Hvorfor investere i indeksfonde

De fleste investorer har hørt om indeksfonde, og at de er kloge valg til opbygning af en portefølje af fonde. Men ikke alle kender de reelle fordele, som indeksfondene giver. Lad os starte med det grundlæggende i indeksfonde og derefter til fordelene.

Hvad er en indeks?

Et indeks med hensyn til investering er et stikprøve af aktier eller obligationer, der repræsenterer et bestemt segment af de overordnede finansielle markeder.

Standard & Poor's 500 (S & P 500) er f.eks. Et indeks, der repræsenterer ca. 500 af de største amerikanske virksomheder, såsom Wal-Mart, Microsoft og Exxon Mobil.

Hvad er fordelene ved indeksfondene?

Der er tre primære grunde til, at investorer bør overveje at bruge indeksfonde til deres egne investeringsstrategier. De primære fordele ved indeksfonde er passiv forvaltning, lave omkostninger og bred diversificering.

• Passiv styring: Gensidige fonde kan enten administreres aktivt eller passivt. Forvalteren af ​​en aktivt forvaltet aktiefond, for eksempel, køber og sælger aktier aktivt med det formål at "slå markedet", som måles ved en bestemt benchmark, såsom S & P 500. Der er dog betydelig risiko , at den aktive leder vil træffe dårlige beslutninger og undertrykke S & P 500 (mere end to tredjedele af aktivt forvaltede fonde, overstiger ikke indekserne i perioder længere end 10 år). I modsætning hertil søger lederen af ​​en indeksfond, der er passivt styret, kun at købe og holde værdipapirer, der repræsenterer det givne indeks med henblik på at matche indeksets ydeevne, for ikke at slå det. Sammenfattende er årsagen til den passive ledelse god for investorens erobring i ordspillet: "Hvis du ikke kan slå dem, skal du være med dem."

• Lave omkostninger: At holde omkostningerne lave er en stor fordel for indeksfondene, og omkostningsbesparelserne oversættes til højere afkast for investor. De lave omkostninger ved indeksfonde er en funktion af deres passive ledelse. Når chefer ikke bruger deres tid og penge på at undersøge aktier og / eller obligationer til at købe og sælge til porteføljen, er omkostningerne ved forvaltningen af ​​fonden meget lavere end for aktivt forvaltede fonde. Disse besparelser bespares derefter til investor. Af denne grund skal du kigge efter indeksfonde med de laveste udgiftsforhold.
• Bred diversificering: En investor kan fange afkastet af et stort segment af markedet i en indeksfond. Indeksfonde investerer ofte i hundredvis eller endda tusindvis af beholdninger; mens aktivt forvaltede fonde investerer nogle gange i mindre end 50 bedrifter. Generelt har midler med højere beholdninger lavere relative markedsrisiko end dem med færre beholdninger; og indeksfonde tilbyder typisk eksponering for flere værdipapirer end deres aktivt styrede modparter.

De mest anerkendte virksomheder med et stort udvalg af billige indeksfonde omfatter Vanguard, Fidelity og Charles Schwab.

Ansvarsfraskrivelse: Oplysningerne på dette websted er kun til diskussionsformål og bør ikke fortolkes som investeringsrådgivning. Disse oplysninger repræsenterer under ingen omstændigheder en anbefaling at købe eller sælge securitie s.