Video: FINRA Broker Check Tutorial by Moulton & Arney, LLP 2025
BrokerCheck er en FINRA-tjeneste, der gør det muligt for investorer at kontrollere baggrunden for mæglere (mange, men ikke alle, som i dag hedder finansielle rådgivere) og mæglerfirmaer. Den indeholder også oplysninger om tidligere registrerede mæglere; mange af disse mennesker kan stadig arbejde i værdipapirer eller investeringsfelter, og dermed kan oplysninger om dem være nyttige for investorer. Tjenesten er gratis, og datasøgninger kan udføres via en hjemmeside.
Rapporter om mæglere
For mæglere, der er registreret hos FINRA inden for de sidste 10 år, herunder mæglere, der ikke er aktive i øjeblikket, indeholder en BrokerCheck-rapport:
- Sammendragsoplysninger om mægleren og hans eller hendes referencer
- En liste over hans eller hendes nuværende registreringer, licenser og eksamenseksaminer bestået
- Registrerings- og beskæftigelseshistorie: alle FINRA-registrerede værdipapirfirmaer, hvor han eller hun nogensinde er blevet registreret og også tidligere 10 år, alt andet arbejde (både inden for og uden for værdipapirindustrien), militærtjenesten, arbejdsløshed og fuldtidsuddannelse
- Oplysninger om kundedvister, disciplinære begivenheder og økonomiske forhold på mæglerens rekord, uanset om mægleren faktisk er eller ej blev fundet skyldig
- Mæglerens senest indsendt kommentarer, hvis nogen
Vær opmærksom på, at ikke alle handlinger og påstande om en mægleres rekord faktisk angiver forseelse.
Hvis mægleren ophørte med at blive registreret hos FINRA for mere end 10 år siden, vedrører den eneste forskel i den typiske BrokerCheck-rapport det afsnit, der vedrører oplysnin- ger.
Det omfatter visse strafferetlige, lovmæssige, civilretlige eller kundeklagerhandlinger mod mægleren. Begivenheder er inkluderet i rapporten, hvis mægleren var:
- Befæstet af en endelig lovgivningsmæssig foranstaltning
- Anklaget for (eller skyldig eller ikke bestridt) visse forbrydelser
- Placeret under et civilt forbud, der involverer investeringsrelaterede aktiviteter
- Fundet af en civilretlig domstol at være i strid med investeringsrelaterede love eller forskrifter
- Opkaldt som svarmand eller sagsøgt i en voldgiftssag eller civilretlig påstande om, at han eller hun overtrådte salgspraksis, og som udstedte en pris eller civilretlig dom over for ham eller hende
FINRA opregner hver begivenhed som rapporteret af værdipapirtilsynsmyndigheder, den enkelte mægler og eventuelle involverede virksomheder.
Rapporter om mæglerfirmaer
Den typiske BrokerCheck-rapport på et mæglerfirma består af:
- Et overblik over firmaet og dets baggrund
- Hvornår og hvor firmaet blev etableret
- Folket og organisationerne med Kontrol af aktier eller indflydelse på virksomhedens aktiviteter.
- En historie med fusioner, opkøb eller navneændringer.
- Virksomhedens aktive licenser og registreringer, de typer virksomheder, virksomheden udfører og andre detaljer vedrørende dets aktiviteter.
- Oplysninger om voldgift udmærkelser, disciplinære begivenheder og økonomiske forhold på firmaets rekord
Bemærk, at der ikke kan ses i afventning eller uløste handlinger, og tilstedeværelsen af sådanne handlinger er ikke nødvendigvis et tegn på forseelse.
Informationskilder
Oplysningerne i BrokerCheck stammer fra Central Registration Depository (CRD), som udarbejder registrering og licens indgivet af mæglerfirmaer og mæglere.
Tilsynsmyndigheder leverer også oplysninger til CRD om visse disciplinære handlinger, der involverer mæglere og mæglerfirmaer.
Valuta af oplysninger
Registrerede mæglere og mæglerfirmaer skal normalt indsende opdateringer til CRD inden for 30 dage efter at han / hun / det lærer om en begivenhed. BrokerCheck afspejler de nye eller reviderede CRD-data omgående. Oplysninger normalt opdateres ikke for virksomheder, der ikke længere er registreret hos FINRA, eller for mæglere, der ikke længere er registreret hos FINRA.
Hvad BrokerCheck ikke indeholder.
Eksempler er:
- Domme og tilbageholdelser, der oprindeligt blev rapporteret som ventende, at de senere var tilfredse.
- Konkursbehandling indgivet for mere end 10 år siden.
- Social Security Numbers
- Oplysninger om bolighistorik
- Oplysninger om fysisk information
Generelt indeholder BrokerCheck ikke nogen data, der aldrig flød i CRD, og indeholder heller ikke oplysninger, der engang gjorde, men ikke længere.
FINRA søger at beskytte fortrolige kundeoplysninger, udelukke offensiv eller ærekrænkende sprog og undertrykke oplysninger, som rejser væsentlige identitetsstyveri eller privatlivets bekymringer.
Nye oplysningsforslag
FINRA har i 2012 overvejet øget oplysning i BrokerCheck, såsom:
- Årsager til og kommentarer i forbindelse med en mægleres opsigelse
- Uddannelsesbakgrund
- Andre faglige betegnelser, som f.eks. CFA eller CFP
- Flere detaljer om investorklager mod mæglere
Samtidig opfordrer opkald fra investorer til at inkludere de opnåede resultater på eksamener, som Series 7 modsiges af FINRA og er meget upopulære blandt mæglere. Eksperter citeret i Wall Street Journal ("Holder Score: Investor Advocates Presse for mere Broker Disclosure, herunder Grader på eksamener," 29. maj 2012) spørgsmålstegn ved hjælp af rapportering testresultater, da de viser ikke korrelere med fremtidige investeringsresultater eller servicekvalitet, de vigtigste drivkræfter for kundetilfredshed.
Database Administrator Jobbeskrivelse, løn og færdigheder
Information om databaseadministrator job, herunder en jobbeskrivelse, uddannelseskrav, færdigheder, gennemsnitsløn og jobannoncer.
Database Administrator Cover Letter Eksempel
Eksempel på eksempelbog for en database administrator position plus færdigheder og evner til at fremhæve.
Hvad betyder database Marketing Spin-offs Mean to Market Research?
Forskningsproblemet med store data er, at det er en sort boks af forbrugerdata, der omstruktureres og genindføres på fuldstændig uigennemsigtige måder.