Video: VøB kap 15 1 2024
Hvor stor af et afkast gør dine investeringer virkelig?
Svaret er sværere at beregne, end man kunne forvente, men det er stadig et vigtigt nummer at være opmærksom på.
Hvorfor? Fordi hvis du forsøger at finde ud af, hvor meget du skal spare om måneden for at bygge et reden æg til pensionering, skal du sandsynligvis indtaste dit forventede investeringsafkast i enhver regnemaskine.
Du vil få dette nummer så tæt på præcis som muligt, hvilket betyder at vide, hvordan du beregner din afkast er et vigtigt stykke af puslespillet.
Beregning af din afkast
Lad os sige, at Jim investerer $ 1, 000 på nytårsdag. Pengene sidder i et år. De følgende nytår, Jim kontrollerer sin balance og ser, at han nu har $ 1, 100.
Han har opnået et årligt udbytte på 10 procent. Det er indlysende.
Men hvad nu hvis Jim investerede kun $ 400 i januar, $ 200 i april, $ 350 i august og $ 50 i december?
Hans bidrag i løbet af året udgør stadig $ 1, 000. Men hvis han har $ 1, 100 på sin konto senest den 1. januar, ville han have tjent mere end 10 procent årligt.
"Men han investerede kun $ 1, 000 og nu har han $ 1, 100. Hvorfor er det mere end 10 procent? "
Beregning af returrenten - Formlen
På grund af tidsværdien af penge. Jim holdt kun 400 dollar på sin investeringskonto for et kalenderår. Resten af pengene trådte sin konto i bit og bidder gennem året. Hvordan kan han beregne hans årlige afkast?
Med en beregning kaldet Internal Rate of Return eller IRR.
Denne formel hjælper dig med at justere dit afkast baseret på den tid, pengene investeres i, så du kan dechiffrere dit årlige procentuelt udbytte.
Det er nemt at beregne det. Først skal du åbne Microsoft Excel. I en kolonne skal du angive et stigning af tid (som årets måneder). Indtast dine bidrag i den næste kolonne.
Derefter beregne din interne retursats ved hjælp af en funktion, der hedder XIRR.
Eksempel:
Lad os sige, at du bidrager med $ 416 pr. Måned ($ 5, 000 pr. År) til en pensionskonto.
Den 1. januar i det følgende år har du en samlet saldo på $ 5, 300. Du vil gerne vide, hvilken type afkast du havde.
Trin 1: Liste 12 måneder (jan - dec) i en kolonne i Excel.
Trin 2: Liste $ 416 efter hver måned, i en separat kolonne.
Trin 3: I den sidste række, liste januar i det følgende år (i månedsøjlen), og skriv din samlede $ 5, 300 total (i beløbskolonnen).
Trin 4: Brug XIRR-funktionen til at beregne dit retur.
Beregning af skatækvivalent afkast - kommunale obligationer
At vide, hvordan man beregner det skatteækvivalente afkast på kommunale obligationer er et centralt element for at fastslå, om munis eller skattepligtige obligationer er ret for dig.
Til E-handel, er kvaliteten af indtjeningen en vigtig beregning
ØGet salg til enhver pris er en kortsigtet strategi. E-handel virksomheder vil snart blive bekendt med denne sandhed om kvaliteten af indtjeningen.
Rullende afkast kontra gennemsnitlige årlige afkast
Mest investeringsafkast er angivet i form af et årligt afkast eller en årlig gennemsnitligt afkast. Rullende afkast giver en mere realistisk måde at se på investeringsafkast.