Dag Handelsrisiko: Handelsrisiko og tab af penge

Spørg nogen, hvilken dag handelsrisici der er, og sandsynligvis vil et af de første svar ud af deres mund være "at miste penge." Det er den primære risiko, folk ønsker at undgå, når de begynder daghandel. Lær, hvordan du styrer at miste penge nedenfor.

Der er faktisk flere typer risici, som vil blive dækket i denne serie "Day Trading Risks". At miste penge er den store, selvom; mest af de andre risici bidrager til at miste penge, så det mister først penge.

Taber penge

Selv de bedste handlende mister på mange af de handler, de tager. At tabe 40% til 60% af de handler, der er taget, er almindeligt, og det kan stadig resultere i et vindende handelssystem, hvis den erhvervsdrivende gør mere på vindere, end de taber på tabere.

At miste penge er faktisk uundgåeligt. Det vil ske. Den reelle risiko er en række tab (eller et par meget store tab), som i sidste ende kan føre kontoen til nul eller næsten nul. Mens at miste penge på en given handel er uundgåeligt, at miste alt i kontoen er det ikke.

Konsekvent lønsomme handlende har mange tabende handler, men taber stadig ikke meget af deres penge … og på den ene side er det rentabelt i slutningen af ​​hver måned! Hvordan gør de det?

Overvåg handelsrisiko

En nøglefaktor til konsekvent daghandel og begrænsende tab er at forvalte handelsrisiko. Som diskuteret ovenfor kan enhver enkelt handel tabe, uanset hvor overbevist vi er, at det er en vinder. Af denne grund skal risikoen for hver enkelt handel begrænses.

En af de nemmeste måder at dække handelsrisiko på er at bruge en procentdel af din dagskonto. For eksempel begrænse ethvert enkelt tab til 1% af din konto kapital. Hvis du handler en $ 30.000 konto, kan du mest tabe på en handel $ 300. (For at se, hvor meget kapital du har brug for til dagshandel, se Kapitalkrav for aktier, Forex eller Futures.)

Bare at vide, at du kan miste $ 300 på en handel, vil ikke hjælpe dig med at udvikle konsistens. Tag det et skridt videre.

Faktisk handelsrisiko på enhver handel

Nogle erhvervsdrivende kan se 1% -reglen, er enig i det, og fortsæt med at implementere det på denne måde:

• Se en vare, de kan lide. Køb 2000 aktier af det på $ 12. 65 og fortælle sig selv, at hvis positionen når et $ 300 tab, vil de afslutte.

Denne tilgang er ufuldstændig. Før du tager en handel se på hvilken pris en stop tab ordre skal placeres på på handel. I dagshandelen - fordi markedet går så hurtigt - er det ikke altid nødvendigt med en konkret stopordningsordre, men ved hvilken pris du vil afslutte handelen, hvis den går imod dig. Markedet bevæger sig ofte rundt, før det går i din favør, så stop-losseprisen er den pris, der fortæller dig, at du er forkert i handelen, i det mindste for nu.

Med dette i tankerne beslutter vores erhvervsdrivende, at hun vil købe til $ 12. 65 og sæt et stop tab på $ 12. 57. Hun tager $ 0 op. 08 af risiko for hver aktie, hun køber.

Hun ved, at hun kan miste op til $ 300, så divider $ 300 med risikoen pr. Aktie på handelen: $ 300 / $ 0. 08 = 3, 750. Det er så mange aktier hun kan tage givet $ 0. 08 risiko pr. Aktie, og det maksimale handelsforløb på $ 300, hun er tilladt.

Dette er en meget mere detaljeret tilgang og kræver lidt mere planlægning.

Planlægning forud for mulige uforudsete er en vigtig færdighed for daghandlere.

At tage stillingen kræver også planlægning på andre måder. Vil bestanden tillade en position størrelse på 3, 750 aktier? Hvis aktiebeholdningen er tyndt handlet (ikke meget volumen), er det måske ikke muligt at handle 3, 750 aktier på en handel (se, hvad man skal se efter i en Day Trading Stock). Bemærk også, at denne handel kræver gearing. At købe 3, 750 aktier på $ 12. 65 koster $ 47, 437. 50, men vores erhvervsdrivende har kun $ 30, 000. At få gearing på op til 4: 1 er almindelig i aktiehandel, og gearing op til 50: 1 er almindelig i forex trading.

Factor Reward-to-Risk

Din risiko er nu defineret, du bør ikke miste mere end 1% af din konto på en enkelt handel. At tabe 40% til 60% af dine handler er dog ikke ualmindeligt, så hvis du taber omkring 50% af dine handler, skal dine vindende handler være større end dine tabende handler.

Dette er hvor forholdet mellem belønning og risiko kommer ind.

Baseret på diagrammet, som du kigger på, giver handelen dig en rimelig chance for at gøre mere på en vinder, end du vil miste på en miste handel? Ideelt set skal dit fortjenestepotentiale være 1,5 til 3 gange din risiko. Så hvis du risikerer $ 300, skal handlen give dig en rimelig mulighed for at lave $ 450 eller mere. Hvis det ikke gør det, gå væk.

Bring det hele sammen

At miste penge på individuelle handler vil ske meget; Forvent at tabe omkring 50% af tiden. Men du kan stadig være rentabel. Hold risiko for hver handel til mindre end 1%, på den måde kan selv en streng tab ikke betydeligt nedskære din kapital. Hvis du for eksempel taber 10 i træk, har du stadig 90% af din kapital intakt, og et par vindende handler vil genvinde det.

Forudsat at du mister ca. 50% af dine handler (nogle handlende kan være lavere eller højere) kræver lønnsomhed vinderne at være større end tabere. Bestræb dig på at gøre 1. 5 til 3 gange så meget på dine vindere, som du taber på dine tabere. Selv med at tabe omkring halvdelen af ​​de involverede handler og kun 1. 5 gange så meget på en vinder (taber 1% og gør 1, 5% på vindere), kan resultatet i slutningen af ​​måneden give en god indkomst ( se hvor mange penge lager daghandlere gør).