Vækst og indkomstfonde - eksempler og strategier

Hvad får du, når du kombinerer vækstaktier med udbyttebeholdninger? Nej det er ikke en joke. Vi taler om en type investering, der hedder vækst- og indkomstfonde.

Vi dækker definitionen af ​​vækst- og indkomstfonde og hvornår og hvorfor investorer kan drage fordel af dem.

Vækst- og indkomstforeningsfond Definition

Som navnet antyder er vækst- og indkomstmålet for investeringsforeninger en kombination af to dele - en delvækst og en delindkomst.

Vækstbeholdningsfonde indeholder aktier af virksomheder, der forventes at vokse hurtigere i forhold til det samlede aktiemarked. Indkomstfonde søger at give investor en indtægtskilde gennem udbytte. Indkomstfondsmidler er ens og ofte udskiftelige i betydningen med Value Funds, som primært investerer i aktier, som en investor mener, sælger til en pris, der er lav i forhold til indtjening eller andre grundlæggende værdiforanstaltninger.

Eksempler på vækst- og indkomstfonde

Det er vigtigt at bemærke, at indkomstdelen af ​​vækst- og indkomstmålet ikke strengt begrænser fondens beholdninger til indtægtsskabende (værdi) aktier. Indkomstmålet for vækst- og indkomstfonden kan også opnås gennem rentebærende instrumenter, såsom obligationer.

For at gøre forskningen og adgangen lettere for investorer har mange fonde med vækst- og indkomstmål udtrykket "vækst og indkomst" i fondens formelle navn.

Fremtrædende og forskellige eksempler på vækst- og indkomstfonde omfatter Calamos Growth & Income (CGIIX), som investerer i konvertible obligationer og Vanguard Growth & Income (VQNPX), som investerer i vækstaktier og værdipapirer , uden eksponering for obligationer.

Forsigtighed og strategi: Vækst- og indkomstfonde er ikke altid det rigtige valg

Begrebet vækst og indkomst kastes ofte rundt i finansielle medier, men betydningen har tendens til at gå tabt midt i støj.

Når du f.eks. Hører personlig finansguru og radio personlighed, Dave Ramsey, nævner "vækst og indkomst" som en foreslået fondsbestemmelse for porteføljer, anbefaler han ikke nødvendigvis en bestemt fond, men snarere og det overordnede mål, som er ret bredt at sige mildt.

Jeg kan godt lide Dave Ramsey, men måske en større investeringstilgang til vækst og indkomst for mange investorer, både begyndere og avancerede, er at få adgang til eksponering for vækst og indkomst ved blot at investere i en af ​​de bedste S & P 500 indeksfonde, hvilket vil give eksponering for vækst- og værdipapirer og en god obligationsfond, som vil fuldende og føje til indkomstsiden af ​​vækst- og indkomstmålet, samtidig med at det reducerer den samlede markedsrisiko i porteføljen.

Mange investorer har også allerede fonde med et vækstmål og et indkomst (værdi) mål.Tilføjelse af en vækst- og indkomstfond kan forårsage for meget fondoverlapning, hvilket reducerer porteføljens diversificering og øger markedsrisikoen.

Ansvarsfraskrivelse: Oplysningerne på dette websted er kun til diskussionsformål og bør ikke fortolkes som investeringsrådgivning. Denne information repræsenterer under ingen omstændigheder en henstilling om køb eller salg af værdipapirer.