kon kunstnere meget gode til, hvad de gør. Træffe foranstaltninger for at forhindre yderligere tab, og rapportere kriminaliteten til politiet.
Picking Cashier's Check Svindel Apart

Som med alt, skal du spørge, om situationen giver mening. Hvorfor ville en person, du aldrig har mødt, betro dig tusindvis af dollars? Hvis de kan kontakte dig, kan de helt sikkert give tilstrækkelige instruktioner for at få banken til at udstede en kasserer korrekt. Hvis den for store mængde faktisk var køberens skyld, ville køberen ikke betale gebyret $ 3 (eller hvad som helst) for at få en nøjagtig kontrol trykt i stedet for at give dig (en fremmed) mulighed for at holde fast i ekstra kontanter?

Endelig, hvis de kan komme op med pengene, kan de helt sikkert råd til at betale en ekstra kassererens checkgebyr for at skrive en separat check til deres "agent" eller "associate", som du skal sende pengene til.

Flere eksempler

Der er mange måder at bruge cashiers checks på i svindel. Hold øje med nogen af nedenstående situationer (og mere). Con-kunstnere fortsætter med at ændre deres tilgang over tid, men det er nogle af klassikerne.

Money mule:

du modtager betalinger, og du skal deponere betalingerne til din konto og videresende pengene til en anden. Ofte annonceret som et arbejde-til-hjem kontrol behandling job, er disse ordninger ofte problematisk. I nogle tilfælde laver du penge til kriminelle. I andre tilfælde er de første betalinger fint, men i sidste ende får du en falsk check (efter at de har fået din tillid), og du vil miste penge.

Udenlandske rigdom svindel:

Enhver du ikke ved, når ud til dig og beder om hjælp til at overføre en stor sum penge ud af en korrupt nation.I bytte kan du holde en lille brøkdel af overførslen, hvilket er mere end du laver om et år. Selvfølgelig skal du sende penge til nogen for at fuldføre overførslen (som aldrig kommer). Arv og lotteri svindel:

du er ved at modtage mange penge, men du skal betale et lille beløb for skatter eller juridiske gebyrer for at "frigive" midlerne. Det er en lille pris at betale for de rigdomme, der er på vej mod din vej. Selvfølgelig vil de aldrig komme til udtryk. Ejendomsleje svindel:

Nogen flytter til dit område til et nyt job. De vil gerne betale den første og sidste måned af leje (og depositum) med kassererens check, før de nogensinde ser ejendommen. Dagen efter du indbetaler checken siger de, at der var et problem med jobbet - de kommer ikke, så de behøver ikke lejen. Du kan holde depositum, men de vil gerne have dig til at returnere nogle af lejen. Når du har sendt refusionen, vil du opdage, at checken var en falsk.