Video: The Third Industrial Revolution: A Radical New Sharing Economy 2025
Robo-rådgivere forventes at styre op på $ 2. 2 billioner om fem år, ifølge konsulentfirmaet A. T. Kearney, der repræsenterer en årlig vækst på 68%. Ved automatisk investering og rebalancering i henhold til kundens mål og risikotolerance har Betterment, Wealthfront og andre robo-rådgivere til formål at automatisere investeringsprocessen for individuelle investorer, samtidig med at de gebyrer, der traditionelt betales til menneskelige finansielle rådgivere, minimeres.
De porteføljer, der genereres af robo-rådgivere, omfatter ofte betydelige internationale investeringseksponeringer gennem billige børsnoterede fonde (ETF'er).
Bedre værdi
Betterment er en af de største robo-rådgivere med over 3 milliarder kroner i aktiver under ledelse. I modsætning til nogle af konkurrenterne omfatter selskabets porteføljer typisk eksponering for internationale og emerging market-obligationer frem for blot aktier.
En prøveportefølje, der investerer 90% i aktier og 10% i obligationer, omfatter flere internationale ETF'er:
- Udviklede markeder (VEA, IEFA) - 40%
- Emerging Markets (VWO) 10%
- Internationale Obligationer (BNDX) - 3 5%
- Emerging Markets Obligations (VWOB) - 1. 5%
Den samlede eksponering for en 90/10 portefølje vil overstige 50% betydeligt højere eksponering end mange indenlandske selvstyrede investorer har i deres porteføljer.
Wealthfront
Wealthfront er den næstbedste robo-rådgiver med over 2 milliarder kroner i aktiver under ledelse.
I stedet for at inkludere eksponering for fremvoksende markedsobligationer er selskabets porteføljer primært fokuseret på aktier og opbygget eksponering for ting som naturressourcer.
En prøveportefølje med en risikotolerance på 8,5 indeholder flere internationale ETF'er:
- Udviklede markeder (VEA) - 24%
- Emerging Markets (VWO) - 18%
Den samlede eksponering for en 8 5 risikotoleranceporteføljen udgør 42%, hvilket er højere eksponering end mange selvstyrede porteføljer, men muligvis mindre end forbedring.
Schwab Intelligent Portfolios
Schwab er en stor aktør i det traditionelle finansielle rådgivende rum og lancerede sin egen robo-rådgiver på markedet for at konkurrere med Betterment and Wealthfront. I modsætning til sine konkurrenter indeholder Schwab et varieret udvalg af værdipapirer i sine internationale bedrifter.
En prøveportefølje med 69% egenkapitaleksponering og 17% renteindtægter omfatter flere forskellige internationale ETF'er:
- International Developed Large Company Stocks - 14%
- International Developed Small Company Stocks - 9%
- International Emerging Markedsbeholdninger - 10%
- Internationale REITs - 2%
- Internationale Emerging Markets Obligationer - 9%
Den samlede eksponering udgør ca. 44% eksponering, hvilket er højere end selvstyrede investorer og falder ind mellem andre robo -advisors.
Mimicking the Exposure
Selvstyrede investorer vil måske gerne komme med en cue fra disse robo-rådgivere, når de bygger deres egne porteføljer. Da mange af disse tjenester bruger billige ETF'er, kan investorer endda købe de samme værdipapirer til deres egne porteføljer.
For risikofyldte porteføljer synes den generelle regel at indeholde mellem 25% og 40% eksponering for globale udviklede markeder, som omfatter lande i Europa, Australien og Japan.
Ud over denne eksponering omfatter disse tjenester mellem 10% og 20% eksponering for nye markeder, som omfatter nyudviklede økonomier som Brasilien, Rusland, Indien og Kina. Disse markeder har højere vækstrater, men er mere volatile end udviklede markeder.
Mindre risikofyldte porteføljer har en tendens til at have mindre udsættelse for risikere vækstmarkeder og måske lidt mindre samlet aktieeksponering, men diversificering til globale udviklede markeder er fortsat en vigtig del af disse porteføljer. Dette skyldes, at den globale markedsværdi i stigende grad spredes over hele verden frem for at være koncentreret inden for USA.
Endelig omfatter nogle robo-rådgivere eksponering for internationale obligationer og emerging market-obligationer som en del af renteporteføljen. Øvrige porteføljer omfatter eksponering for naturressourcer, som kan udgøre en del af samme risikoeksponering som internationale værdipapirer.
Key Takeaway Points
- Mange robo-rådgivere har mere international eksponering end selvstyrede investorer har tendens til at medtage i deres porteføljer.
- Selvstyrede investorer kan tage et kue fra disse automatiserede rådgivere, når de bygger deres egne porteføljer og beslutter om tildelinger.
- Risikoporteføljer har en tendens til at indeholde mellem 40% og 50% eksponering, mens mindre risikofyldte porteføljer har en svagere eksponering, især på emerging markets.
Hvordan investorer søger investorer
For investorer til din forretningsidé? Opdag hvordan du effektivt kan tone din ide til potentielle investorer for at erhverve den nødvendige finansiering.
7 Lektioner Investorer kan lære af Warren Buffett
Der er mange ting man kan lære af Warren Buffett s 50 + års karriere. Her er 7 lektioner, du skal vide for at være en bedre investor og person.
Hvad du kan lære af rentable investorer
Der er nogle investorer, der altid vinder, og her er hvad de laver forskelligt end alle andre.