Hvordan investorer håber at tjene penge på at investere i ETF'er

Med deres forholdsvis nylige stigning i popularitet mener jeg, at det er vigtigt at tage et øjeblik at tale lidt om valutahandlede midler eller ETF'er som de mere almindeligt kaldes for at hjælpe dig med at forstå, hvad de er, og hvordan de virker. I tilfælde af at du ikke allerede er klar over dem, eller hvis du ikke ejer dem i din egen investeringsportefølje, er ETF'er i det væsentlige fonde, der handler på samme måde som aktier under deres eget tickersymbol.

For at købe eller sælge en ETF, gør du det gennem en børsmægler, og medmindre ETF er en del af en særlig aftale har mægleren arbejdet med ETFs sponsor, de opkræver en provision , ligesom du købte eller afviklede aktier af, siger IBM eller Microsoft.

Der synes stadig at være en vis forvirring om, hvordan investorer rent faktisk tjener penge fra ETF'er. I modsætning til det indtryk, du måske vil tale med dem, der har et incitament til at sælge dig disse finansielle produkter, er ETF'er ikke lotteri-billetter eller de er magiske. Som alle ting har de fordele og ulemper, der skal vejes forsigtigt, især i lyset af dine personlige forhold, præferencer, ressourcer og andre relevante faktorer. Selvom dette overordnede overblik ikke kan gøre det for dig, kan det give dig en grundlæggende forståelse for, hvordan overskuddet genereres for ETF-investorer i håb om, at det giver dig mulighed for at træffe mere informerede valg om din portefølje eller på i hvert fald de rigtige spørgsmål til at spørge din økonomiske rådgiver.

Hvordan investorer tjener penge fra ETF'er

At tjene penge fra ETF'er er stort set det samme som at tjene penge ved at investere i fonde, fordi de opererer næsten identisk. Ligesom fonde, hvordan din ETF tjener penge afhænger af den type investeringer, den ejer. ETF'en er som en trustfond - den kan investere i aktier, obligationer, varer som guld eller sølv, foretrukne aktier eller et kendt indeks som The Dow Jones Industrial Average eller S & P 500.

(Hvis du overvejer at investere i indeksfonde via ETF'er, vil jeg opfordre dig til at tage en kop kaffe og sætte dig ned for en langlæsning og tjekke mit essay om fordele og ulemper af indeksfonde, herunder nogle af de mere tekniske mangler, der vedrører mig.)

Hvad betyder dette for dig som investor? Dybest set kommer det hele ned til dette: Hvordan du tjener penge fra en ETF, afhænger af ETFs underliggende investeringer over tid.

Hvis du ejer en ETF, der fokuserer på aktier med stor udbytte, håber du at tjene penge på en kombination af kapitalgevinster (en stigning i prisen på de aktier, som din ETF ejer) og udbytte udbetalt af de samme lagre.Ligeledes, hvis du ejer en ETF for obligationsfond, håber du at tjene penge fra renteindtægter. Hvis du ejer en fast ejendom ETF, håber du at tjene penge fra de underliggende lejemål, kapitalgevinster på ejendomssalg og serviceindtægter genereret af lejlighederne, hotellerne, kontorbygningerne eller andre ejendomme, der ejes af de REIT'er, som ETF har foretaget en investering.

De samme nøgler til at tjene penge i gensidige fonde. Tæt på ETF-investeringer.

I artiklen Gjorde du penge ved investering i gensidig fond lærte du, at alt andet lige og bredt fra et akademisk punkt synspunkt er der tre nøgler, der kan hjælpe dig med at øge dit afkast over tid.

Disse tre ting gælder, når du forsøger at tjene penge på ETF'er:

• Invest ikke i ETF'er du ikke forstår
  Der er nogle vanvittige ETF'er i verden - nogle der bruger super gearing og korte lagre, nogle der kun investerer i lande, der knap over tredjelandet, og andre, der koncentrerer sig stærkt inden for bestemte sektorer eller brancher. Som Warren Buffett er glad for at sige, er den første regel at tjene penge aldrig at tabe penge. Den anden regel er at se regel # 1. Du bør kende de nøjagtige underliggende beholdninger af hver ETF, du ejer, hvorfor du har en investering i det. (Hvis du er interesseret i rædsler af leverede ETF'er, skal du læse denne artikel om emnet.)
• Hold dine ETF-udgifter rimelige
  Generelt er dette ikke et stort problem, fordi ETF'er har tendens til at have udgifter, der er mere end overkommelig. Dette er en af ​​grundene til, at de ofte foretrækkes for investorer, der ikke har råd til individuelt forvaltede konti. Det vil sige, at en finansiel planlægger, finansiel rådgiver eller gør-det-selv investor kan sammenkæde en portefølje af rimeligt diversificerede beholdninger og endda optage ting som ETF'er, der fokuserer på individuelle sektorer eller industrier for et udgiftsforhold på som 0. 50% om året.
• Fokus på lang sigt
  I sidste ende og alt andet lige, kort sagt af en slags strukturproblem eller anden lavere sandsynlighedshændelse, bør ETF'erne udføre i stort omfang i overensstemmelse med deres underliggende beholdninger. Det betyder, at hvis du har en børsnoteret fond, kan du blive udsat for ret forfærdelige svingninger i markedsværdien i et givet år. Du vil se perioder som 2007-2009, når dine ETF-beholdninger er nede på 20%, 30%, 50% eller mere på papir. Hvis du ikke kan klare det, har du ikke noget at investere i disse værdipapirer. Selvom der ikke er nogen garanti, vil fremtiden se ud som fortiden, historisk set har tiden styrt det meste af den volatilitet, og investorerne har været godt belønnet.

Ting at huske er, at ETF'er er som enhver anden investering, fordi de ikke løser alle dine problemer. De er et værktøj. Intet mere, intet mindre.

Vær opmærksom på, at balancen ikke giver skat, investering eller finansielle tjenesteydelser og rådgivning. Oplysningerne præsenteres uden hensyntagen til investeringsmålene, risikotolerancen eller de økonomiske forhold for en bestemt investor og kan muligvis ikke være egnet for alle investorer.Tidligere resultater er ikke vejledende for fremtidige resultater. Investering indebærer risiko inklusive eventuelt tab af hovedstol.