Tips til beregning af tilskud og forberedelse af formular W-4

Du ser det med hver lønseddel - din nettoindkomst er slået væk, da din arbejdsgiver tager føderale og statslige skatter ud af din bruttoløn. Han tilbageholder skatter og sender derefter pengene til regeringen på dine vegne.

Så hvordan ved din arbejdsgiver, hvor meget der skal tilbageholdes? Du fortæller ham. Form W-4 fortæller blandt andet til din arbejdsgiver, hvor mange kvoter du ønsker at gøre krav på. Det giver dig en vis kontrol over, hvor meget af din indkomst du vil tilbageholde baseret på de kvoter du hævder.

Disse kvoter justerer den del af din indkomst, der er underlagt føderal indkomstskat.

Du bliver bedt om at udfylde et formular W-4, når du starter et job. Medarbejdere kan også til enhver tid sende en ny formular W-4 i løbet af deres beskæftigelse, hvis de ønsker at ændre deres kildeskat.

Vanskeligheder: Gennemsnitlig

Tid påkrævet: 10 til 50 minutter

Sådan er:

1. Download Form W-4 fra IRS-webstedet. Det er i et PDF-format, og du kan skrive dine oplysninger direkte på dokumentet på din computer og udskrive det. Men det er en god ide at beholde en kopi af din seneste form W-4 på din computer til fremtidig brug. Brug knappen Gem til at gemme en kopi af filen på harddisken, når PDF-filen indlæses i din webbrowser, og åbn derefter den hentede fil og indtast dine oplysninger. Du kan videresende det færdige udkast, når du har udfyldt det.
2. Se over de to sider i formularen for at gøre dig bekendt med det. Der er nogle korte instruktioner på den første side efterfulgt af et personlig tillægsarkt, derefter den faktiske Form W-4, som du vil give til din arbejdsgiver. Der er to arbejdsark på den anden side: regnearket Deductions and Adjustments og worksheets Two-Earners / Multiple Jobs. I slutningen af ​​den anden side, under disse regneark er der to tabeller, der vedrører arbejdsarket Two-Earners / Multiple Jobs.

1. Start med Personlige Tillægsarken på første side, udfyldning af linjer A til H. De spørgsmål, der stilles om disse regneark, vedrører det nuværende skatteår, og de er ret sort / hvide. Hvor mange afhængige har du? Vil du indgive dine skatter som husstand? Dette regneark spørger også dig om nogle skattekreditter, som du måske er berettiget til at tage, hvilket kan have en væsentlig indvirkning på din skattepligt ved årets udgang og i forlængelse af, hvor meget du skal tilbageholde fra din lønseddel. Hvis du forventer at tage standardafdrag og personlige undtagelser kun uden andre fradrag, kan du overføre det resulterende nummer på linje H til linje 5 i W-4 og gå videre til trin 7 nedenfor.
2. Hvis du forventer, at du har en betydelig indkomst, bortset fra løn fra denne arbejdsgiver, og / eller du tror, ​​du vil kræve indkomstjusteringer eller specificere dine fradrag, fortsæt du til Arbejdsbladet fradrag og justeringer.Ellers skal du gå videre til arbejdsarket Two-Earners / Multiple Jobs, der er forklaret i trin 6.
3. Arbejd gennem linjer 1 til 10 i regnearket Deductions and Adjustments. Du kan få brug for hjælp fra nogle regneark, der findes i IRS-publikation 505, Skattehold og Skat, for at udfylde nogle beregninger. Du kan også få brug for at henvise til din selvangivelse fra det foregående år for at hjælpe dig med at estimere ikke-lønindkomst, justering af indkomst eller specificerede fradrag.
4. Arbejdsarket Two-Earners / Multiple Jobs bruges til ugifte personer med mere end ét job og for ægtefæller, der planlægger at filere i fællesskab, og de har to eller flere job mellem dem. Arbejd gennem linjer 1 til 9 i dette regneark. Du skal muligvis referere til tabellerne nedenfor for at få hjælp.
5. Du har nu et nummer, der repræsenterer dine tilbageholdelsesgodtgørelser. Hvis du vil, kan du krydstjekke dette nummer for at se, om det giver den rigtige mængde tilbageholdenhed for dig. Start med den nøjagtige mængde penge, der vil blive tilbageholdt hver lønperiode ved hjælp af de tilbageholdelsesgodtgørelser, du netop har beregnet. Du skal muligvis bruge en online lønningslommeregner. Du skal bruge en løbende paystub.
6. Find lønkalkulatoren, find ud af, hvor meget føderal indkomstskat vil blive tilbageholdt ved hjælp af de tilbageholdte kvoter, du netop har beregnet. Derefter multiplicere det antal med de resterende lønperioder i året og tilføje i hvor meget føderal skat er blevet tilbageholdt år-til-dato. Resultatet er din forventede føderale skattefradrag for året. Sammenlign dette tal med dit forventede skatteforpligtelse for hele året, som du også skal beregne.
7. Du kan beregne din forventede skatteforpligtelse ved at bruge regneark i publikation 505 eller skatteplanlægningsfunktionen i din skatteprogram. Ved at sammenligne din tilbageholdenhed med året til din skattepligt for året, kan du finde ud af, om din tilbageholdelse vil være mere end din skattepligt - hvilket vil resultere i en refusion - eller mindre end din skattepligt, så du skylder en balance til IRS. Nu kan du justere din tilbageholdelse op eller ned for at medbringe din forventede tilbagebetaling eller balance inden for et interval, der er acceptabelt for dig.
8. Udfyld resten af ​​Form W-4 og giv det til din arbejdsgiver. Hvis du starter et nyt job, bruger din arbejdsgiver disse oplysninger til at beregne din skattemæssige tilbageholdelse på din første lønseddel. Hvis du sender en revideret formular W-4, skal din arbejdsgiver foretage ændringerne hurtigst muligt og praktisk. Teknisk set er deadline starten på den første lønningsperiode, der slutter 30 eller flere dage efter at du har slået W-4.

Tips: Prøv at bruge tilbageholdelsesregnemaskinen på IRS-webstedet, hvis det hele giver dig en smule overvældet eller bruger den sammen med disse trin.

Og forsøm ikke at gennemgå din lønseddel, når dine tilbageholdelsesgodtgørelser træder i kraft. Du forsøger at opnå den perfekte balance mellem tilbageholdenhed nok, så du ikke har skattepligt i slutningen af ​​året og stadig har nok hjemmehjemmet til at leve komfortabelt.

Advarsel: Der er en særlig procedure til udfyldning af Form W-4, hvis du er en udenlandsk udlænding. Du kan henvise til de særlige instruktioner for formular W-4 til ikke-residente aliens ansatte på IRS-webstedet, eller spørg en skattefaglig for at få hjælp.