Personlig repræsentant vs Trustee

I går skrev jeg op på weekens bodeplanlægningstidspunkt: "trustee". Dagens betegnelse er "personlig repræsentant", også kendt som eksekutor. Hvis din bo plan indeholder en genoprettelig levende tillid eller en anden form for tillid, skal du forstå de grundlæggende forskelle mellem disse to roller. Begge er typer af "fiduciaries", som skyldes et ansvar for at handle i boetes bedste interesser og dets modtagere.

Men de spiller hver især en meget anderledes rolle i en ejendomsplan.

En personlig repræsentant

En personlig repræsentant udpeges af en dommedomstol for at overvåge administrationen af ​​en ejendom, når nogen dør med eller uden vilje og ikke har overført hele hans ejendom til en levende tillid. Den personlige repræsentant kan være en person, en institution som et bank- eller tillidsselskab eller en kombination af begge. Hvis decedent havde en sidste vilje og et testamente, hvori han kaldte den person eller enhed, han ønskede at tjene som personlig repræsentant, vil probatdommeren højst sandsynligt ære sine ønsker og udpege denne person.

Hvis den afdøde ikke efterlod en testamente, bestemmer staten loven, hvem probatdommeren skal udpege til at tjene som personlig repræsentant. I de fleste stater er det den efterlevende ægtefælle eller et andet nært familiemedlem. Den personlige repræsentant for en "intestate" ejendom - en uden gyldig vilje - kaldes almindeligvis godsets "administrator".

En Trustee

En administrator er opkaldt af en person, der skaber en levende tillid på samme måde som en testator - den person, der skriver en vilje - kan navngive en personlig repræsentant for sin ejendom. Den person, der skaber tillid, kaldes trustmaker, eller undertiden grantor.

Forvalteren fører tilsyn med den daglige forvaltning af ejendomme, der ejes af tilliden til fordel for sine modtagere.

Som hos en personlig repræsentant kan forvalteren være en person, en institution eller begge kan fungere som medforvaltere. Trustmaker, trustee, og modtager af en tilbagekaldt levende tillid er ofte den samme person. Yderligere modtagere er også typisk navngivet for at arve fra tilliden, når trustmaker dør.

Revocable trusts nævner også typisk en eller flere efterfølgerforvaltere, en person til at træde ind og overtage kontrollen med tilliden og dens aktiver, når trustmaker / originalforvalteren dør, eller hvis han skal blive uarbejdsdygtig til det punkt, hvor han ikke længere kan klare tillid eller egne forhold.

Når en trustmaker skaber en uigenkaldelig tillid, skal han straks træde til side ved dens dannelse. Han kan ikke fungere som sin egen forvalter. En anden part skal være navngivet.

Ideelt set vil din ejendom undgå probat, og dine arvinger vil slet ikke have brug for en personlig repræsentant, hvis du har en fuldt finansieret levende tillid.

BEMÆRK: Statlige og lokale love ændres ofte, og ovenstående oplysninger kan ikke afspejle de seneste ændringer. Kontakt venligst en advokat for nuværende juridisk rådgivning. Oplysningerne i denne artikel er ikke juridisk rådgivning og er ikke en erstatning for juridisk rådgivning.