Få højere afkast på gensidige fonde

Mange investorer søger højt og lavt for den bedste måde at opnå højere afkast på deres investeringsporteføljer. Men udfordringen er at finde måder at maksimere ydeevne uden at tage overdreven markedsrisiko for at få disse afkast. Ja, du skal være villig til at acceptere svingninger i værdien af ​​din konto, hvis du vil se stærkere relative afkast på lang sigt. Men du kan også være smart og strategisk i at afbalancere risiko og returnere ved at bruge nogle af eller alle disse testede metoder.

Få højere fond afkast ved at holde omkostningerne Lavt

Du kan ikke styre aktiemarkedet, men du kan øge afkastet for dine fonde ved at minimere dine udgifter. Tænk på dette som du ville have dit husstandsbudget. Du kan ikke give dig et løft i løn, men du kan gøre noget, der kan have lige stor effekt: Hold mere af dine hårdt tjente penge ved at bruge mindre.

Den første ting du kan gøre for at holde omkostningerne lave, er at købe gratis midler med lave omkostningsforhold. No-load-midler har ikke salgsgebyrer, som kan komme i form af en frontbelastning - du betaler ofte mere end 5 procent af købet - eller en tilbagebelastning, hvor du betaler gebyret, når du sælger fonden.

Omkostningsforhold er de gebyrer, du ikke ser helt lige så klart. Disse er udgifter, der går i retning af at betale driftsomkostningerne i den fælles fond. For eksempel, hvis din investeringsfond har et samlet afkast på 10 procent om et år, og fondens omkostningsprocent er 1,5 procent, bliver dit faktiske afkast 8,5 procent.

Forestil dig nu, at du købte en lignende fond med et lavere udgiftsforhold på kun 0. 5 procent. Dit faktiske afkast i dette enkle eksempel ville være 9,5 procent. At en procentforskel virkelig tilføjes over tid. Gør lidt forskning for at lære at finde de billigste midler og holde mere af dine hårdt tjente penge.

Andre måder at holde omkostningerne nede med fonde er fortsat handel til et minimum, eller købe midler uden transaktionsgebyrer. Mange rabatmæglere og investeringsforeninger tilbyder ubegrænsede midler med lave omkostningsforhold, men det betyder ikke, at der ikke er andre potentielle afgifter, der kan medføre store omkostninger. En sådan omkostning er et transaktionsgebyr, normalt omkring $ 10 pr. Handel. Hvis du placerer flere handler pr. Måned, kan disse gebyrer virkelig tilføje op. Køb-og-hold-strategien om at investere vil ikke kun holde dine handelsomkostninger lave, men du vil også undgå mange af de dyre fejl, investorerne gør, når man forsøger at "slå markedet", hvilket ofte fører til lavere afkast.

Få højere porteføljeinvesteringer ved at øge eksponeringen til aktier

Et af de første skridt, der skal tages, når du bygger en portefølje af fonde, er at bestemme din aktivfordeling, blandingen af ​​de tre vigtigste aktivtyper - aktier, obligationer og kontanter - der vil udgøre din portefølje.En moderat portefølje af fonde kan have en aktivfordeling på omkring 65 procent aktier, 30 procent obligationer og 5 procent kontant, men hvis en investor ønsker at forbedre porteføljens ydeevne OG han er villig til at overtage mere markedsrisiko, kan han vælge at gøre aktivallokeringen mere aggressiv.

Han kunne øge risikoen. Den moderate porteføljeallokering kunne justeres til 80 procent aktier og 20 procent obligationer. Dette ville blive betragtet som en moderat aggressiv aktivfordeling. Hvis du ikke er sikker på, om denne stigning i aktiebeholdningen er en god idé, kan du bruge et spørgeskema for risikotolerance for at se, hvilken aktivfordeling der passer til dig.

Forbedre porteføljepræmien ved at investere i aggressive vækstfonde

Når du investerer i aggressive vækstfonde, har du potentiale til at få højere afkast end de brede markedsindekser, såsom S & P 500 Index. Mange aggressive vækstfonds fonde har udtrykket "aggressiv vækst", "kapitalvurdering", "kapitalmulighed" eller "strategisk egenkapital" inden for fondens navn. På samme måde som at øge din eksponering over for aktier, kan aggressive vækstfondsmidler dog medføre højere langsigtede afkast end markedsgennemsnit, men du skal være villig til at tage en ekstra markedsrisiko.

Dette betyder perioder med volatilitet (op- og nedture) i værdien af ​​dine midler.

Få højere afkast med sektorfonde

En måde at slå markedet på er at finde de bedste sektorer, der kan overgå aktiemarkedet som helhed. Som du måske forestiller dig, er der ingen bestemt måde at gøre dette på, men et par sektorer har generelt overgået de store markedsindekser og kan potentielt fortsætte med at klare sig i de kommende år. Eksempler på de primære industrisektorer omfatter teknologi, sundhedspleje, forbrugsstifter, forbrugerkonjunkturer, forsyningsselskaber og økonomi.

Teknologi er en sektor, der kunne overgå andre sektorer i årene og årtier i forvejen. Økonomier og virksomheder rundt omkring i verden er forbundet med teknologier, såsom producenter, der producerer computerhardware, computersoftware eller elektronik. De er også forbundet med teknologiske servicebrancheselskaber, såsom dem, der leverer informationsteknologi og forretningsdatabehandling. Nogle eksempler på teknologibedrifter omfatter Apple, Microsoft, Google og Facebook.

En anden sektor, der kan vokse hurtigere end gennemsnittet, er sundhedssektoren. Med en aldrende befolkning og hurtige fremskridt inden for bioteknologi er sundhedssektoren sikker på at trives i årene og årtier i forvejen. Når mange brancher gør dårligt på grund af negative økonomiske forhold, kan sundhedssektoren stadig udføre relativt godt, fordi folk stadig har brug for at se lægen og købe deres lægemidler uanset økonomiske forhold. Sundhedsvæsenet betragtes som en defensiv sektor af denne grund.

Den bedste måde at få højere afkast på gensidige fonde

Den eneste største kontrol, som investorer kan have over deres porteføljevækst, bidrager med flere penge.Du kan ikke styre økonomien. Du kan ikke styre markedet. Og du kan ikke styre, hvordan dine investeringer udfører. Men der er forskel på investeringsafkastet og afkastet på investeringen.

For eksempel, hvis du køber en fonds, der i gennemsnit er 5 procents afkast i løbet af tre år, er du måske ikke utroligt glad for denne retur. Lad os nu sige, at gennemsnittet kommer fra et 10 procent afkast i det første år, et 10 procent afkast i andet år og et 5 procent afkast i år tre. Dit gennemsnitlige afkast af investeringen ville være højere end det treårige gennemsnit på 5 procent, hvis du skulle købe flere aktier i løbet af året faldt fonden med 10 procent. Du ville gennemsnitlig dit afkast højere, fordi du købte flere aktier til en lavere pris. Dette beskriver et grundlæggende investeringsbegreb og strategi kaldet dollar-cost averaging, eller DCA for kort.

En lignende ide er at periodisk genbalancere din portefølje. Det betyder at købe flere aktier i fonde, der er faldet i værdi og sælger aktier i midler, der er steget i værdi. For eksempel kan du have fem fonde hver med en 20 procent tildeling, og et år senere svinger fondens værdier og tildelingsprocenterne er 15 procent på to fonde, 25 procent på to fonde og den femte fond forblev på 20 procent tildeling . Du vil sælge aktier ud af vinderne og købe til taberne. Dette er "buy low sell high" -strategien, men på en ansvarlig måde. En god DCA tidsplan er en gang om året.

Sammenfattende er de bedste strategier for at opnå højere afkast med fonde, dem, der er under din kontrol. Det er en fejl at forsøge at fuldføre markedet, eller at tro, at du vælger de bedste fonde hver gang. I stedet skal du holde tingene simple.