Fondsliste - indeksfonde og ETF'er efter industri

Dette er en tosiders liste over industrisektorer, der giver nogle af de bedste midler og ETF'er til investering inden for hver enkelt industri samt enkle definitioner og eksempler for hver sektor. De fleste af de nævnte midler er indeksfonde og ETF'er, fordi disse fondstyper typisk giver den bedste eksponering for den respektive sektor med hensyn til bredde, mangfoldighed og under gennemsnitsomkostninger.

Denne første side indeholder de forbrugerdrevne og defensive industrier inden for teknologi, finans, forbrugscykler, forbrugsstifter, hjælpeprogrammer og sundhedsvæsen.

Teknologi Sektorfonde

Teknologisektoren er en kategori af bestande, der indeholder teknologiske virksomheder, såsom producenter, der producerer edb-hardware, edb-software eller elektronik og teknologiske servicebrancheselskaber, såsom dem, der leverer informationsteknologi og forretningsdata. Nogle eksempler på teknologibedrifter omfatter Apple, Microsoft, Google og Netscape Communications.

Investering af teknologi er normalt forbundet med vækstinvesteringer eller med det aggressive vækstinvesteringsmål.

Det kan være svært og vildledende at finde de bedste teknologisektorfonde og ETF'er. For eksempel er det en almindelig fejl at tænke på Powershares QQQ ETF som en ren teknologifond, fordi den sporer NASDAQ 100 Index.

Dette kan betragtes som en ren vækstinvesteringsstrategi, men QQQ beholdninger i teknologi udgør kun omkring 50% af porteføljen.

Også mange teknologisektorfonde fokuserer på en delsektor af teknologi, såsom computere, netværk, halvledere eller elektronik. Det er dog bedst for de fleste investorer at bruge en bredt diversificeret teknologisektorfond.

For fonde, der besidder mindst 90% teknologilagre (i henhold til denne skrivelse), er en af ​​de bedste sektors investeringsforeninger Fidelity Select Technology (FSPTX), og en af ​​de bedste teknologiske ETF'er er iShares US Technology ETF (IYW).

Finanssektorfonde

Finanssektoren (aka "financials") består primært af banker, kreditkortselskaber, forsikringsselskaber og mæglerfirmaer. Eksempler er Bank of America, Wells Fargo, Goldman Sachs og MetLife. Strategisk set er de økonomiske bestande bedst i et lavt rentemiljø, når finansielle tjenesteydelser, såsom realkreditlån, lån og investeringer, er efterspurgte.

Der er mere end 100 fonde og ETF'er, der specialiserer sig i økonomi, men en af ​​de bedste finansielle sektors indeksfonde er Vanguard Financial Index (VFAIX), og en af ​​de bedste ETF'er er iShares US Financial Services (IYF).

Sektorfonde til forbrugersikluser

Forbrugscykliske varer eller tjenesteydelser er dem, der ikke anses for nødvendige.Også kaldet fritid eller diskretionære varer og tjenesteydelser, er deres forbrug afhængig af økonomiske cyklusser, således navnet forbruger cykliske.

For eksempel er der i perioder med økonomisk vækst detailsalg af fritidsartikler eller tjenesteydelser, der yderligere kategoriseres som varige eller ikke-varige, såsom biler og hardware (varige) eller underholdning og hoteller (ikke-varige), typisk højere end i tider med økonomisk recession, når kun den primære forbruger hæftes varer kan forblive efterspurgt.

Brugere bruger simpelthen mere på luksus (ikke-nødvendige) varer, når tiderne er gode og mindre på disse ting, når tiderne er hårde.

Som med de fleste sektormidler har sektoren for forbrugersykliske sektorer flere delsektorer. For eksempel kan en investor købe aktier i en særlig fond for konjunkturfonde, der kun koncentrerer sig i bilindustrien. Men de fleste investorer er kloge at få bredere eksponering for sektorer ved at vælge mangfoldigheden af ​​indeksfonde og ETF'er.

En af de bedste forbrugersikliske sektors indeksfonde er Vanguard Consumer Discretionary Index (VCDAX), og en af ​​de bedste forbrugercykliske ETF'er er SPDR S & P Retail (SRT).

Forbrugsstifter Sektorfonde

Forbrugsstifter er produkter, såsom mad, tobak og drikkevarer, som forbrugerne anser for at være afgørende for den daglige levevis. Derfor siges lagre af virksomheder, der producerer sådanne produkter, som "defensive" eller "ikke-cykliske" aktier, fordi forbrugerne ikke er villige til at stoppe med at købe og forbruge produkterne selv under en økonomisk recession.

Eksempler på forbrugsstifter omfatter General Mills, Inc (mad), Philip-Morris, Inc (tobak) og Coca-Cola Co (drikkevarer).

Forbrugsstifter bestande betragtes som defensive aktier, fordi de har tendens til at opretholde mere prisstabilitet på et down-marked end andre bestande, såsom vækstaktier. For eksempel har forbrugere i en recessionary periode stadig brug for hæfteklammer, såsom korn og mælk, eller de kan endda øge forbruget af såkaldte "sin lager" -produkter, såsom cigaretter og alkohol. At vide dette vil mange investorer købe defensive aktier, når de tror, ​​at recessionen sandsynligvis vil opstå på kort sigt.

En god måde at få bred eksponering på for forbrugsstifter er med mangfoldigheden og de lave omkostninger i en indeksfond eller ETF. En af de bedste forbrugsstifter indeksfonde er Vanguard Consumer Staples Index (VCSAX), og blandt de bedste ETF'er er Consumer Staples Select Sector SPDR (XLP).

Hjælpeprogrammer Sektorfonde

Utility er et økonomisk begreb, der generelt refererer til evnen til at tilfredsstille behov eller ønsker Det beskriver brugen af ​​en god eller tjeneste. Af denne grund er virksomheder, der producerer en vare eller tjenesteydelse, der leverer nytteværdi til forbrugere, klassificeret under Utilities industrielle sektor. Du er allerede bekendt med hjælpeprogrammer i dit daglige liv og sandsynligvis forbinder begrebet med dine "brugsregninger", som går til at betale for dagligdags tjenester, herunder offentlige forsyningsvirksomheder, såsom telefon, gas, vand og elektrisk.

Med hensyn til investering og ifølge Morningstar søger "Utilities fond porteføljer kapitalvækst ved at investere primært i aktier i USA eller ikke-amerikanske offentlige virksomheder, herunder el-, gas- og telefontjenesteudbydere." I enklere vilkår er forsyningsfonde sektorfonde, der investerer i aktier i virksomheder inden for forsyningssektoren.

Utilities-aktier betragtes også som defensive aktier, fordi de har tendens til at opretholde mere prisstabilitet i et down-marked end andre bestande, såsom vækstaktier. For eksempel, i en recessionary periode, har forbrugerne stadig brug for tjenester, såsom gas, telefon og el. At vide dette vil mange investorer købe defensive aktier, når de tror, ​​at recessionen sandsynligvis vil opstå på kort sigt.

Som med de fleste industrisektorer er der delsektorer inden for den generelle kategori af forsyningsselskaber. Hvis en investor f.eks. Ønskede en koncentreret eksponering for telefonvirksomheder, som Verizon og Comcast, kan de overveje en fond som Fidelity Telecom and Utilities (FIUIX). Men sektorfonde er allerede koncentreret, og delsektorer kan være for snævre og dermed mere risikable. Så det er klogt for de fleste investorer at drage fordel af mangfoldigheden og de lave udgifter til en indeksfond eller ETF, såsom Utilities Select Sector SPDR (XLU).

Utilities aktier er også kendt for at betale udbytte. Så hvis du søger at tilføre udbytte fond til din portefølje for indkomst, kan du overveje at tilføje en forsyningssektor fond.

Sundhedsvæsenets fonde

Sundhedspleje, også kendt som sundhed eller specialitet-sundhed, er en aktieinvesteringssektor, der fokuserer på sundhedssektoren. Sundhedsvæsenet er ret bred. Selv en person uden investeringserfaring kan tænke på et bestemt område inden for sundhedssektoren, såsom hospitalskonglomerater, institutionelle tjenester, forsikringsselskaber, lægemiddelproducenter, biomedicinske virksomheder eller medicinske instrumentproducenter. Eksempler er Pfizer, United-Healthcare, Cigna Corp, Abbott Laboratories og HCA Holdings, Inc..

En god måde at få bred eksponering på i sundhedssektoren er ved hjælp af en sundhedsvæsen, som Vanguard Health Care (VGHCX) eller T. Rowe Price Health Sciences (PRHSX).

Investorer kan bruge sundhedsfonde som et redskab til at diversificere en større portefølje af fonde. Sundhedsaktierne betragtes ofte som "defensive" aktier på grund af deres forholdsvis lave sammenhæng med brede aktieindeksfonde, såsom S & P 500 Index Funds, som mange investorer anvender som kerneejendomme i en diversificeret portefølje. Når mange brancher gør dårligt på grund af negative økonomiske forhold, kan sundhedssektoren stadig udføre relativt godt, fordi folk stadig har brug for at se lægen og købe deres lægemidler uanset økonomiske forhold.

Sundhedspleje har også været i centrum for den politiske debat og splittet mange gange i nyere historie, fordi omkostningerne og tilgængeligheden af ​​sundhedsvæsenet er lidenskabelige og personlige emner for vælgere. Kongresslovgivning kan påvirke nogle delsektorer af sundhedsydelser positivt eller negativt.Endvidere kan udløbne lægemiddelpatenter for vidt anvendte lægemidler negativt påvirke en lægemiddelproducent, eller omvendt kan en FDA-godkendelse af et gennembrudsmedicin have positiv indvirkning. Et nyt eksempel på politisk indvirkning på sundhedsbestandene er den overkommelige omsorgslov, der almindeligvis betegnes som Obamacare, bestået af kongressen under Obama-administrationen. Nogle bestande avancerede, såsom hospitaler, mens andre faldt, som f.eks. Forsikringsselskaber. Den samlede nettoeffekt på den brede sundhedssektor var imidlertid minimal. Dette taler for visdom af diversificering af fonde, indeksfonde og ETF'er, der giver bred eksponering til sundhedssektoren.

Denne anden sideoversigt over sektorer omfatter de tilsvarende og overlappende områder af ædle metaller, guld, råvarer, naturressourcer og energi. Til god foranstaltning omfatter denne side også transportsektoren og socialt ansvarlige midler.

Precious Metalsector

De fleste fonde i kategorien Precious Metals investerer primært i mineforetagender. Men nogle ejer små mængder guld, sølv, kobber eller platin, som regel i form af bullionmønter.

Virksomheder med ædle metaller er typisk baseret i Nordamerika, Australien eller Sydafrika.

Nogle investorer foretrækker at købe ædle metaller, såsom guld, sølv, platin og kobber, i form af bullionmønter. Andre foretrækker at købe aktier i mineaktieselskaber eller fonde, ETF'er og ETN'er.

Råvarer af ædelmetaller investerer i ædle metaller som guld, sølv, kobber, platin og palladium. Investeringer kan foretages direkte i fysiske aktiver eller råvarerelaterede afledte instrumenter. Ofte er investorerne mest eksponering for ædle metaller gennem en underkategori af råvare-ædle metaller Exchange-Traded Funds (ETF'er).

Investorer kan også bruge os Exchange-Traded Notes (ETNs). Det er vigtigt at bemærke, at ETN'er er gældsinstrumenter, som obligationer, der ikke investerer i noget aktiv. Selvom der er knyttet til opfyldelsen af ​​et markeds benchmark, er ETN'er ikke aktier eller indeksfonde; de kombinerer kvaliteterne af obligationer og børsnoterede fonde (ETF'er).

Det mest almindelige middel til at købe guld er enten i guldguldmynt eller gennem en børsnoteret Exchange-fond (ETF) som SPDR Gold Shares (GLD). Gensidige midler investerer lidt eller ingen aktiver i fysisk guld. Normalt kategoriseret som "ædle metaller", guld gensidige fonde hold typisk bestande af minedrift selskaber.

Et par af de bedste guldforeninger med hensyn til langsigtet præstationer, langsigtet personale og gennemsnitlige til lave omkostninger er Tocqueville Gold (TGLDX) og Gabelli Gold Load-Waived (GLDAX. LW).

Hvis du vil have den mest direkte eksponering for sølv, vil du bruge en sølv Exchange Traded Fund (ETF), som f.eks. IShares Silver Trust (SLV). Investorer kan også bruge en Exchange-Exchange Note (ETN), som UBS E-TRACS CMCI TR Silver ETN (USV) som et alternativ. Det er dog vigtigt at bemærke, at ETN'er er gældsinstrumenter, som obligationer, der ikke investerer i noget aktiv.Selvom der er knyttet til opfyldelsen af ​​et markeds benchmark, er ETN'er ikke aktier eller indeksfonde; de kombinerer kvaliteterne af obligationer og børsnoterede fonde (ETF'er).

Hvis du vil have den mest direkte eksponering for kobber, vil du bruge en type Exchange Traded Note (ETN), som f.eks. IPath DJ-UBS Copper Total Return Sub-Index ETN (JJC).

Hvis du vil have den mest direkte eksponering for platin, skal du bruge en type Exchange Traded Note (ETN), som UBS E-TRACS Long Platinum Total Return ETN (PTM).

Investor Forsigtig og Bemærk:

Midler til ædle metaller er specialsektorer, der ikke er diversificerede og skal bruges i små mængder. For eksempel kan du prøve at begrænse eksponeringen til en procentdel af 5% (men ikke mere end 10%) af din samlede investeringsportefølje. De fleste fonde har ikke platin som et fysisk aktiv. Investorer kan få indirekte eksponering for platin i fonde ved at holde aktier i værdifulde metaller, såsom Vanguard Precious Metals & Mining (VGPMX) og USAA Precious Metals & Minerals (USAGX), men disse vil typisk have større eksponering for guld- og guldminearbejdere end platin og platin minedrift selskaber.

Varefonde

En vare er en god eller tjeneste uden kvalitativ differentiering, der leverer en grundlæggende forbrugermarkeds efterspørgsel. I forskellige ord kan varer komme i forskellige former eller typer, men hver vare inden for en bestemt klasse eller gruppe er ikke fundamentalt anderledes end andre varer i den pågældende klasse eller gruppe.

For eksempel tænk på varen, sukker. Det er et økonomisk godt, der leverer efterspørgslen efter forbrugerne; det er en omsættelig god.

For forbrugeren er der imidlertid ingen reel kvalitativ forskel fra mærke til mærke: Sukker er sukker. Derfor vil forbrugeren sandsynligvis søge det lavest mulige sukker, som ofte kommer i form af et generisk mærke. Andre råvarevarer omfatter råolie, kul, majs, te, ris, guld, sølv og platin.

Et eksempel på en tjeneste som en vare er livsforsikring. Med andre ting, som f.eks. Begrebet i år og forsikringsselskabets relative soliditet, vil forbrugerne generelt søge den laveste pris på markedet. I forskellige ord er der flere forsikringsselskaber, der tilbyder livsforsikring, og der er ingen kvalitativ forskel mellem politikker til forbrugeren og dermed vil "bedste valg" normalt være den med den laveste pris.

Investering i en vare, især i store mængder, er risikabelt, mindst sagt. For et nyt eksempel, tænk på at investere i guld i 2012, på et punkt med intens popularitet. Du kunne ikke læse eller tune ind i nogen form for massemedier uden at se eller høre nogle til at købe og investere i guld. Masser af mennesker deltog i guldfester, hvor de kunne sælge deres ubrugte guldsmykker.

Hvis du var uheldig nok til at købe ind i guldhype, nær sin seneste top i oktober 2012, ville det kun tage 8 måneder at tabe næsten 30% af dets værdi. Og dette tab på næsten en tredjedel i værdi var i en tid, at nogle af de bedste S & P 500 Index-midler ville have returneret mere end 20%.Det er en savnet mulighed for omkostninger på 50%! Av!

Naturressourcer Sektorfonde

Naturressourcer er en bred reference til råvarebaserede industrier som energi, kemikalier, mineraler og skovprodukter i USA eller uden for US Mutual Fund og ETF-porteføljer, også kendt som sektor midler, vil typisk investere i et varieret udvalg af beholdninger på disse områder for at tilbyde investorer bred eksponering for naturressourcer. Andre porteføljer kan koncentrere sig tungt eller kun i bestemte brancher inden for kategorien naturressourcer.

For bred eksponering er investorer kloge at overveje midler, der investerer i et forskelligt indeks. For eksempel er en god måde at investere i USA naturressourcer på iShares North American Natural Resources ETF (IGE) og for international eksponering, iShares S & P Global Materials ETF (MXI).

Vanguard og Fidelity tilbyder også gode indeksforeninger, såsom Vanguard Materials Index (VMIAX) og Fidelity Select Materials (FSDPX).

Energiforsyningsfonde

Energisektoren består af alle brancher, der beskæftiger sig med produktion og distribution af energi, herunder olieselskaber, elvirksomheder, vind- og solenergi samt kulindustrien. Eksempler på energibedrifter omfatter bl.a. Exxon Mobil, Haliburton og Southwestern Energy Company.

Som du ved nu godt ved at læse denne artikel, når du investerer i sektorer, er det klogt at bruge en indeksfond eller ETF til at få bred eksponering for de forskellige brancher inden for sektoren. Der er flere midler at vælge imellem, men en af ​​de bedste energisektorindeksfonde er Vanguard Energy Index (VENAX), og en af ​​de bedste ETF'er er Energy Select Sector SPDR (XLE).

Transportsektorfonde

Transportsektoren består af virksomheder, der er involveret i transport af varer eller personer. Generelle eksempler omfatter jernbaner, lastbilselskaber og luftfartsselskaber. Transportbeholdninger er følsomme overfor energisektoren, specielt til brændstofpriser. Sektoren kan også være en førende økonomisk indikator, fordi den giver spor om mængden og efterspørgslen efter varer, der distribueres af transportvirksomheder til forbrugere. Denne ide er centralt for Dow Theory.

Der er få fonde og ETF'er, der giver bred eksponering til transportsektoren, men en af ​​de bedste fonde er Fidelity Select Transport (FSRFX), og en af ​​de bedste transport ETF'er er iShares Transport Average (IYT).

Socialt ansvarlig investering (SRI)

Socialt ansvarlige investeringer (SRI) midler er ikke rigtig kategoriseret som en industrisektor, men de er i en unik investeringskategori, der vinder i popularitet. SRI er en alternativ investeringsfilosofi og strategi søger at fremme ansvarlig adfærd, herunder dem der støtter positiv miljøpraksis, menneskerettigheder, religiøse synspunkter eller hvad der opfattes som moralske aktiviteter (eller for at undgå, hvad der opfattes som amoral ved SRI samfundet, sådan som som alkohol, tobak, spil, skydevåben, militære relationer eller pornografi).

SRI-bevægelsen kan spore sine rødder tilbage til 1700-tallet, da John Wesley grundlagde Methodism (Methodist Church) og specifikt med sin prædiken "The Use of Money", som ramte din nabo uden skade for din nabo gennem forretningspraksis aspekter af social investering.

En af de bedste måder at få adgang til SRI investerer i er med fonde. SRI-midler kaldes også socialt bevidste midler og undgår typisk "synd" -produkterne fra alkohol og tobak. Nogle fremtrædende eksempler omfatter Parnassus Workplace (PARWX) og Calvert Conservative Allocation (CCLAX).

Ifølge Parnassus-midlerne er her investeringsstrategien for PARWX:

Parnassus Workplace Fund er en diversificeret, grundlæggende, USA, storkapitalbaseret aktiefond. Fonden investerer primært i undervurderede aktiebeholdninger i store kapitaliseringsvirksomheder med fremragende arbejdspladser. Virksomheder med gode arbejdspladser har som regel mulighed for at rekruttere og fastholde bedre medarbejdere og udføre på et højere niveau end konkurrenter med hensyn til innovation, produktivitet, kundeloyalitet og rentabilitet. Fonden tager også hensyn til miljømæssige, sociale og ledelsesmæssige faktorer i forbindelse med investeringsbeslutninger.

Ifølge Calvert er her investeringsstrategien for CCLAX:

Fonden er en "fondskasse". Fondet søger at nå sit investeringsmål ved at investere i en portefølje af underliggende Calvert-rente-, aktie- og pengemarkedsfonde, der opfylder fondens investeringskriterier, herunder finansielle, bæredygtige og sociale ansvarsfaktorer.

Som et sidste forsigtighedsvarsel om at investere i sektorer:

Bare sørg for, at du holder din samlede eksponering over for en sektor til små portioner af din samlede tildeling og bruger midlerne til diversificering og ikke for markedsmæssig timing. For at investere klogt i sektorfonde eller ETF'er kan du følge min 5 procents regel for investeringsallokering, som anbefaler at lægge mere end 5% af din investeringsportefølje i en bestemt bestand eller koncentreret sektor. Ansvarsfraskrivelse:

Oplysningerne på dette websted er kun til diskussionsformål og bør ikke fortolkes som investeringsrådgivning. Denne information repræsenterer under ingen omstændigheder en henstilling om køb eller salg af værdipapirer.