Hvad betyder termen UAD?

Begrebet "UAD" bruges typisk i forbindelse med en levende tillid. Det står for "under aftale dateret" og det fremgår af de fleste tillidsinstrumenter - deres formidlingsdokumenter - for at fastslå den form for levende tillid, der er dannet. Finansielle og andre institutioner er afhængige af UAD-betegnelser til skat og andre formål, når de beskæftiger sig med en tillidsenhed.

Revocable Vs. Uigenkaldelig Living Trusts

For det første hjælper det sig med at forstå de betydelige forskelle mellem de to typer af levende tillid.

En tilbagekaldelig tillid er en, som til enhver tid kan ændres af grantor-den enkelte der dannede det. Tværtimod tjener grantor som forvalter af hans genkaldelige tillid. Han beholder kontrollen over de aktiver, han er finansieret eller placeres i tilliden, og han forbeholder sig ret til at ændre tillidens vilkår til enhver tid, så længe han er mentalt forsvarlig og stadigvæk lever. Han kan tilbagekalde eller opløse tillid og tage sin ejendom tilbage, hvis han beslutter det ikke længere passer til hans formål.

Kontrast dette med en uigenkaldelig tillid, som kræver, at grantor træder til side efter at han har dannet og finansieret det. Nogen anden, enten en enkeltperson eller en finansiel institution, tjener som administrator. Tilbyderen kan ikke tage sin ejendom tilbage - han afstår det for evigt, når han overfører det til tillidens ejerskab. Han kan ikke tilbagekalde tilliden eller ændre nogen af ​​dens vilkår, efter at han har dannet det. Hvorfor ville nogen vælge en sådan tillid? Uigenkaldelige trusts tilbyder mange skatte- og aktivbeskyttelsesfordele, som genoprettelige trusts ikke deler, selvom begge undgår probate.

"UAD" identificerer en uigenkaldelig tillid

Når udtrykket "UAD" eller undertiden "U / A" vises i et trustinstrument, betegner dette, at tilliden er en uigenkaldelig tillid. Det oversætter til "tillid efter aftale dateret" eller "tillid efter aftale. "Det indikerer, at grantor og trustee er to separate individer, og at forvalteren kontrollerer de aktiver, der er placeret inden for tilliden.

Tillidsinstrumentet kan læse, "John Doe, Trustee for Jane Doe Living Trust UAD 02/17/2017. "Dette fortæller en finansiel institution eller en anden enhed fire ting:

• John er forvalteren.
• Jane er grantor.
• Jane kontrollerer ikke tilliden.
• Tillid blev dannet af et instrument dateret den 17. februar 2017

UAD Vs. UDT-betegnelser

Når udtrykket "U / D / T" eller "UDT" vises i et instrument, betyder det bare det modsatte. Det står for "under tillidsklaration", og det indikerer, at grantor og trustee er den samme person. Tilbyderen opretholder kontrollen over de aktiver, han har lagt i tilliden, og han kan kun gøre dette, hvis tilliden er tilbagekaldelig.

Et ord om testamentlige tillid

En testamentlig tillid er noget helt anderledes. Disse tillid er skabt efter grantor er døde, ikke i hans levetid den måde, som en levende tillid er. Dens vilkår og støttemodtagere er baseret på instruktioner indeholdt i decedents vilje. Per definition bærer en testamentlig tillid altid en UAD-betegnelse. Tilbyderen og forvalteren skal være to separate individer, fordi grantor er afdøde på det tidspunkt, hvor tillid er dannet.

BEMÆRK: Oplysningerne i denne artikel er ikke beregnet som juridisk rådgivning, og det er ikke en erstatning for juridisk rådgivning. Hvis du overvejer at danne tillid, bedes du kontakte en ejendomsplanlægning advokat, der kan rådgive dig om fordele og ulemper ved forskellige typer af tillid og hvordan de kan opfylde dine behov.

Alternativ stavemåder: UAD, U / A / D, uad, u / a / d