Bedste tid til at investere i indeksfonde

For de fleste langsigtede investorer kan enhver tid være den bedste tid til at investere i indeksfonde; Der er dog visse markedsforhold, der giver indeksfondene en fordel i forhold til deres aktivt forvaltede fondsmodeller.

Hvorfor er indeksfonde generelt de bedste investeringsvalg for langsigtede investorer? Det korte svar er, at deres passive karakter og lavprisstruktur giver en ydeevne, der hjælper dem med at slå de fleste aktivt forvaltede penge på lang sigt.

Men hvad med kortfristede strategier for indeksfonde? Hvornår er den bedste tid til at investere i indeksfonde? Er der visse markedsforhold, der gør indeksfonde en bedre ide end aktivt styrede midler? Lad os fortsætte med at besvare disse spørgsmål.

Når indeksfondene slår aktivt styrede fonde

Før du går videre med den passive vs aktive debat, skal det bemærkes, at der ikke er nogen absolut, narrebestandig metode til at forudsige, hvilke typer af fonde, der skal udføre bedre end andre i løbet af en given tidsramme , især kortsigtede perioder, som et år eller mindre.

Men der er betingelser, der kan gøre indeksfondene til et smartere investeringsvalg end aktivt forvaltede fonde:

Stærk Bull Markets (Aktier):

• Når aktiekurserne stiger over alle sektorer og fonde typer aktive fond ledere mister deres fordel, fordi strategisk køb og salg har lige så stor chance for at miste til de store markedsindekser som at matche eller slå dem. For eksempel, i 2006, hvor markedet var i det sidste kalenderår af sin tidligere tyrkørsel, slog Vanguard 500 Index (VFINX) over 75% af de store blandingsfonde. Og i 2010 og 2011, hvor lagerbeholdningerne var i fuld opsvingstilstand efter 2008-bjørnemarkedet, slog VFINX henholdsvis 70% og 80% af hinanden.

Svage økonomiske forhold (obligationer):

• Obligationsmarkederne kan være vanskelige at navigere, og obligationsfondsforvaltere med aktive styringsstrategier lærer ofte det på den hårde måde - ved at miste indeksfonde som < Vanguard Total Bond Market Index (VBMFX) . For eksempel, da det økonomiske opsving faldt i 2011, og aktiebeholdningen var heldig at undgå negative afkast, havde obligationsfonde et positivt år. Men obligationsindeksfonde havde et godt år. VBMFX slog 85% af alle mellemfristede obligationer. Den mest almindelige tid, hvor indeksfondene mister til aktivt forvaltede fonde, er, når markederne bliver flygtige, og kun en dygtig (eller heldig) aktiv fondschef kan sejle gennem aktier eller obligationer, der kan overgå de store markedsindekser. Denne slags marked kaldes ofte et stock-picker marked. Og som i et hvilket som helst markedsmiljø er der også visse sektorer, som kan udføre bedre end andre på volatile markeder. Brug af indeksfonde Wisely

Den nederste linje er, at der ikke er nogen måde at forudsige, hvad markedet vil gøre på årsbasis, eller for en given tidsramme for den sags skyld. Indeksfonde kan være smarte værktøjer til diversificering og kan bruges klogt i kombination med aktivt forvaltede fonde til at opbygge en solid langsigtet portefølje.

De mest anerkendte virksomheder med et stort udvalg af billige indeksfonde omfatter Vanguard, Fidelity og Charles Schwab.

Ansvarsfraskrivelse: Oplysningerne på dette websted er kun til diskussionsformål og bør ikke fortolkes som investeringsrådgivning. Denne information repræsenterer under ingen omstændigheder en henstilling om køb eller salg af værdipapirer.