Investeringsstrategi - bedre afkast med gensidige fonde

At få det bedste afkast ud af fonde handler ikke kun om at finde og købe de bedste midler. Mange investorer indser ikke, at højere afkast er mere under deres kontrol end hvis de skulle overtage mere markedsrisiko.

I stedet for at søge efter de bedste resultater, som ikke altid fører til fremtidsresultater i fremtiden, kan investorerne følge fem enkle måder at maksimere afkast på. Så uden yderligere ado er der fem måder at øge porteføljens afkast på.

1. Brug No-Load Funds

Når det drejer sig om at holde omkostningerne nede, skal det selvfølgelig sige, at ikke-belastede midler er bedre end belastede midler. Og det samme gælder for ydeevne. Med alt andet lige, vil fonden, der ikke opkræver en belastning, holde flere penge i lommer af investorer end dem, der opkræver belastninger.

For eksempel, hvis en bestemt fond har mere end en aktieklasse, hvor man har en frontbelastning på 5%, og den anden aktieklasse har ingen belastning, og investor har $ 10.000 til investere, front-load fond vil opkræve $ 500 op foran for at komme ind i fonden. Derfor begynder en investor at investere med $ 9,500 med forbelastningsfonden. Men investor ville begynde at investere med alle $ 10.000 i den ikke-belastede fond.

2. Brug indeksfonde

Denne måde at øge afkastet svarer til årsagen nummer et: Ved at holde omkostningerne lave kan investorerne beholde flere af deres penge og dermed øge det samlede afkast på lang sigt.

Men fordelene ved indeksfondene stopper ikke med lavere omkostninger - disse passivt forvaltede midler eliminerer også noget, der hedder lederrisiko, hvilket er risikoen for, at en aktivt forvaltet investeringsfond vil producere subparent afkast i forhold til en benchmark indeks, såsom S & P 500 Index, på grund af dårlige ledelsesbeslutninger.

Med respekt for aktivt forvaltede fonde er de en af ​​de få måder at "slå markedet" på, men den ekstra risiko, som fondschefen træffer dårlige beslutninger eller har uheldig timing for i længere tid, er altid en del at investere i disse fonde. Indeksfonde har imidlertid ikke samme lederrisiko, selv om de stadig vil have markedsrisiko.

Sammenfatning indekserer indeksfonde ikke altid aktivt forvaltede fonde, men deres lave omkostninger og lavere relativ markedsrisiko gør dem smartere valg for bedre langsigtet ydeevne.

3. Dollar-cost-gennemsnittet i dine fonde

Dollar-cost averaging (DCA) er en investeringsstrategi, der gennemfører regelmæssig og periodisk køb af investeringsaktier. Den strategiske værdi af DCA er at reducere de samlede omkostninger pr. Aktie af investeringen / investeringerne. Derudover etableres de fleste DCA-strategier med en automatisk købsplan. Et eksempel omfatter regelmæssigt køb af fonde i en 401 (k) plan.Denne automatisering fjerner investorens potentiale til at træffe dårlige beslutninger baseret på følelsesmæssig reaktion på markedsudsving.

I andre ord holder en DCA-købsstrategi ikke kun penge i dine investeringer, men køber også aktier under alle markedsforhold, herunder down-markeder, hvor aktiekurserne falder.

Du vil simpelthen købe dig lavt og drage fordel af stigende priser, når markedet genopretter. Du kan oprette din egen DCA ved at oprette en systematisk investeringsplan (SIP) hos dit valgte mæglerfirma eller fondsbørs.

4. Køb de bedste typer af aggressive fonde

Mange investorer mener, at hvis de ønsker at få højere afkast, skal de investere i højrisikofonde. Som du allerede har lært i denne artikel, er dette kun delvis sandt. Ja, investorer har brug for at være villige til at påtage sig mere markedsrisiko for at opnå over gennemsnittet afkast, men de kan gøre det på en smart måde at købe spredning på tværs af de bedste typer af midler til aggressiv investering. Eksempler på aggressive typer af fonde er storekapitalvækstfondsmidler, mid-cap fondsmidler og småkapitalfondsmidler. Hvis du diversificerer på tværs af alle tre af disse typer af fonde og holder fast ved lave omkostninger, der ikke er belastede, som nævnt tidligere i denne artikel, øger du oddsene for markedsslående præstationer i det lange løb, især i perioder, der er længere end 10 år.

5. Aktetildeling

Som nævnt øverst i denne artikel behøver investorer ikke at stole på aggressive fonde alene for at kunne opnå højere langsigtet afkast. Faktisk er investeringsudvælgelse ikke den første faktor, der påvirker porteføljens afkast - det er aktivfordeling. For eksempel, hvis du var heldig nok til at købe over gennemsnittet aktiefonde i det første årti af dette århundrede, fra begyndelsen af ​​2000 til udgangen af ​​2009, ville dit 10-årige årlige afkast ikke sandsynligvis slå gennemsnitlige obligationsfonde.

Selvom aktier normalt overstiger obligationer og kontanter over lange perioder, især i tre år eller længere i gennemsnit, kan aktier og aktier i fondene stadig virke dårligere end obligationer og obligationsforeninger i perioder under 10 år.

Så hvis du vil maksimere afkastet, men også holde markedsrisikoen til rimelige niveauer, kan en aktivallokering, der indeholder obligationer, være en smart ide. Lad os f.eks. Sige, at du vil investere i en periode på ti år, og du vil gerne maksimere afkastet med aktiefonde. Men du ønsker at holde risikoen for at miste hovedstol ned til et rimeligt niveau. I dette tilfælde kan du forblive aggressiv med en tildeling på 80% beholdningsfonde og udligne risikoen med 20% obligationsfonde

For at opsummere hele denne artikel vil de bedste fonde være for dig, der kombinerer for en passende fordeling passer til din tolerance for risiko og dine langsigtede investeringsmål. De fem måder at øge porteføljens afkast er sekundære til disse mål.

Ansvarsfraskrivelse: Oplysningerne på dette websted er kun til diskussionsformål og bør ikke fortolkes som investeringsrådgivning.Denne information repræsenterer under ingen omstændigheder en henstilling om køb eller salg af værdipapirer.