Finansiel rådgiver Jobbeskrivelse

Når det kommer til at spare penge, har vi valg. Vi kan lægge det under madrassen eller i banken, eller vi kan investere det. Eksperterne foreslår normalt en kombination af de to sidstnævnte og afskrækker altid den første mulighed. Hvem er disse eksperter? De er finansielle rådgivere, hvis arbejde er at hjælpe deres kunder med at planlægge deres korte og langsigtede finansielle mål. Disse omfatter at købe et hjem, betale for deres børns uddannelse og pensionering.

En finansiel rådgiver kan yde investerings-, skatter og forsikringsrådgivning. Han eller hun bruger også meget tid på at vokse en kundebase.

Hurtige fakta om finansielle rådgivere

• Finansielle rådgivere tjente i 2016 en gennemsnitlig årsløn på $ 90, 530.
• Mere end 249,00 ansatte arbejdede i denne besættelse i 2014.
• Finansindustrien beskæftigede mest af dem.
• Jobs er normalt på fuld tid.
• 20% af de finansielle rådgivere selvstændige.
• U.S.A. Bureau of Labor Statistics (BLS) forudsagde, at dets joboverslag vil være meget hurtigere end gennemsnittet for alle erhverv gennem 2024 og derfor betegnet det som en "Bright Outlook" -opgave.

En dag i en finansiel rådgivers liv

Disse typiske jobopgaver kommer fra onlineannoncer til finansielle rådgiverstillinger, der findes på Indeed. com:

• "Anbefal investeringsprodukter og -tjenester, der passer til kundeemner og kunder baseret på deres mål, ressourcer, tidshorisont, risikoprofil og præferencer"
• "Gennemfør og forhandle opfølgning af implementeringsmidler, herunder forsikring, investeringer , skat planlægning, gældsforvaltning, ejendom planlægning og andre opgaver citeret til kunden "
• " Bestem hvordan du bygger din praksis ved at vælge dine kunder og markederne du ønsker at forfølge "
• " Opfordrer kunder aktivt via telefon, mail , henvisninger osv. "

-

• "Vedligeholdelse af korrekt dokumentation efter forudbestemte retningslinjer fastlagt ved overholdelse og forvaltning"
• "Overhold alle regler og regler for industrien"

Sådan bliver du en finansiel rådgiver

At arbejde som en finansiel rådgiver, skal du mindst have en bachelorgrad. Majors, der tilbyder godt forberedelse til denne beskæftigelse omfatter økonomi, økonomi eller regnskab. At tjene en MBA (Master of Business Administration) eller en kandidatgrad i økonomi kan hjælpe dig med at komme til en ledelsesposition.

Hvis dit job omfatter salg af finansielle produkter som aktier, obligationer og forsikringer, skal du bruge licenser til at gøre det. Se Directory of Securities Laws & Regulations på NASAAs websted for licensoplysninger. Finansielle rådgivere, der administrerer deres kunders investeringer, skal registrere sig hos staten eller U.S. Securities and Exchange Commission (SEC), afhængigt af størrelsen af ​​det firma, som de arbejder for.

Mange mennesker, der arbejder inden for dette område, tjener certificeringsbeviset fra den certificerede finansielle planlægger (CFP Board). For at gøre dette skal de bestå en eksamen efter først at have erhvervet en bachelorgrad og erhverve tre års erfaring i finansiel planlægning.

Hvilke bløde færdigheder har du brug for?

Ud over en grad og licens har du også brug for visse bløde færdigheder, personlige egenskaber, som du ikke kan lære gennem formel uddannelse, for at lykkes i denne stilling. Her er de vigtigste:

• Aktiv lytning: Du skal kunne lytte til og forstå dine kunders finansielle mål.
• Kritisk tænkning: For at finde ud af, hvordan du hjælper dine kunder med at nå deres mål, skal du evaluere alle tilgængelige data.
• Læseforståelse: Det er nødvendigt at forstå dokumenter, der beskriver forskellige finansielle instrumenter.
• Verbal Communication: Du skal være i stand til tydeligt at forklare de finansielle tjenester, du kan levere til potentielle kunder.
• Serviceorientering: Et ønske om at hjælpe folk med at planlægge for futures er vigtigt.

Hvad vil arbejdsgiverne forvente af dig?

Ud over kvalifikationer og erfaring, hvilke kvaliteter søger arbejdsgiverne, når de ansætter arbejdstagere?

Her er nogle krav fra faktiske jobannoncer fundet på Indeed. com:

• "Velorganiseret med evnen til at styre tid effektivt, samtidig med at du styrer flere prioriteter"
• "Evne til at påvirke mennesker"
• "Besidder professionel, ærlig og stærk arbejdsmoral" Har demonstreret evnen til at anmode om udnævnelsen, kvalificere sig til mulighed og lukke forretning inden for 2 til 3 opkald "
• " Arbejd uafhængigt såvel som funktion som en del af et hold "
• " Dygtige computerfærdigheder, især Microsoft Office applikationer "
• Er denne erhverv en god pasform for dig?

Blandt de faktorer, der afgør, om du er en finansiel rådgiver, er det en god ide at du er dine interesser, personlighedstype og arbejdsrelaterede værdier. Denne karriere er velegnet til personer med følgende træk:

Interesser

(Hollandsk kode): ECS (Underholdende, konventionelt og socialt) Personlighedstype

(Myers Briggs Personlighedstype Indikator [MBTI]) : ENTJ, INTJ, ENTP, INTP eller ESTP Arbejdsrelaterede værdier

: Uafhængighed, opnåelse, anerkendelse Beskæftigelser med relaterede aktiviteter og opgaver

Beskrivelse	Median årsløn 2016)	Minimumskrav til uddannelse	Lånemyndighed
Hjælper folk og virksomheder med at få lån fra banker og andre udlånsinstitutter	$ 63, 650	Bacheloruddannelse	Kreditrådgiver
Giver råd om erhverve og administrere gæld til enkeltpersoner og organisationer	$ 44, 380	Bacheloruddannelse	Revisor
Kontrollerer organisationens regnskaber for tegn på dårlig forvaltning	$ 68, 150	Bacheloruddannelse	Fundraiser
Hjælper organisationer med at planlægge begivenheder og kampagner for at rejse penge	$ 54, 130	Ingen specifikke uddannelseskrav, B ud Nogle arbejdsgivere foretrækker en bachelorgrad	Kilder:

Bureau of Labor Statistics, U.S. Department of Labor,
Handelshøjskolens håndbog , 2016-17 (besøgt 24. september 2017). Beskæftigelse og Erhvervsuddannelse, U. S. Department of Labor,
O * NET Online (besøgt 24. september 2017). Læs om andre økonomiske karriere og andre erhvervslivet