Hvilken skatformular er bedst for dig?

En af de udfordringer skatteyderne støder på på skatte tid, er at finde ud af, hvilken formular der skal arkiveres. En måde at se på er, at Internal Revenue Service gør det lettere ved at tilbyde individuelle skatteydere deres valg af tre. Selvfølgelig skal du bestemme hvilken af ​​de tre du skal bruge.

Her er den grundlæggende regel: Overvej at bruge den enkleste formular til dine behov. Dette vil spare dig tid til at forberede din retur, og IRS vil kunne behandle det hurtigere og mere effektivt.

De tre tilgængelige formularer omfatter Form 1040, som er standardskatformularen, Form 1040, som giver færre kategorier til indberetning af indkomst og påstande fradrag og Form 1040EZ, som er den korteste og nemmeste at gennemføre .

Når det er sagt, er der visse regler, der gælder for hver. Sikker på, at du måske vil sende Form 1040EZ, men du kan muligvis ikke i det mindste ikke, hvis du vil kræve alle de skattefordele, du har ret til. Her er de regler og overvejelser, der gælder for hver formular.

Formular 1040EZ

Du kan bruge Formular 1040EZ, hvis din skattepligtige indkomst er mindre end $ 100.000, og du har mindre end $ 1, 500 i renteindtægter. Din indkomst kan kun hidrøre fra løn, rente, arbejdsløshedskompensation og / eller Alaska Permanent Fund udbytte

Du og din ægtefælle, hvis du er gift - de fleste er under 65 år. Din ansøgningsstatus skal være enkelt eller gift . Du kan ikke bruge denne formular, hvis du kvalificerer dig som familiechef og ønsker at hævde den gavnlige indleveringsstatus, eller hvis du er gift, men vil sende en separat afkast.

Du kan ikke have nogen indkomstjusteringer - de fordelagtige "over linjens" fradrag, der vises på første side af Form 1040 for at reducere din justerede bruttoindkomst. Du skal gøre krav på standardfradrag. Du kan ikke specificere.

Du kan kræve indtjeningskrediten, når du sender Form 1040EZ, men det handler om det.

Der er ingen andre skattekreditter til rådighed, hvis du bruger denne formular.

Formular 1040A

Formular 1040A er kendt som "kort form". Mange skattepligtige kvalificerer sig til at bruge denne. Det giver dig mulighed for at gøre krav på de mest almindelige over-the-line justeringer af indkomsten, herunder IRA bidrag, studielån renter, undervisning og gebyrer fradrag og klasseværelse udgift. Men som med Form 1040EZ skal din skattepligtige indkomst være under $ 100, 000. I modsætning til Form 1040EZ er der ingen aldersgrænser eller indgivelsesstatusbegrænsninger.

Du kan have indkomst fra løn, renter, udbytte, kapitalgevinster, IRA eller pensionsfordele, arbejdsløshedsersättning, socialsikringsydelser, stipendier eller stipendier eller Alaska Permanent Fund udbytte. Du kan ikke have udnyttet nogen incitamentsaktier.

Du kan ikke bruge Form 1040A, hvis du vil specificere dine fradrag.Du skal kræve standardfradrag i stedet.

Du kan kræve følgende skattelettelser: Børne- og afhængighedsomsorgskreditten, Kreditten til ældre og handicappede, Den amerikanske mulighedskredit, Livstidsindlæringskredit, Pensionskassens bidragskredit, Børneafgiftskredit, Det ekstra barn Skatkredit og indtjeningskredit.

Forældre til universitetsstuderende vil måske overveje at indgive formular 1040A i stedet for Form 1040, fordi det kan hjælpe deres universitetsstuderende til at kvalificere sig til en større økonomisk hjælpepakke under den forenklede behovstest.

Formular 1040

Almindeligvis kendt som "lang form" kan enhver skatteyder bruge Form 1040. Det tager længere tid at udfylde, men Form 1040 kan klare enhver skattesituation, uanset hvor komplekst det er.

Nogle skattepligtige skal bruge Form 1040, herunder dem, der har skattepligtige indtægter på $ 100.000 eller derover, og dem, der ønsker at specificere fradrag, som for rentegodtgørelser eller velgørende bidrag.

Du skal bruge Form 1040, hvis du har indtægter fra en udlejning, forretning, gård, S-selskab, partnerskab eller tillid. Du skal også bruge denne formular, hvis du har udenlandsk løn, hvis du har betalt udenlandsk skat, eller hvis du gør krav på skatteaftale. Du skal bruge det, hvis du solgte aktier, obligationer, fonde eller ejendom i skatteåret.

Du kan gøre krav på alle overordnede justeringer af indtægter på denne formular, herunder fradrag for sanktioner ved tidlig tilbagetrækning af besparelser, flytninger og sundhedsopsparingskonti.

Du skal bruge Formular 1040, hvis du skal beregne surtaxes, såsom Social Security og Medicare skatter på urapporterede tips, husstandsbeskatning skat eller 10-procent skat på tidlige udlodninger fra en pensionsplan.

Hvis du har nogen tvivl, skal du bruge Form 1040. Du kan aldrig gå galt ved at bruge denne skatteformular.

Andre IRS-formularer, du måtte have brug for

Ud over at indgive din årlige selvangivelse, skal du også sende andre dokumenter til IRS eller Treasury Department. Her er nogle af de mest almindelige.

• Gaveskat: Filformular 709, United States Gift Tax Return, hvis du gav bort mere end $ 14, 000 i løbet af året til et enkelt individ. IRS tilbyder links til Form 709 (PDF), IRS Instruktioner og Publication 950, Introduktion til Estate og Gift Skatter. Gaveskatten returneres på samme dag som din Formular 1040. Normalt er det 15. april eller 15. oktober, hvis du anmoder om en automatisk forlængelse på seks måneder.
• Udenlandske bankkonti: Du skal indgive FinCEN Formular 114, Rapport om udenlandsk bank og finansielle konti, hvis du har mere end $ 10.000 i udenlandske banker, mæglerkonti eller andre pengeinstitutter uden for USA. Se oversigten over Rapportering Udenlandske bankkonti for flere detaljer. Den udenlandske bankkonto rapport indleveres direkte til US Treasury Department og udløber 30. juni.
• Skema C: Hvis du er eneejer eller på anden vis ejer din egen virksomhed eller modtager ubeskattet indkomst fra arbejde på en Form 1099-MISC , vil du gerne udfylde og indsende Plan C for at bestemme din skattepligtige indkomst fra disse kilder.Du skal også arkivere Schedule SE for at beregne dine selvstændige skatter.