Finansiel rådgiver Karriereprofil

Finansrådgiver (FA) og finansiel konsulent (FC) er nutidige jobtitler for, hvad der tidligere hedder en børsmægler, mægler, kontoadministrator eller registreret repræsentant. En variant stavemåde, finansiel rådgiver, bruges også af nogle virksomheder i branchen og af nogle finansielle journalister og publikationer.

Selv om begrebet finansiel rådgiver har været generel brug siden begyndelsen af ​​1990'erne, er det ikke uden kontrovers.

Mange kritikere hævder stadig, at det indebærer overholdelse af den strenge fiduciærstandard, der kræver handling i kundernes interesse, snarere end den mindre strenge egnethedsstandard, der traditionelt binder mæglere. Merrill Lynch var for eksempel blandt de sidste store firmaer til at vedtage udtrykket helt på grund af denne bekymring fra sin juridiske og compliance afdeling, som var meget konservativ på det tidspunkt.

Find jobåbninger:

Brug dette værktøj til at søge aktuelle jobåbninger i dette felt. Flere detaljer om jobbet

For dem, der søger information ud over et indledende niveau, indeholder denne vejledning et antal andre artikler, der uddyber finansiel rådgiver karriere og beslægtede spørgsmål mere detaljeret. Disse artikler er organiseret i disse kategorier:

Karriereudvikling for finansielle rådgivere

• Praksisudvikling for finansielle rådgivere
• Kundeserviceproblemer for finansielle rådgivere

Investeringsstrategier

• Behavioral Finance
• Ideer til Small Business Clients
• Traditionelt har jobbet hos en finansiel rådgiver involveret køb og salg af værdipapirer (såsom aktier og obligationer) på vegne af klienter. Ændringen i titler skitseret ovenfor skal afspejle det forhold, at finansielle rådgivere i stedet for at være primært fokuseret på at lette transaktioner bør være mere som investeringsrådgivere og finansielle planlæggere, der tager et holistisk billede af deres kunders finansielle behov og mål.
• Andre variationer i titel, såsom wealth management rådgiver, bruges også, nogle gange til at betegne en finansiel rådgiver, der har supplerende uddannelse, certificeringer og / eller erfaring.

Specialisering

Nogle finansielle rådgivere fokuserer på at betjene individuelle eller detailkunder og andre koncentrere sig om forretnings- eller institutionelle kunder. Nogle værdipapirfirmaer foretrækker, at finansielle rådgivere specialiserer sig på denne måde, mens andre overlader det til de enkelte rådgivere til at vælge, hvilken blanding af kunder de foretrækker. Erhvervskunder, der kræver specialiseret rådgivning og serviceydelser (f.eks. I driftskapitalforvaltning eller erhvervslån) kan foretrække finansielle rådgivere med detaljeret viden inden for disse områder.

Pligter og ansvar

Finansielle rådgivere rådgiver klienter om investeringsmuligheder, der er i overensstemmelse med sidstnævntes behov, mål og tolerance for risiko.Arbejdet kræver at holde sig ajour med de finansielle markeder, konstant overvåge de specifikke investeringer i kundernes porteføljer og være på toppen af ​​nye investeringsstrategier og investeringsvogne. Finansielle rådgivere skal være sikre på beslutningstagningen under usikkerhed og under ekstremt pressetid, have gode mennesker og kommunikationsevner og vide, hvordan man skal håndtere fejl og utilfredse kunder.

Succes er stærkt afhængig af salgsmuligheder, både i forbindelse med erhvervelse af nye kunder og i udlægning af investeringsideer til eksisterende kunder. Betjening af klienter, compliance og praksis ledelse er tæt sammenflettede spørgsmål for finansielle rådgivere.

Finansielle rådgivere kan i høj grad forbedre deres produktivitet og deres evne til at betjene en stor bog, hvis de støttes af en eller flere salgsassistenter. I mange finansielle serviceselskaber skal finansielle rådgivere dog helt eller delvist udbetale deres salgsassistenter, ud af deres egen kompensation (se nedenfor).

Typisk tidsplan

Bureau of Labor Statistics (BLS) rapporterer, at 24% arbejder mere end 50 timer om ugen. Den faktiske tidsforpligtelse kan dog være meget tungere (60-80 timer om ugen eller mere), både for dem, der starter i feltet og for etablerede finansielle rådgivere, der har forpligtet sig til at levere fremragende service og til at vokse deres forretning.

Hvad skal man lide

Finansielle rådgivere har en høj grad af faglig autonomi, mere beslægtet med at være en selvstændig iværksætter end en corporate medarbejder. Der er en tæt sammenhæng mellem præstation og belønning med næsten ubegrænset indtjeningspotentiale. Gør dit arbejde godt, og du får en synlig, positiv indvirkning på dine kunders liv.

Hvad der ikke kan lide

Presset på en finansiel rådgiver til at behandle en konstant lavine af information, for at tage hurtige beslutninger under usikkerhed om, at hvis det er forkert, kan det være dyrt for kunderne, at sælge hele tiden og for at retfærdiggøre dig selv dagligt være overvældende for nogle mennesker.

Kompensation

Median årlig kompensation var omkring $ 67, 520 fra maj 2012, hvor 90% tjener mellem $ 32, 280 og $ 187, 200. Finansiel rådgiver kompensation er typisk provisionbaseret. Det vil sige, en finansiel rådgiver får en andel af de indtægter, der genereres af firmaet af sine kunder. Andre målinger, som f.eks. Den samlede værdi af klientens finansielle aktiver på indskud hos den finansielle rådgiverfirma, kan også medføre kompensation. Top finansielle rådgivere kan tjene godt over $ 1, 000, 000.

Sådan bliver du en finansiel rådgiver

: Følg dette link for en detaljeret diskussion om uddannelse, uddannelse og faglige certificeringer, der er nødvendige for at starte en karriere som økonomisk rådgiver.

Andre relaterede kategorier: Du kan måske gennemse vores omfattende bibliotek med artikler om disse andre aspekter af finansiel karriere:

Finansiel karriere og jobprofiler Ledende arbejdsgivere i økonomi

• Uddannelse, og certifikater for finansielle karrierer
• Sådan administreres din karriere
• Betal for økonomiske job
• For mere information om Financial Advisor Karriere:
• Følg nedenstående links for mere detaljer om kompensation, legitimationsoplysninger, karriereudvikling og mere .