For at spore deres forretninger med høje nettoværdi og corporate executive kunder og kundeemner, har mange virksomheder inden for finansielle servicesektoren kontaktstyringssystemer på plads. Dette er især sandsynligt, hvis firmaet har segmenteret sin salgsstyrke og begrænset kontakt med sådanne personer til udpegede finansnettet rådgivere, højtværdispecialister og / eller seniorinvesteringsbankfolk.
Hver gang en af disse repræsentanter for firmaet har haft kontakt med klienten eller udsigten (enten personligt, telefonisk, via e-mail eller post), skal han eller hun Indtast oplysninger om den pågældende kontaktperson i kontaktstyringssystemet (eller CMS, for kort).
Årsagerne til denne sporing er:
- At evaluere disse repræsentanter og fastsætte deres kompensation.
- For at sikre, at klienten eller udsigten kontaktes med passende frekvens, ikke for ofte eller for sjældent.
- For at spore resultaterne af disse kontakter, som f.eks. Indsamlede finansielle aktiver eller investeringsbankforpligtelser.
Som det sidste punkt tyder på, bør input til et omfattende CMS også indeholde noter om resultaterne af disse kontakter, herunder de typer af beregninger, der skal indgå i virksomhedens ledelsesrapporteringsordning. De resultater, der nævnes af de fagfolk, der indlæser et CMS, skal være underlagt uafhængig bekræftelse.
Case Study:
De høje netværdispecialister, der er ansat af High Net Worth Marketing Department i Merrill Lynch, såkaldte Private Advisory Services, havde en bonusordning, der stort set var formel, baseret på husholdningsaktiver samles. I Merrill Lynchs high net worth CMS ville specialisterne indtaste det beløb, som en kunde eller kunde havde udsendt (eller lovede at deponere) hos firmaet i henhold til deres marketingindsats.
Derefter overvåger controlleren af Private Advisory Services aktivitet i disse kunders regnskaber for at bekræfte, om disse indskud faktisk havde fundet sted. Derudover vil indtægter i CMS blive brugt til den subjektive del af bonusser, for at vurdere, hvor aktiv specialisterne havde fulgt op på opgaver.
Desuden vil indgange i CMS kategoriseres med hensyn til specifikke marketinginitiativer, såsom Vintage Motor Sports, Merrill Lynch Shootout og sponsorater af symfoni eller museumskvelder. Disse data vil også blive brugt til at evaluere de finansielle afkast fra sponsorer og kampagner.
83 (B) Valg: Hvad du får og hvad du giver op
Når en person modtager begrænset aktie kan vælge at inkludere værdien af bestanden i hans eller hendes indkomst for året (minus det beløb, der er betalt for bestanden). Find ud af, hvornår det giver mening at gøre dette 83 (b) valg.
Hvad er en bankfejl, og hvad sker der med dine penge?
Banker er det sikreste sted at holde dine penge. Ikke desto mindre sker bankfejl fra tid til anden. Her er et kig på, hvad der forårsager bankfejl.
Bil lån: hvad du får og hvad du betaler
Bil lån er kortfristede lån, der bruger din bil som sikkerhed. De er lettere at kvalificere sig til, men de kan være dyre.