Gennemsnitlige udgiftskvoter for gensidige fonde

Sammenligning af omkostningsforhold er som at sammenligne æbler og appelsiner - nogle typer af midler vil naturligvis have højere omkostningsforhold end andre. Når man analyserer fonde, er det derfor godt at kende den gennemsnitlige udgiftskvote for den pågældende type fond, du analyserer, og derefter prøve at finde de bedste midler, der også har undergennemsnitlige udgifter.

Gennemsnitlige udgiftskvoter efter fondtype

Der er masser af gode fonde med under-gennemsnitlige udgiftsforhold at vælge imellem i universet.

Derfor skal du ikke betale for dyrt, når du kan have billig og høj kvalitet! Her er en sammenfatning og sammenligning af gennemsnitlige udgiftsforhold for basisfonde:

Large Cap Stock Funds: 1. 25%
Mid-Cap Stock Funds: 1. 35%
Small Cap Stock Funds: 1. 40%
Udenlandske Aktiefonde: 1. 50%
S & P 500 Index Funds: 0. 15%
Obligationsfonde: 0. 90%

Køb aldrig en fond med udgiftskvoter højere end disse! Bemærk, at de gennemsnitlige udgifter ændres efter fondskategori. Den grundlæggende årsag hertil er, at forskningsomkostningerne til porteføljestyring er højere for visse nicheområder, såsom småkapitalbeholdninger og udenlandske aktier, hvor information ikke er så let tilgængelig i forhold til store indenlandske virksomheder. Derfor vil den supplerende forskning, der kræves af analytikere og ledere i investeringsforeninger naturligvis føre til højere driftskostnader for investeringsforeningen.

Bemærk: Disse gennemsnit er det, jeg ville kalde "tætte tilnærmelser" og blev taget direkte fra min Morningstar-fondsprogram.

Du kan også finde lignende numre på de fleste fondsbaserede forskningswebsteder.

Indeksfonde har lavere omkostningsforhold

Til gengæld har indeksfonde lave omkostninger. Da de administreres passivt, betyder det, at fondschefen kun sporer aktier eller obligationer med fondens benchmarkindeks, kan fondens driftsomkostninger holdes ekstremt lave.

For eksempel indeholder en S & P 500 Index fond simpelthen de samme aktier i indekset, og derfor er der ikke behov for forskning eller analyse for at finde de aktier eller obligationer, der skal købes til fonden, som det er tilfældet med aktivt forvaltede fonde.

De fleste indeksfonde vil have omkostningsforhold på omkring 0. 20% eller lavere. Nogle Exchange Traded Funds eller ETF'er kan have omkostningsforhold, der er endnu lavere end indeksfondene.

Med det sagt er midlerne med de laveste udgiftsforhold ikke altid de bedste. Derfor, når du analyserer en investeringsfond, er udgiftsforholdet kun en af ​​flere ting at overveje, før du køber fonden.

Ansvarsfraskrivelse: Oplysningerne på dette websted er kun til diskussionsformål og bør ikke fortolkes som investeringsrådgivning. Denne information repræsenterer under ingen omstændigheder en henstilling om køb eller salg af værdipapirer.