Hvad er en finansiel konsulent?

Finansiel konsulent er en jobtitel, som nu er blevet erstattet af finansiel rådgiver hos de fleste finansielle servicefirmaer. Følg det første link for en detaljeret diskussion af finansiel rådgiver og finansiel rådgiver job, herunder pligter, ansvarsområder, ansættelsestendenser, jobudsigter, kompensation og den uddannelse, uddannelse og certificeringer, der er nødvendige for at komme ind på feltet.

Historie:

Det samme job plejede at være kendt i hele offentligheden som mægler eller børsmægler, hvorimod den mere formelle jobtitel, som de fleste værdipapirmæglerfirmaer traditionelt anvendte, var kontoadministrator eller registreret repræsentant.

I 1980'erne havde de fleste førende værdipapirforretninger lanceret, hvad der i dag ville blive kaldt en rebranding af denne position, der søger at opgradere sit billede ved at omdøbe det. Finansielle konsulenter var et populært valg hos mange virksomheder. Det var designet til at erstatte gamle billeder af en transaktionsdrevet sælger med nye af en højtuddannet finansiel professionel, der tilbød værdifulde investeringsrådgivning og råd til kunder.

I begyndelsen af ​​1990'erne begyndte finansiel rådgiver at komme i popularitet som endnu en rebranding øvelse. Mange firmaer mente, at denne titel, endnu mere end finansiel konsulent, formidlede det billede, de ønskede at projektere. Det syntes at være en åbenbar udvikling, da den rådgivende rolle var en vigtig del af "konsulent" -billedet.

Interessant nok var Retail Securities Brokerage Industry Manager Merrill Lynch den sidste af de største firmaer til at foretage denne ændring. I den tid var dens compliance afdeling meget kraftig og meget forsigtig.

Det var frygt for, at brugen af ​​den finansielle rådgiver titel ville have alvorlige juridiske og lovgivningsmæssige konsekvenser ved at betyde, at indehaverne af den pågældende titel ville være underlagt den strengere fiduciære standard i stedet for den loosere egnethedsstandard, der traditionelt styrede handlinger af mæglere, konto ledere og registrerede repræsentanter.

Faktisk redegøres forskellige forretningsmæssige og finansielle publikationer, herunder Wall Street Journal , Barron's og Forbes , som regelmæssigt redegøres for, at den finansielle rådgivertitel indeholdt bare sådan en implikation, og opfordrede til, at fiduciærstandarden pålægges sine indehavere. Som det viste sig, viste Merrills frygt sig for at være ubegrundet, og det omdøbt til sine finansielle konsulenter som finansielle rådgivere.

Også kendt som: Account Executive, Account Exec, AE, Broker, Aktiemægler, Aktiemægler, Registreret Repræsentant, Registreret Rep, RR, Finansiel Rådgiver, Finansrådgiver, FA, Finansrådgiver, FC

Ikke- Mæglervirksomhed Anvendelse af finansiel konsulent:

Som en kilde til potentiel forvirring skal man bemærke, at den charterede finansielle konsulent (ChFC) betegnelse er en legitimation for finansielle planlæggere.