Håndtering af en forudbestemt modtagerens andel af en ejendom

Modtagerens død er et af de største problemer, der kan opstå, når en sidste vilje og et testamente eller en tilbagekaldelig tillid ikke opdateres regelmæssigt. Når en modtager forudprøver testatoren - den person, der forlod viljen - eller trustmaker, hvad sker der med modtagerens andel af ejendommen eller tilliden, hvis han ikke længere lever for at modtage den? Det afhænger af, hvad viljen eller tilliden siger - eller ikke siger - om den forgængede modtagerens andel.

Når besættelsen "bortfalder"

Viljen eller tilliden kan sige, "Jeg giver 20 procent af min ejendom til Bob, hvis han overlever mig." Hvis Bob ikke overlever testator eller trustmaker, vil Bobs andel af ejendommen "bortfalde", som de siger i retssagen. Med andre ord vil Bobs 20 procent andel simpelthen ikke blive oprettet, fordi han ikke længere lever for at acceptere den.

Så hvad sker der med det? Fordi aktien aldrig blev oprettet, forbliver den typisk i boet for at blive opdelt blandt andre modtagere. Bobs bortfaldne 20 procent ville blive en del af det, der kaldes gårdens "residuary" - hvad der er tilbage efter bestemte arvinger er lavet.

I de fleste tilfælde flyttes residensens ejendom til andre overlevende modtagere. For eksempel kan Bob have fået 20 procent, mens Sally modtog 40 procent og Joe modtog 40 procent. Fordi Bobs 20 procent absorberes tilbage i ejendommen, hvilket gør det større end det ville have været, hvis han havde kunnet acceptere sin andel, vokser Sally og Joe's aktier.

Hvad hvis vilje eller tillid siger: "Jeg giver 20 procent af min ejendom til Bob, hvis han overlever mig. Hvis Bob ikke overlever mig, giver jeg 20 procent af min ejendom til Bobs senere levende efterkommere, per stirpes. " Per stirpes er mere legalese, der oversætter til "ved rødder". I dette tilfælde er rødderne Bobs børn.

Hvis Bob ikke lever, men han overleveres af to børn, Sally og Walter, og hvis Bob ikke har afdøde børn, ville Sally arve 10 procent af ejendommen, og Walter ville arve 10 procent af ejendommen. De ville hver især få en andel på 50 procent af Bobs andel.

Hvad hvis Sally også er afdøde, men overleveres af to børn, Alex og Zane? Så ville Alex modtage 5 procent, Zane ville modtage 5 procent, og Walter ville modtage sin oprindelige 10 procent. Igen vil Alex og Zane hver især modtage 50 procent af Sallys andel. Hver afdødes forældres andel overgår til hans eller hendes børn på lige fod. Hvis Sally kun havde et barn, ville dette barn have arvet hele sin 10 procent. Fordi hun havde to børn, må de dele det lige.

State Intestacy Laws

Hvad hvis viljen eller tilliden siger, "Jeg giver 100 procent af min ejendom til Bob", og det er det.Intet andet er skrevet. Der er ingen andre modtagere. Hvad sker der nu med Bobs andel?

Det vil højst sandsynligt videregives til afdødes nærmeste familie baseret på hans stats intestacylove. Disse love træder i spil, når en decedent dør uden en ejendomsplan, og retten skal forsøge at finde ud af, hvad han ville have ønsket at gøre med hans ejendom, hvis han havde generet at skrive en vilje eller skabe en levende tillid.

Men der er ikke noget gætteri involveret for dommeren, fordi hver stat har en foreskrevet liste i sine vedtægter om, hvem der arver, når dette sker. Dette kaldes "intestate succession."

Løvenes andel af ejendommen går ofte til den overlevende ægtefælle med decedents børn, der også får en andel. Det er muligt, at ingen andre - ikke søskende, ikke de afdøde forældre, og bestemt ikke Bobs efterkommere - ville modtage noget, hvis afdøde forlod en efterlevende ægtefælle og børn. De ville sandsynligvis arve alt, forudsat at de ikke havde forudset testatoren. De får Bobs 100 procent, selvom det ikke er, hvad afdøde ønskede eller ønskede.

Bundlinjen

Forvirrende, er det ikke? Derfor anbefaler jeg normalt, at kunder opdaterer deres testamente eller tillid efter livsforandrende begivenheder som en navngivet støttemands død.

På længere sigt vil det spare tid og penge, og testatorens eller trustmakers sande ønsker vil være klare og utvetydige.