Forskelle mellem regnskabsførere og finansielle planlæggere

Når du leder efter økonomisk rådgivning, kan du prøve at vælge mellem en revisor eller en finansiel planlægger. Du skal muligvis kun have en eller begge dele. Der vil komme et punkt i din økonomi, når det er fornuftigt at få yderligere hjælp til at finde ud af den bedste måde at investere på eller at indsende dine skatter. Du har måske brug for hjælp til at oprette et budget eller oprette et system, der hjælper dig med at administrere dine penge.

Hvornår skal du bruge en revisor?

De fleste mennesker behøver ikke en bogholder.

En revisor er der for at hjælpe dig med specifikke problemer, som de fleste mennesker ikke har. Der er dog situationer, hvor brug af en revisor kan hjælpe dig med at spare penge.

• Hvis du er ekstremt velhavende eller ejer og driver en virksomhed, kan du overveje at få en revisor til at hjælpe dig med at forstå lovene omkring din bogføring og skatter.
• Hvis du har fast ejendom og huslejer, kan du også overveje at få en revisor. Det er som at eje din egen virksomhed, og en revisor kan hjælpe dig med at forudsige kontantstrøm.
• En anden grund til, at nogen måske overvejer at blive en revisor, er, når det er på tide at gøre dine skatter. Igen skal du selv kunne gøre dine skatter med skatteforberedelsessoftware, men hvis du ejer din egen virksomhed eller har ekstra penge eller store investeringer, kan du overveje at finde en CPA eller skattefagspecialist til at gøre dine skatter for dig. Hvis du nogensinde er forvirret et år, fordi du har vedtaget et barn, eller havde en anden usædvanlig begivenhed, så får en revisor, kan tænke dig i ro. Det kan kun være nødvendigt at besøge revisor i det ene år. Det er rart at have nogen, du kan konsultere, når din situation ændres.

Hvornår skal du bruge en finansiel planlægger?

Hvis du søger rådgivning om budgettering, komme ud af gæld eller investere, kan du være på udkig efter en finansiel planlægger. En finansiel planlægger kan arbejde på to forskellige måder. En måde er som en rådgiver, hvem du betaler et gebyr for at hjælpe dig med at planlægge et budget og udarbejde en økonomisk plan for dig at opbygge rigdom.

Den anden side er, at den finansielle planlægger modtager en kommission for de produkter, som han sælger til dig. En god finansiel planlægger vil opfordre dig til at komme ud af gælden, før du seriøst begynder at investere dine penge. Hvis du har brug for hjælp til at oprette din plan for at komme ud af gæld eller dit budget, kan du være bedre at finde en finansiel planlægger, som du betaler for at mødes med. Denne finansielle planlægger kan også hjælpe dig, når du er klar til at begynde at investere dine penge. Din bank kan tilbyde finansielle planlægningstjenester, eller du kan bede venner om henvisninger til deres økonomiske planlæggere.

• Du kan få brug for en finansiel planlægger, hvis du er klar til at investere dine penge på markedet. Din finansiel planlægger kan hjælpe dig med at bestemme de bedste investeringer for at hjælpe dig med at nå dine økonomiske mål.
• En finansiel planlægger kan også hjælpe dig med at oprette et budget og arbejde på at komme ud af gælden. Han kan hjælpe dig med at oprette en langsigtet finansiel plan for ting som pensionering og betaling for college for dine børn.

Har du brug for begge?

Hvis du ejer din egen virksomhed, skal din revisor og finansiel planlægger samarbejde med dig for at hjælpe dig med at realisere dine drømme. Nogle revisorer arbejder også som finansielle planlæggere. Det er vigtigt at stole på både din økonomiske planlægger og din revisor.

De bør være i stand til at forklare spørgsmålene om din økonomi på en måde, du forstår. Du bør forstå risiciene for hver investering, før du gør det. Som en lille virksomhedsejer bør du forstå, hvordan dine bøger er oprettet og de oplysninger, du skal indtaste hver dag. en revisor er et reelt aktiv, hvis du ejer en lille virksomhed. Hvis du arbejder for en anden, og din skattesituation er ret ligetil, så kan du komme forbi uden at udnytte den ene. Det er ikke dårligt at se en revisor, men det kan ikke være nødvendigt at bruge pengene på en, hvis din økonomiske situation er enkel og ligetil. Du bør omhyggeligt vælge din revisor ved at spørge venner og familie om anbefalinger, som du ville med en finansiel planlægger.