Sådan beskytter du din virksomhed mod svig

Svig er en af ​​de mest almindelige måder, virksomheder taber penge på. Men du kan tage skridt til at undgå at blive offer for bedrageri.

Hvad er svindel?

Ifølge svores lovordbog er svig "kendskab til vildledelse af sandheden eller skjulingen af ​​en materiel kendsgerning for at få andre til at handle til hans eller hendes skade". Bemærk, at svig er forsætlig; Den person, der begår svig, ved, at erklæringen eller udeladelsen ikke er faktisk.

Bemærk også, at der er to former for bedrageri:

• Bedrageri, , hvor nogen siger et faktum, at de ved, ikke er sandt. "Denne bil har aldrig været i en ulykke "(ved at vide, at det har været) eller
• Svig fra udeladelse , hvor nogen skjuler en væsentlig (vigtig) kendsgerning, som ved at vide, at en bil har været i en ulykke og ikke afslører det.

Svig er normalt en civil kriminalitet (en person eller enhed mod en anden), men i nogle tilfælde, især forsætlige handlinger, kan det være kriminelt (retsforfulgt af en statslig enhed).

Det skal også bemærkes, at der for tab af bedrageri skal ske tab. Hvis du køber en bil fra den fyr, der siger, "den bil var aldrig i en ulykke", og du finder ud af at det var i en ulykke, skal du bevise, at du på en eller anden måde blev skadet, måske fordi bilen ikke løber ret eller at det er værdiløst på grund af skade, du ikke har bemærket.

Hvad er typer af svig?

Svig kan komme i mange typer.

Her er nogle eksempler, der påvirker virksomheder:

• Konkurs bedrageri, , som kan indeholde skjuler eller undervurderer aktiver, skjuler oplysninger om virksomheden eller ødelægger dokumenter
• Mailbedrager , ved hjælp af US Post Office til at fremsætte falske repræsentationer
• Beskæftigelsessvindel , forfalskning af oplysninger om en ansættelsesansøgning eller ikke indberetningsdomme og forbrydelser om afgifter før ansættelse
• Forsikringssvindel , påstand om skade eller forfalskning af forsikringsdokumenter > Trådfusk
• ved hjælp af elektronisk kommunikation (herunder internet, tv eller radio) til at fremsætte falske repræsentationer Identity Theft
• , stjæle forretningsinformation, normalt elektronisk, herunder skatteinformation og kreditkortsvindel. Svig mod virksomheder

Medierne er fulde af historier om svindel mod enkeltpersoner, men virksomheder er lige så tilbøjelige til at være ofre for bedrageri, og måske endnu mere, fordi en virksomhed beskæftiger sig med mange ansatte, leverandører og kunder hver dag, hvoraf nogen kan forsøge at bedrage virksomheden.

Medarbejder- og insider Svig

De mest almindelige typer insider svindel er tyveri af aktiver og regnskabsbedrageri; hvis disse gøres af medarbejdere, er denne form for bedrageri ofte betegnet forstyrrelse. Andre måder, hvorpå medarbejdere og andre insidere bedriver et selskab, er ved at skumme kontant, skrive falske checks til sig selv eller tage varer eller forsyninger fra virksomheden.

Kundesvig

Kunder eller købere kan bedrage en virksomhed på mange forskellige måder, herunder at skrive dårlige checks, ved at bruge dårlige kreditkort, shoplifting, tilbagevendende varer, der ikke er købt for at få refunderet (kaldet retur svig eller indgive falsk

Entreprenør eller leverandør Svig

Uafhængige entreprenører eller underentreprenører, der arbejder for din virksomhed, kan shortchange dig på arbejde, over-charge eller faktura for arbejde, der aldrig er gjort.

Forebyggelse af svindelforløb til din virksomhed

Mens du ikke kan forhindre enhver forekomst af bedrageri i din virksomhed, kan du tage forholdsregler for at minimere svigagtig aktivitet.

For at forhindre svindel og forstyrrelse af medarbejdere:

Gør baggrundskontrol på alle nye medarbejdere, især dem, der har økonomiske forpligtelser

• Adskilte finansielle forpligtelser, så ingen har alt
• Lad medarbejderne vide, at du ser
• Giv ikke dine økonomiske ansvar til nogen medarbejder (check-writing , for eksempel rigelig)
• Læs mere om, hvordan man afskrækker medarbejderbeslag.

Forebyggelse af andre former for bedrageri

For at forhindre kontante tab, træne dine medarbejdere i, hvordan de kan se forfalskede penge, dårlige checks og stjålne kreditkort. Institutspecifikke politikker i håndtering af disse situationer.

• Konfigurer lagerstyringspolitikker for at holde styr på forsyninger og lager, så det ikke går ud af døren. Du må muligvis ikke tælle hver blyant, men du skal altid vide, hvad der er i forsyningsskabet eller i lagerbeholdningen til enhver tid.
• Gennemgå betalingsbevillinger, fakturaer og indkøbsordrer med jævne mellemrum for at sikre, at de kommer fra rigtige leverandører, og at du får de varer, du bestiller.
• Instituttets datapolitikker og sikkerhedskopiere dine følsomme virksomhedsdata løbende.
• Du kan overveje at oprette et overvågningssystem for at holde øje med kunder og medarbejdere.
• Forhindre identitetstyveri ved at overvåge dine virksomhedsregnskaber.
• Generelt er

de bedste måder at forebygge og afsløre svig mod din virksomhed: Opsætning af systemer til overvågning af aktivitet på alle kritiske områder, fra medarbejdere til kunder til leverandører, og

• Faktisk gør overvågning, så du ved hvad der sker.