Enkle tips til køb af gensidige fonde

Gensidige fonde har den unikke forskel på at være tilgængelig og nem nok for begyndere at bruge effektivt til deres egne investeringsporteføljer, men alligevel kraftfulde og alsidige nok til at professionelle kan bruge til at opbygge kundeporteføljer.

Uanset om du er en begyndende investor eller en ekspert, er der 5 enkle tips til køb af fonde.

1. Beslut: Gør det selv eller Brug en rådgiver

Hvis du ikke er en professionel investor, vil din første beslutning være at afgøre, om du vil undersøge, handle og administrere dine egne investeringer eller hvis du vil ansætte en rådgiver.

Du behøver ikke være investeringsrådgiver eller børsmægler for at købe fonde, især hvis dine investeringsbehov er enkle, og du nyder at gøre ting for dig selv. Du kan dog ikke have nogen interesse i fondforskning eller ved at gøre noget af opfølgningsarbejdet, som f.eks. Overvågning af resultater, revurdering af mål og køb af flere fonde. Hvis du gør det selv, vil du måske gerne åbne en konto hos et godt, ubegrænset investeringsforeningsselskab, såsom Vanguard, Fidelity eller T. Rowe Price, eller du vil måske bruge en rabatmægler, som f.eks. Charles Schwab eller Scottrade.

2. Lær hvordan man opbygger en portefølje af gensidige fonde

Før du begynder forskningen og køber aktier i fonde, bør du lave dine lektier og hvordan du opbygger en portefølje. Komplekse planer og forberedelsestimer er ikke nødvendige for at købe fonde, men du skal have en form for plan, formål eller mål, før du køber fonden.

I det mindste skal du vurdere din risikotolerance - hvordan du føler dig om risiko og investering - og du skal vide det grundlæggende om aktivfordeling - hvordan man bestemmer en god blanding af investeringsforeninger typer til dit investerings- eller opsparingsmål. Når du har en investeringsramme på plads, kan du begynde valgprocessen for gensidig fond.

3. Vælg Fondtype eller kategori

Nu er du klar til at vælge de bedste fondstyper til dine investeringsbehov … Det er her, hvor mange investorer, nybegyndere og fagfolk er tilbøjelige til at gå tabt eller uinteresserede i udvælgelsesprocessen. Afhængigt af dine behov, eller hvis du lige er begyndt med din første investeringsfond, kan du holde tingene simple med en S & P 500 Index fond, en målrettet pensionsfond eller en afbalanceret fond. Når din portefølje vokser større og du lærer nuancerne i porteføljestrategier, skal du diversificere ved at sprede risikoen over flere fondskategorier.

4. Lær hvordan man analyserer en gensidig fond

Når man analyserer fonde, er der mere at vide end blot historiske resultater. Der er andre vigtige faktorer, såsom omsætningsprocent, omkostningsforhold, ledelsesdomstol og skatteeffektivitet til at analysere og sammenligne, før du køber en fond.Hvis du allerede har besluttet at bruge indeksfonde, hvilket kan være et klogt valg for de fleste investorer, er analyseprocessen næsten unødvendig. I dette tilfælde kan du åbne en konto hos Vanguard Investments, hvor du finder det bedste overordnede udvalg af indeksfonde og ETF'er, der er tilgængelige på ét fondssted.

5. Brug et Mutual Fund Research Tool

Når du forsker og analyserer fonde, vil du bruge de bedste værktøjer til at udføre jobbet.

Der er tusindvis af gensidige fonde i investeringsuniverset, men kun et par steder, der er. Når du først ved, hvilke faktorer der er vigtigst for dig, kan en online fondforskningswebside som Morningstar eller Lipper hurtigt hjælpe dig med at finde den fond, der bedst passer til dine behov.

Ansvarsfraskrivelse: Oplysningerne på dette websted er kun til diskussionsformål og bør ikke fortolkes som investeringsrådgivning. Denne information repræsenterer under ingen omstændigheder en henstilling om køb eller salg af værdipapirer.