Hvor lang tid skal du beholde skatteafkast og tilhørende dokumenter

Det handler ikke kun om papirarbejde, der piller op på dit personlige skrivebord. Computer harddiske kan også blive tilstoppet og overbelastet. Selv flashdrev og andet pænt lille tilbehør holder kun så meget og kan være let at forkaste. Det kan være så fristende at smide ud rod og papir, som du ikke længere har brug for. Eller gør du? Hvor længe skal du beholde disse rum med gamle skattedokumenter og afkast?

Der er ingen måde omkring det - selvangivelser og relaterede dokumenter er vigtige at holde. Du har brug for dem i tilfælde af, at IRS ønsker at gennemgå oplysninger vedrørende det pågældende skatteår, og gamle selvangivelser kan også være nyttige til flere andre formål, som f.eks. At kontrollere indkomst, når du ansøger om et lån eller en lejlighed.

Hvor lang er lang nok?

Generelt skal afkast og tilhørende dokumenter bevares i det mindste så længe IRS eller en statslig afgiftsmyndighed har lov til at revidere dette retur. Denne periode betegnes som loven om begrænsninger. Det er tre år fra den dato, hvor afkastet faktisk blev indgivet til føderale afkast, eller tre år fra den 15. april, hvis afkastet blev indgivet inden deadline.

Hver stat har sin egen lov om begrænsninger for revisioner. Mange stater følger den føderale tidsperiode på tre år, men andre har længere tidsperioder.

For eksempel har Montana en femårsperiode for revisioner.

Hvad skal du holde?

Sammen med en kopi af din selvangivelse skal du opbevare dokumenter, der er relateret til indkomst, fradrag eller kreditter, du rapporterede og hævdede. Dette vil omfatte emner som eksemplarer af dine Forms W-2, Forms 1099, kvitteringsbreve til velgørende donationer og kvitteringer for fradragsberettigede udgifter.

Selvstændige erhvervsdrivende bør også opbevare kopier af regnskabet, såsom kontoudtog, resultatopgørelser eller en sikkerhedskopiering af deres data fra deres regnskabssoftware.

Du vil måske også beholde dokumenter om ejendomme, forretningsmæssige aktiver, aktier, obligationer eller andre aktiver, du ejer, så længe du ejer dem, så yderligere tre år eller længere efter, at aktivet er solgt afhængigt af din stat. Du skal bruge disse registre til beregning af omkostningsgrundlag og gevinst eller tab for kapitalgevinstskat.

Når det er på tide at afstå

Lav disse endelige checks, inden du begynder at skubbe gamle skat og finansielle dokumenter:

• Tjek din socialsikringserklæring og sammenlign din indtjening med oplysningerne på dine W2'er og selvangivelser . Hvis du ikke har modtaget en socialsikringserklæring på det seneste, kan du anmode om en fra for Social Security Administration.Så ofte vil indtægterne fra din W2 eller egenbeskæftigede indtægter fra din selvangivelse ikke fremgå af din socialsikringserklæring. SSA har procedurer til rådighed for at hjælpe dig med at rette op på eventuelle fejl, du måtte finde.
• Kontroller den dato, du indgav din selvangivelse . Sørg for, at det har været mindst tre år efter, at afkastet blev indgivet, inden du kasserede det.
• Ring til IRS'en og bede om et "Kontooversigt" for et bestemt skatteår . Din revisor kan gøre dette for dig og hjælpe dig med at forstå denne IRS-udskrift. Nogle gange er der foretaget tilpasninger til skatteopgørelser, efter at de er indgivet, og du ved måske ikke om det, eller du har glemt det. Dette er en mulighed for at sikre, at eventuelle IRS problemer for et bestemt skatteår er afgjort, før du smider din vigtige dokumentation.
• Scan dine skattedokumenter og gem dem til en cd-rom eller et flashdrev, selvom du smider papirkopierne. Scannede kopier af dine dokumenter optager langt mindre plads end papirfiler.
• Tøm dine gamle skat og finansielle dokumenter. Vask dem ikke og kast dem i den nærmeste skraldespand! Du ønsker ikke, at nogen skal kunne få adgang til dine identificerende oplysninger.

Hvordan Skal du holde alt?

Scanning og opbevaring på harddisken er den ultimative pladsbesparende, men skatteopgørelser og relaterede dokumenter kan også opretholdes på en række andre måder:

• Papirfiler arrangeret af året med selvangivelser og relaterede dokumenter alle i samme mappe.
• Brug en akkordfil eller en boks for hvert år.
• Gem separate filer for dine langsigtede aktiver.
• Lav cd-rom eller flashdrev af dine mest værdifulde dokumenter og læg dem i et pengeskab.